蒼南縣人民檢察院

起?訴?書

蒼檢公訴刑訴〔2019〕821號

被告人方某甲，男，1986年**月**日出生，公民身份證號碼3303271986********，漢族，大學(xué)本科，原浦發(fā)銀行蒼南支行客戶經(jīng)理，住浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**路**號。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年9月5日被蒼南縣公安局取保候?qū)?，?018年11月28日被蒼南縣人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

本案由蒼南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人方某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年9月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人方某甲原系浦發(fā)銀行蒼南支行客戶經(jīng)理。2014年6月24日，被告人方某甲受浦發(fā)銀行蒼南支行行長王某某（已死亡）指派，在辦理寶燕箱包公司貸款業(yè)務(wù)過程中未依法對借款人實(shí)際身份進(jìn)行嚴(yán)格審查，未盡職審核貸款公司背景及貸款用途，并撰寫與事實(shí)明顯不符的授信報(bào)告，發(fā)放給關(guān)系人方某丙（已判決）貸款1000萬。上述貸款到期后仍有520萬未歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證、書證：受案登記表、立案決定書、說明、報(bào)告、購銷合同、接受證據(jù)材料清單、情況說明、公司登記基本情況、客戶基礎(chǔ)資料目錄、續(xù)授信調(diào)查報(bào)告、授信業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告、短期流動資金貸款發(fā)放文件目錄、放款通知書、流動資金借款合同、諒解書、身份信息；

2.證人證言：證人蔡某某、應(yīng)某某、高某甲、徐某某、楊某某、王某甲、方某乙、吳某某、高某乙、王某乙、黃某某的證言及歸案經(jīng)過；

3.被告人的供述與辯解：被告人方某甲及同案犯方某丙、金某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人方某甲違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一、二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人方某甲自動投案并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。被告人方某甲在共同犯罪中起次要輔助作用，系從犯，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

蒼南縣人民法院

檢察員：夏紫云

2019年10月28日

附：

????1.被告人方某甲現(xiàn)取保候?qū)彛?lián)系電話：1356623****）；

2.案卷材料和證據(jù)8冊。