敦煌市人民檢察院　

起?訴?書

敦檢公訴刑訴〔2020〕76號　

　　被告人方某某，男性，1983年*月*日出生，居民身份證號碼3303041983********，漢族，大學本科文化程度，戶籍所在地及現(xiàn)住址：浙江省溫州市**區(qū)**街道**西路**弄**號，政治面貌：群眾，無業(yè)。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月28日被敦煌市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省敦煌市公安局偵查終結(jié)，以被告人方某某涉嫌詐騙罪，于2019年12月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月18日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。

本院于2019年12月31日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年1月31日補查重報；本院于2019年3月13日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年4月13日補查重報。因案情復雜和不可抗力（新冠肺炎疫情防控），于2020年2月24日延長審查起訴期限。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年2月，被告人方某某伙同他人為了謀取非法利益，出資成立虛假網(wǎng)絡借貸公司，購買了手機、電話卡、電腦等作案工具，在浙江省杭州市**區(qū)**街道一棟大樓的*樓設立網(wǎng)絡貸款詐騙窩點，以"安信金服"這一貌似高大上的虛假公司名義，通過網(wǎng)絡對外非法從事資金放貸、催收活動，以收取"服務費"、"逾期費"、"續(xù)期費"等會名義騙取他人錢財。被告人方某某充當財務放貸總負責人，朱某（另案已判決）、曾某某（另案已判決）、趙某（另案已判決）等人充當公司的審核員、話務員，向全國各省市不特定人員放貸，包括我轄區(qū)（原敦煌市醫(yī)院醫(yī)務工作人員）徐某某，致使這些借款人陷入"套路貸"圈套，被告人方某某等人非法放貸、催收的行為擾亂了其正常的工作、生活秩序、嚴重影響了不特定家庭和社會的穩(wěn)定，社會危害性極大。

具體作案流程為：朱某、趙某、曾某某等人扮為公司的審核員、話務員，通過撥打電話等方式引誘有貸款意向的被害人添加其微信、支付寶等工具,冒充正規(guī)借款平臺人員引誘其申請借款，讓借款人提供包括身份證正反面照片、手持身份證自拍照片、手機通訊錄、近半年的手機通話記錄、螞蟻花唄分等在內(nèi)的個人實名資料，認為借款人的信用良好后，誘導添加扮為公司老板方某某的微信審核，確定好1000元-10000元不等的放款額度，用明顯不利于借款人的口頭約定借款期限為7天，許諾按時還款提升借款額度并降息，讓借款人登錄"有憑證"等正規(guī)電子借條平臺，簽訂年化利率不超過24%，實際高達近1500％的虛假借款協(xié)議，制造合法民間借貸的假象，對無法按時還款的每天收取300元不等的逾期費，并誘導借款人展期，收取七天為一個周期的展期費用。

被告人方某某成立"安信金服"網(wǎng)貸公司以后，通過互聯(lián)網(wǎng)等媒體向社會招募工作人員，自己一邊在各種論壇學習，同時向公司的員工講授如何審核甄別借款人提供個人信息的真?zhèn)涡?，要求員工根據(jù)借款人提供的個人信息綜合分析判斷其還款能力，并向財務收放貸員傳授如何提高回款率，公司分為放款和收款兩大業(yè)務，若被害人若不能按期歸還借款時，為達到催收目的，方向群充當催收人員給被害人及其親朋好友使用電話、短信轟炸等軟暴力手段騷擾逼迫被害人盡快還款，給眾多被害人的心理造成了陰影和創(chuàng)傷。

被告人方某某涉嫌詐騙罪,具體犯罪事實如下：

1、2018年3月6日，“安信金服”網(wǎng)貸公司話務員主動聯(lián)系到甘肅省敦煌市醫(yī)院的工作人員徐某某，通過信用審核后，讓其添加方某某的微信，被害人徐某某被誘導進入“有憑證”電子借條平臺，初次借款1500元，實際到手1045元，借款到期后，因被害人徐某某在多家網(wǎng)貸平臺借款，無力償還借款，被告人方某某引導徐某某辦理了7次續(xù)期，每次交納460元不等的續(xù)期費，被告人方某某多次逼迫、威脅、辱罵徐生龍還款，逼迫被害人徐某某在其他網(wǎng)貸平臺借款還清了借款本金和續(xù)期費，最終徐某某被騙1995元。

2、2018年2月底的一天，“安信金服”網(wǎng)貸公司話務員主動聯(lián)系到四川省綿陽市安州區(qū)居民邱某某,通過信用審核后，讓其添加方某某的微信，被害人邱某某被誘導進入有憑證電子借條平臺，初次借款1500元，實際到手1050元，2018年3月4日邱某某給方某某償還了1500元借款；2018年3月7日至2018年5月7日期間，被害人邱某某分6次向被告人方某某借款1000至3500元，實際到手700元至2450元；每筆借款到期后，被告人方某某多次催促、逼迫邱某某還款，被害人邱某某交納了300至500元不等的續(xù)期費，被害人邱某某被詐騙5294元。

3、2018年3月14日，“安信金服”網(wǎng)貸公司話務員主動聯(lián)系到浙江省杭州市濱江區(qū)居民潘某某,通過信用審核后，讓其添加方某某的微信，被害人潘某某被誘導進入有憑證電子借條平臺，初次借款3000元，實際到手2100元，借款到期后，被告人方某某多次催促、逼迫潘某某還款，被害人潘某某交納了930元辦理了續(xù)期，2018年5月9日至2018年7月31日期間，被告人方某某多次向被害人潘某某放款并收取續(xù)期費，最終騙取被害人潘某某4590元。

以上三筆詐騙數(shù)額合計為11879元。

自被告人方某某非法成立“安信金服”網(wǎng)貸公司以來，通過“有憑證”電子借條平臺向400余人次放款100余萬元，按照30%的“利息”計算，非法獲利30余萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表及立案決定書、常住人口信息、歸案經(jīng)過、微信交易明細、銀行卡交易明細、自首說明、查詢違法犯罪記錄情況說明、收條及諒解書等；3.證人證言：證人王某某、劉某某、馮某、俞某某、徐某甲等人的證言；4.被害人陳述：被害人徐某某、邱某某、潘某某的陳述；5.被告人的供述與辯解：被告人方某某及同案犯朱某、曾某某、趙某的供述與辯解；6.辨認筆錄、提取筆錄。

被告人方某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人方某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，假借民間借貸之名，以快速放款為誘餌，通過簽訂虛假借款協(xié)議，虛增債務，肆意認定違約等手段，騙取他人財物11879萬元，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人方某某系初犯，能夠如實供述案情，已退賠徐某某等3名被害人損失，取得了諒解，且自愿認罪認罰，可以酌定從輕處罰。建議以詐騙罪對其判處有期徒刑十個月至一年六個月，并處罰金。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

敦煌市人民法院　

　

檢察員：吉永玲

2020年5月13日　

附：

????1．被告人方某某現(xiàn)取保候?qū)?/span>；

2．案卷材料和證據(jù)8冊；

3．《認罪認罰具結(jié)書》1份。