浙江省樂清市人民檢察院

起?訴?書

樂檢三部刑訴〔2020〕3552號

被告人方瀟瀟（曾用名方肖肖），女，1992年**月**日出生，公民身份號碼6224241992********，漢族，大專文化程度，義烏某某電子商務(wù)有限公司（以下簡稱某甲公司）總監(jiān)，戶籍所在地甘肅省定西市通渭縣***鄉(xiāng)**村**社**號，因涉嫌詐騙罪，于2020年5月21日被樂清市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年6月25日被樂清市公安局逮捕。

被告人程某，男，1998年**月**日出生，公民身份號碼3602811998********，漢族，中專文化程度，某甲公司經(jīng)理，戶籍所在地江西省景德鎮(zhèn)市樂平市**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2020年5月26日被樂清市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年6月25日被樂清市公安局逮捕。

被告人吳某甲，男，1998年**月**日出生，公民身份號碼4404021998********，漢族，中專文化程度，某甲公司客服，戶籍所在地廣東省珠海市香洲區(qū)**路**號**棟**房，因涉嫌詐騙罪，于2020年5月26日被樂清市公安局刑事拘留，于2020年6月24日被樂清市公安局取保候?qū)?，?020年7月24日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人鄧某某，女，1996年**月**日出生，公民身份號碼5116021996********，漢族，大專文化程度，某甲公司客服，戶籍所在地四川省廣安市廣安區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年12月9日被樂清市公安局取保候?qū)彛?020年7月24日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人徐某某，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼3301271994********，漢族，大專文化程度，某甲公司客服，戶籍所在地浙江省杭州市淳安縣**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被樂清市公安局取保候?qū)?，?020年7月24日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人黃某某，男，1992年**月**日出生，公民身份號碼4209221992********，漢族，大專文化程度，義烏某乙貿(mào)易有限公司（以下簡稱某乙公司）客服，戶籍所在地湖北省孝感市大悟縣**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年12月6日被樂清市公安局取保候?qū)?，?020年7月24日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由樂清市公安局偵查終結(jié)，以被告人方瀟瀟、程某、吳某甲、鄧某某、徐某某、黃某某涉嫌詐騙罪，于2020年7月23日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，并依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。各被告人同意本案適用簡易程序。

經(jīng)依法審查查明：

2017年開始，趙某某（另案處理）經(jīng)營浙江某甲科技集團(tuán)有限公司大肆發(fā)展非法網(wǎng)絡(luò)高利借貸活動(dòng)，為逃避偵查分別在安徽省池州市、江蘇省盱眙市、浙江省義烏市、溫州市甌海區(qū)等地注冊成立不同的分公司，分別由王某甲、陳某甲（均已判刑）經(jīng)營義烏某甲公司，羅某某（已判刑）經(jīng)營某乙公司，黃某乙（已判刑）經(jīng)營義烏某丙電子商務(wù)有限公司和江蘇省盱眙縣各分公司，積極招收王某丙、王某丁、陸某某、丁某某、汪某某、吳某丙（均已判刑）和被告人方瀟瀟、程某等人為成員，組成惡勢力犯罪集團(tuán)。

該惡勢力犯罪集團(tuán)先后開發(fā)“阿爾法”、“富貴舟”、“抱金磚”、“放心貸”等各種手機(jī)貸和純現(xiàn)金貸放貸APP（下文詳列），通過58同城等招錄大量員工，運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)、短信等手段向公眾推廣，并虛構(gòu)低息、無抵押、無擔(dān)保、額度高等各種誘餌，引誘借款人下載APP，在放貸過程中刻意向借款人隱瞞收取高息、高服務(wù)費(fèi)、高續(xù)期費(fèi)、高逾期費(fèi)等事實(shí)，誘騙借款人注冊、借款，并上傳手機(jī)通訊錄及蘋果手機(jī)ID密碼等公民個(gè)人信該息。同時(shí)在APP操作過程中設(shè)置陷阱，在違背借款人意愿的情況下強(qiáng)行放款，并設(shè)置取消借款障礙，對被害人實(shí)施詐騙。由王某甲、陳某甲實(shí)際控制的某甲公司和羅某某實(shí)際控制的某乙公司等分公司負(fù)責(zé)APP放貸運(yùn)營，以服務(wù)費(fèi)的名義，收取25%至30%的高額“砍頭息”，還款期限為7日。由黃某乙實(shí)際控制的義烏某丙電子商務(wù)有限公司、江蘇盱眙等各地分公司負(fù)責(zé)催收借款，通過話務(wù)員“推薦”，引誘借款人續(xù)借，并收取每7天30%的高額續(xù)期費(fèi)、每日3%的高額逾期費(fèi)；對逾期或無力償還的借款人，則采用電話轟炸借款人、爆通訊錄、“P圖”、鎖定蘋果手機(jī)ID等滋擾手段追討借款及所謂的服務(wù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等費(fèi)用，進(jìn)行非法牟利。

某甲公司于2018年10月19日注冊成立，租用義烏市凱吉路198號稠建五單元三樓為公司辦公場所，負(fù)責(zé)非法高利放貸和提醒借款人在還款期限內(nèi)還款。被告人方瀟瀟為公司總監(jiān)，組內(nèi)有成員余某某、劉某某、潘某某等人；被告人程某為公司經(jīng)理，組內(nèi)有成員被告人吳某甲及林某某、韓某某等人。丁某某組有成員被告人徐某某、鄧某某及宋某某、倪某某等人。通過網(wǎng)絡(luò)及短信向不特定人群推薦“來就借”、“抱金磚”、“艾洛維”、“借了發(fā)”、“富貴舟”、“海螺”、“阿爾法”、“法蘭克”、“玲瓏心”等非法高利放貸APP，并通過非法手段向被害人包某某、馮某某等人進(jìn)行非法放貸，提醒借款人到期前還款，引誘借款人續(xù)借，以收取手續(xù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等名目騙取被害人財(cái)物。

某乙公司于2019年2月注冊成立，租用義烏市凱吉路198號浙江稠建七單元五樓為公司辦公場所。羅某某為公司負(fù)責(zé)人，張振旭、吳宗潑任公司總監(jiān)，被告人黃某某為公司客服。通過電話及短信向不特定人群推薦“閃電花花”、“羅小白”、“趣螞蟻”、“圣女果”、“放心貸”、“卡卡西”、“及時(shí)雨”等非法高利放貸APP，并通過非法手段向被害人廖某某、彭某某、裴某某等人進(jìn)行非法放貸，提醒借款人到期前還款，引誘借款人續(xù)借，以收取手續(xù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等名目騙取被害人財(cái)物。

一、某甲公司經(jīng)營的APP借貸平臺詐騙數(shù)據(jù)

2019年4月23日至2019年7月26日，“阿爾法”平臺總共放款234807630元。其中已還款總金額180411330元，借款人實(shí)際到賬金額126605430元，收取展期及滯納金等總費(fèi)用43181267元，既遂金額96987167元；未還款總金額54396300元，借款人實(shí)際到賬金額38077410元，收取展期及滯納金等總費(fèi)用24194460元，其中既遂金額8504040元，未遂金額23326092元?！鞍柗ā逼脚_詐騙既遂金額總計(jì)105491207元，未遂金額總計(jì)23326092元。

2019年5月7日至2019年6月27日，“艾洛維”平臺總共放款7808760元。其中已還款總金額5881960元，借款人實(shí)際到賬金額4174030元，收取展期及滯納金總費(fèi)用1499295元，既遂金額3207225元；未還款總金額1926800元，借款人實(shí)際到賬金額1348760元，收取展期及滯納金總費(fèi)用438540元，其中既遂金額28400元，未遂金額864727元?！鞍寰S”平臺詐騙既遂金額總計(jì)3235625元，未遂金額總計(jì)864724元。

2018年9月3日至2019年5月16日，“抱金磚1”平臺總共放款343523025元。其中已還款總金額295546225元，借款人實(shí)際到賬金額227516320元，收取展期及滯納金總費(fèi)用64811051元，既遂金額132840955元；未還款總金額47976800元，借款人實(shí)際到賬金額36942615元，收取展期及滯納金總費(fèi)用21629035元，其中既遂金額7476440元，未遂金額18179857元?！氨Ы鸫u1”平臺詐騙既遂金額總計(jì)140317396元，未遂金額總計(jì)18179857元。

2018年9月28日至2019年3月18日，“抱金磚2”平臺總共放款343221025元。其中已還款總金額280155225元，借款人實(shí)際到賬金額210217125元，收取展期及滯納金總費(fèi)用62983692元，既遂金額132921792元；未還款總金額63065800元，借款人實(shí)際到賬金額47299350元，收取展期及滯納金總費(fèi)用22188375元，其中既遂金額6735325元，未遂金額24404637元?！氨Ы鸫u2”平臺詐騙既遂金額總計(jì)139657117元，未遂金額總計(jì)24404637元。

2019年6月24日至2019年7月29日，“富貴舟”平臺總共放款56674450元。其中已還款總金額32085450元，借款人實(shí)際到賬金額22657950元，收取展期及滯納金總費(fèi)用5466414元，既遂金額14893914元；未還款總金額24589000元，借款人實(shí)際到賬金額17212300元，收取展期及滯納金總費(fèi)用6209430元，其中既遂金額639380元，未遂金額11857173元?！案毁F舟”平臺詐騙既遂金額總計(jì)15533294元，未遂金額總計(jì)11857173元。

2019年6月3日至2019年6月27日，“海螺”平臺總共放款37814810元。其中已還款總金額16565610元，借款人實(shí)際到賬金額11950050元，收取展期及滯納金總費(fèi)用2836074元，既遂金額7451634元；未還款總金額21249200元，借款人實(shí)際到賬金額14874440元，收取展期及滯納金總費(fèi)用3631290元，其中既遂金額152740元，未遂金額9267291元?！昂Ｂ荨逼脚_詐騙既遂金額總計(jì)7604374元，未遂金額總計(jì)9267291元。

2018年10月30日至2019年5月14日，“借了發(fā)”平臺總共放款384168950元。其中已還款總金額337028350元，借款人實(shí)際到賬金額252995650元，收取展期及滯納金總費(fèi)用92625710元，既遂金額176658410元；未還款總金額47140600元，借款人實(shí)際到賬金額35355450元，收取展期及滯納金總費(fèi)用22436150元，其中既遂金額7817850元，未遂金額19277665元?！敖枇税l(fā)”平臺詐騙既遂金額總計(jì)184476260元，未遂金額總計(jì)19277665元。

2019年7月18日至2019年7月29日，“玲瓏心”平臺總共放款7046470元。其中已還款總金額2939170元，借款人實(shí)際到賬金額2093770元，收取展期及滯納金總費(fèi)用487251元，既遂金額1332651元；未還款總金額4107300元，借款人實(shí)際到賬金額2875110元，收取展期及滯納金總費(fèi)用737100元，其中既遂金額42550元，未遂金額2158971元。“玲瓏心”平臺詐騙既遂金額總計(jì)1375201元，未遂金額總計(jì)2158971元。

二、某乙公司經(jīng)營的APP借貸平臺詐騙數(shù)據(jù)

2018年4月23日至2019年4月5日，“閃電花花”平臺總共放款169509780元。其中已還款總金額135564250元，借款人實(shí)際到賬金額101675585元，收取展期及滯納金總費(fèi)用52823526元；未還款總金額33945530元，借款人實(shí)際到賬金額25459692元，收取展期及滯納金總費(fèi)用26478595元?！伴W電花花”平臺詐騙既遂金額總計(jì)100572044元，未遂金額總計(jì)12129474元。?

2018年8月21日至2019年2月28日，“趣螞蟻”平臺總共放款17041705元。其中已還款總金額7736905元，借款人實(shí)際到賬金額5811338元，收取展期及滯納金總費(fèi)用8183567元，既遂金額10109134元；未還款總金額9304800元，借款人實(shí)際到賬金額6989495元，收取展期及滯納金總費(fèi)用645855元，其中未遂金額2982397元?！叭の浵仭逼脚_詐騙既遂金額總計(jì)10109134元，未遂金額總計(jì)2982397元。?

2019年3月29日至2019年7月29日，“及時(shí)雨”平臺總共放款105895830元。其中已還款總金額87607130元，借款人實(shí)際到賬金額61367390元，收取展期及滯納金總費(fèi)用24456905元，既遂金額50696645元；未還款總金額18288700元，借款人實(shí)際到賬金額12802090元，收取展期及滯納金總費(fèi)用33412200元，其中既遂金額3582140元，未遂金額7194873元。“及時(shí)雨”平臺詐騙既遂金額總計(jì)54278785元，未遂金額總計(jì)7194873元。?

2019年5月10日至2019年7月29日，“卡卡西”平臺總共放款40762990元。其中已還款總金額30843290元，借款人實(shí)際到賬金額21648410元，收取展期及滯納金總費(fèi)用7755264元；未還款總金額9919700元，借款人實(shí)際到賬金額6943790元，收取展期及滯納金總費(fèi)用4033650元?！翱ㄎ鳌逼脚_詐騙既遂金額總計(jì)18387694元，未遂金額總計(jì)4150071元。?

2019年6月14日至2019年7月29日，“放心貸”平臺總共放款8353800元。其中已還款總金額4368900元，借款人實(shí)際到賬金額3058230元；未還款總金額3984900元，借款人實(shí)際到賬金額2789850元?！胺判馁J”平臺詐騙既遂金額總計(jì)1310670元，未遂金額總計(jì)1195050元。?

2019年7月11日至2019年7月29日，“圣女果”平臺總共放款25336280元。其中已還款總金額12612380元，借款人實(shí)際到賬金額8860250元，收取展期及滯納金總費(fèi)用2211300元；未還款總金額12723900元，借款人實(shí)際到賬金額8906730元，收取展期總費(fèi)用2493180元?！笆ヅ逼脚_詐騙既遂金額總計(jì)6156680元，未遂金額總計(jì)5589462元。?

三、各被告人參與詐騙事實(shí)?

被告人方瀟瀟于2017年10月加入惡勢力犯罪集團(tuán)，為一般成員，2018年7月升任經(jīng)理，2019年5月?lián)慰偙O(jiān)，個(gè)人獲利至少212561.76元。

被告人程某于2017年10月加入惡勢力犯罪集團(tuán)，為一般成員，2018年12月升任經(jīng)理，個(gè)人獲利至少187014.02元。

被告人吳某甲于2018年11月進(jìn)入某甲公司從事客服工作，個(gè)人獲利至少5萬元，現(xiàn)已退繳。

被告人鄧某某從2018年8月至2019年3月在某甲公司從事客服工作，個(gè)人獲利至少21715元，現(xiàn)已退繳。

被告人徐某某于2019年3月至2019年7月在某甲公司從事客服工作、倉庫管理以及行政事務(wù)，個(gè)人獲利至少2.4萬元，現(xiàn)已退繳。

被告人黃某某于2017年9月至2019年7月在某乙公司從事客服工作，個(gè)人獲利至少5萬元，現(xiàn)已經(jīng)繳。

另查明，2020年5月20日，被告人方瀟瀟在甘肅省嘉峪關(guān)市被民警抓獲歸案；2020年5月26日，被告人程某在廣東省珠海市被民警抓獲歸案；2020年5月26日，被告人吳某甲在廣東省珠海市被民警抓獲歸案；2019年12月9日，被告人鄧某某向樂清市公安局投案；2019年7月30日，被告人徐某某在義烏市被民警抓獲歸案；2019年12月6日，被告人黃某某向樂清市公安局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、前科情況核實(shí)證明、判決書、統(tǒng)計(jì)表、工資單、繳款單；

2.證人證言：到案經(jīng)過、情況說明；

3.被害人陳述：被害人包某某、馮某某、黃某丁等多人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人方瀟瀟、程某、吳某甲、鄧某某、徐某某、黃某某及同案犯王某甲、陳某甲、王某乙、龐某某、方某某等多人的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：檢查筆錄、辨認(rèn)筆錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。各被告人對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人方瀟瀟、程某、吳某甲、鄧某某、徐某某、黃某某以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人方瀟瀟、程某與他人為共同實(shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”詐騙犯罪組成較為固定的惡勢力犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，系犯罪集團(tuán)。被告人方瀟瀟、程某、吳某甲、鄧某某、徐某某、黃某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人方瀟瀟、程某、吳某甲、徐某某到案后能如實(shí)供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人鄧某某、黃某某犯罪以后自動(dòng)投案，并如實(shí)供述其罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。被告人方瀟瀟、程某、吳某甲、鄧某某、徐某某、黃某某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。各被告人無前科劣跡，可以酌情從輕處罰。被告人方瀟瀟犯詐騙罪，建議判處三年九個(gè)月有期徒刑，并處罰金。被告人程某犯詐騙罪，建議判處三年二個(gè)月有期徒刑，并處罰金。被告人吳某甲犯詐騙罪，建議判處三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。被告人鄧某某犯詐騙罪，建議判處一年六個(gè)月有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。被告人徐某某犯詐騙罪，建議判處二年六個(gè)月有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。被告人黃某某犯詐騙罪，建議判處二年七個(gè)月有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省樂清市人民法院

檢?察?官：徐建旭

檢察官助理：徐彬

2020年8月17日

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附件：1.被告人方瀟瀟、程某羈押于樂清市看守所；被告人吳某甲、鄧某某、徐某某、黃某某取保候?qū)彛▍悄臣茁?lián)系手機(jī)131922*****、鄧某某聯(lián)系手機(jī)157562*****、徐某某聯(lián)系手機(jī)187580*****、黃某某聯(lián)系手機(jī)150671*****）。

2.案卷材料和證據(jù)伍冊、判決書壹份、方瀟瀟、程某、徐某某賬戶資金明細(xì)共叁拾貳頁。

3.《適用簡易程序建議書》壹份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》陸份。

5.現(xiàn)金繳款單壹張（14.5715萬元）。