南通市崇川區(qū)人民檢察院

起 訴 書

通崇檢刑一刑訴〔2019〕287號(hào)

被告人方某某，女，1956年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3206021956********，漢族，?？莆幕?，無業(yè),住南通市崇川區(qū)**路**新村**幢**室。被告人方某某因涉嫌詐騙罪，于2019年4月11日被南通市公安局崇川分局刑事拘留,同年5月16日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由南通市公安局崇川分局偵查終結(jié)，以被告人方某某涉嫌詐騙罪罪，于2019年7月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月16日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（2019年8月14日至2019年9月11日）；因案情復(fù)雜延長(zhǎng)審查起訴期限一次（2019年10月12日至2019年10月26）。

經(jīng)依法審查查明：2010年以來，被告人方某某在明知無償還能力的情況下，編造經(jīng)營(yíng)菜市場(chǎng)、購(gòu)買店面房、丈夫得癌癥需治療等虛假事由，并許以高額利息，騙取多名被害人借款，實(shí)際造成各被害人損失共計(jì)人民幣5182270元。具體分述如下：

1.2013年1月，被告人方某某明知沒有償還能力，仍以經(jīng)營(yíng)菜市場(chǎng)需要資金為由，在本市崇川區(qū)**新村被害人馬某某家中，騙取馬某某借款人民幣28萬元（借條出借人為“顧某甲”），后方某某陸續(xù)支付利息共計(jì)20.16萬元；2013年9月，被告人方某某以徐某甲家的房屋產(chǎn)權(quán)證及偽造的“**公寓**號(hào)店面”房屋產(chǎn)權(quán)證，騙取馬某某借款人民幣26萬元（借條出借人為“祁某某”），后方某某陸續(xù)支付利息共計(jì)14.56萬元。共計(jì)造成馬某某損失人民幣19.28萬元。

2.2011年至2014年11月期間，被告人方某某明知沒有償還能力，仍虛構(gòu)購(gòu)買店面房等事實(shí)，先后在本市**、**小區(qū)等處，騙取被害人蔣某某借款共計(jì)人民幣123萬元，后方某某支付利息3萬元左右，造成蔣某某損失120萬元左右。

3.2013年10月至2015年5月，被告人方某某明知沒有償還能力，仍虛構(gòu)幫徐某乙家打官司需要用錢、丈夫得癌癥急需錢治病等事實(shí)，三次騙取租賃其店面房的被害人許某某、王某甲借款人民幣共計(jì)21萬元（其中許某某10萬元，王某甲11萬元）； 2015年9月，方某某明知沒有償還能力，再次虛構(gòu)打官司還需要用錢的事實(shí)，并向被害人王某甲夫婦虛假承諾“三年不還店面房歸嚴(yán)某某所有”，騙取王某甲夫婦借款人民幣20萬元。后方某某免收了被害人許某某、王某甲合伙經(jīng)營(yíng)的店面房2015-2017年的租金人民幣7.68萬元，實(shí)際造成許某某、王某甲損失共計(jì)人民幣33.32萬元。

4.2015年10月，被告人方某某明知沒有償還能力，仍以做生意需要資金為由，在本市**商場(chǎng)向被害人周某某許以10萬元高額利息，騙取周某某借款人民幣20萬元。

5.2006年，被告人方某某向被害人石某某借款8萬元，一直未能償還本金；2011年10月，方某某明知沒有償還能力，以偽造的**新村**幢**室房屋產(chǎn)權(quán)證作抵押，騙取石某某借款人民幣31萬元；2012年7月，方某某明知沒有償還能力，又虛構(gòu)購(gòu)買店面房缺少資金的事實(shí)，騙取石某某借款人民幣30萬元。后方某某支付利息共計(jì)人民幣15萬元左右，實(shí)際造成石某某損失人民幣46萬元。

6.2015年12月，被告人方某某虛構(gòu)丈夫得癌癥急需用錢的事實(shí)，將其租賃即將到期的本市**小區(qū)**號(hào)店面以每年5萬元低價(jià)轉(zhuǎn)租給被害人崔某某等人，騙取崔某某三年租金及水電押金共計(jì)人民幣15.4萬元。

7.2015年12月左右，被告人方某某明知沒有償還能力，仍安排被害人王某乙夫妻將自己名下的房產(chǎn)（**新村**幢**室，**新村**幢車庫(kù)**室）抵押借款人民幣50萬元，并騙取該筆借款。方某某明知沒有償還能力，另向王某乙騙得借款人民幣6萬元（出借人王某丙，王某乙女兒）。后方某某向貸款人償還了三、四個(gè)月利息后即不再償還，實(shí)際造成王某乙損失人民幣56萬元。

8.2013年左右，被告人方某某借被害人王某丁的名義購(gòu)買本市崇川區(qū)**公寓**幢**號(hào)店面，并通過王某丁將該店鋪向鞠某某抵押借款40萬元。后因方某某將該房產(chǎn)出售，且無力償還該筆借款，導(dǎo)致王某丁為其承擔(dān)該筆債務(wù)。后經(jīng)法院判決，王某丁償還鞠某某借款人民幣40萬元及關(guān)利息，共致王某丁損失人民幣49萬元。

9.2015年9月，被告人方某某在明知沒有償還能力的情況下，虛構(gòu)其丈夫穆某某得了癌癥需要錢治療的事實(shí)，騙得被害人張某某借款人民幣12萬元（出借人王某戊，張某某母親），方某某支付利息1.8萬元；后方某某又騙取張某某名下的中國(guó)銀行信用卡、江蘇銀行信用卡、中信銀行信用卡、交通銀行信用卡使用，張某某為其還款合計(jì)296472元；2016年2月，方某某在明知沒有償還能力的情況下，虛構(gòu)其丈夫穆某某得了癌癥需要錢治療的事實(shí)，以張某某名義向小貸公司貸款6萬元供其使用，方某某償還部分錢款后不再還款，張某某為其還款27200元結(jié)清貸款。共造成張某某損失共計(jì)人民幣425672元。

10.2013年以來，被告人方某某在明知沒有償還能力的情況下，虛構(gòu)打官司缺少資金的事實(shí)，以被害人唐某某名義向南京銀行、建設(shè)銀行、江蘇銀行等多家銀行及多家小貸公司貸款，后方某某償還了部分貸款便不再還款。后唐某某自行結(jié)清上述貸款，共計(jì)造成唐某某損失人民幣391598元。

11.2014年底，被告人方某某在明知沒有償還能力的情況下，向被害人臧某某許以高額利息，騙取借款5萬元；2015年底，方某某又向臧某某騙取借款2萬元。后方某某支付利息1.5萬元，造成臧某某損失人民幣5.5萬元。

12. 2013年左右，被告人方某某在明知沒有償還能力的情況下，虛構(gòu)家人生病需要治療的事實(shí)，騙取被害人彭某甲借款人民幣30萬元，后方某某償還借款18萬元；2015年3月，方某某在明知沒有償還能力的情況下，向彭某甲許以高額利息，騙取彭某甲借款60萬元（出借人彭某甲、彭某乙、朱某某）。共計(jì)造成彭某甲損失人民幣72萬元。

2019年4月10日，被告人方某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，如實(shí)供述了自己的部分犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人方某某的戶籍資料、到案經(jīng)過、涉案借條、承諾書、民事判決書、銀行交易明細(xì)、租房協(xié)議等書證；

2.證人顧某乙、陳某某、王某己等人的證言；

3.被害人馬某某、許某某、周某某等人的陳述；

4.被告人方某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人方某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人方某某到案后，如實(shí)供述了自己的部分罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，對(duì)其如實(shí)供述的罪行部分可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

南通市崇川區(qū)人民法院

檢察員：吳云龍

2019年10月25日

附：

1.被告人方某某現(xiàn)羈押于南通市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)八冊(cè)。