浙江省龍游縣人民檢察院

起?訴?書

衢龍檢一部刑訴〔2020〕438號

????被告人方某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份號碼3308251988********，漢族，大專文化程度，中共黨員，原系龍游**銀行**部員工，住浙江省龍游縣**鄉(xiāng)**村**號。因本案于2020年1月10日被龍游縣公安局刑事拘留,

經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年2月12日被逮捕。

本案由龍游縣公安局偵查終結(jié)，以被告人方某甲涉嫌詐騙罪，于2020年4月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，退回公安機關(guān)補充偵查二次，延長審查起訴期限二次。在辯護律師的見證下，與被告人方某甲簽署了認罪認罰具結(jié)書。

經(jīng)依法審查查明：

2010年11月，被告人方某甲入職浙江龍游**銀行股份有限公司（以下簡稱**銀行），?2016年至2018年期間，方某甲因購買股票以及網(wǎng)絡(luò)博彩虧損嚴(yán)重，截至2018年11月，共計負債220余萬元，已嚴(yán)重資不抵債。方某甲在明知沒有償還能力的情況下，仍向他人編造幫忙完成銀行貸款任務(wù)、拉存款勞動競賽任務(wù)、資金周轉(zhuǎn)、房屋裝修借款、購置房產(chǎn)資金不足借款等謊言，并承諾無需承擔(dān)貸款產(chǎn)生的利息，騙取他人信任。待被害人至**銀行內(nèi)申請貸款，資金發(fā)放至被害人銀行賬戶之后，方某甲又以需要走資金流水等為理由，再次誘騙被害人將貸款到賬的資金轉(zhuǎn)賬至其指定的賬戶，被害人基于對方某甲本人的信任，將貸款到賬的資金轉(zhuǎn)至其指定的賬戶內(nèi)。2018年12月至2020年1月期間，方某甲通過上述手段騙取被害人來某甲、鮑某某、魏某某、嚴(yán)某某、應(yīng)某某、謝某某、琚某某、張某甲、翁某某、周某某、吳某某、章某甲、王某某、陸某某、陳某某、楊某乙、楊某丙、徐某甲、程某某、柳某某、黃某某、徐某乙、祝某某、胡某甲、雷某甲、張某乙、余某某、南某某、徐某丙、袁某某、方某乙、胡某乙、胡某乙、來某乙、徐某丁、孫某某、李某某、秦某某、童某某的財物共計890余萬元。

同時，在2019年5月至2020年1月期間，被告人方某甲在明知沒有償還能力的情況下，仍以資金周轉(zhuǎn)、還銀行貸款資金不足需要借款為名向余某乙、許某某、鄒某某分別借款10萬元、98萬元、160萬元，以借款為名騙取被害人財物共計268萬元。

綜上，2018年12月至2020年1月期間，被告人方某甲共騙取被害人財物1158余萬元，全部用于網(wǎng)絡(luò)賭博及支付銀行貸款利息。

案發(fā)后，被告人方某甲自動投案，其主動退賠被害人1062.5萬元并獲得被害人的諒解。同時方某甲與被害人許某某達成和解協(xié)議并獲得諒解。

????認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、前科查詢情況、接受證據(jù)材料清單等；

2.證人雷某乙、黃某乙、方某丙、徐某戊、楊某丙等人的證言；

3.被害人來某甲、鮑某某、魏某某、嚴(yán)某某、應(yīng)某某等人陳述；

4.被告人方某甲的供述和辯解；

5.視聽資料、電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人方某甲以非法占有為目的，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。方某甲自動投案，如實供述自己的罪行，系自首，應(yīng)同時適用《刑法》第六十七條第一款之規(guī)定處罰。方某甲自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定可以依法從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致??

浙江省龍游縣人民法院

?????????????????????????????檢察員：余家卿

?????????????????????????????2020年9月28日

附：

1.被告人方某甲現(xiàn)被羈押于龍游縣看守所；

2.移送偵查卷十五冊、檢察卷一冊（電子）；

3.《認罪認罰從寬制度告知書》、《認罪認罰具結(jié)書》各一份。