浙江省磐安縣人民檢察院

起?訴?書

磐檢一部刑訴〔2020〕512號(hào)

被告人方某某，男，1977年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3307271977********，漢族，文化程度高中，戶籍地浙江省磐安縣**街道**村**號(hào)，住浙江省東陽市**路**號(hào)**單元**室。因本案于2018年8月8日被磐安縣公安局刑事拘留；同年8月21日被磐安縣公安局取保候?qū)彛?019年8月20日經(jīng)我院決定被磐安縣公安局再次取保候?qū)?/span>。

本案由磐安縣公安局偵查終結(jié)，以被告人方某某涉嫌詐騙罪，于2019年3月5日向本院移送起訴。本院受理后，于2019年3月6日已告知被告人相關(guān)訴訟權(quán)利和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。案經(jīng)退回補(bǔ)充偵查兩次，延長審查起訴期限兩次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年至2018年期間，被告人方某某假借民間借貸之名，誘使被害人簽訂變相借貸合同，通過虛增借款金額、制造虛假給付痕跡、收取“砍頭息”等方式設(shè)置“套路”，并借助訴訟等手段非法占有他人財(cái)物。

?1、2016年6月至2017年7月期間，陳某甲因資金緊張多次向方某某借款，均簽訂了虛高的借款合同。后被告人方某某與陳某甲重新簽訂了借款時(shí)間分別為2016年6月12日、2017年1月12日、2017年2月13日、2017年5月13日共計(jì)借款金額24萬元的四張借款合同，被告人方某某實(shí)際給付73600元。陳某甲無力償還后，2018年3月27日，被告人方某某向磐安縣人民法院提起民事訴訟，請求法院判令陳某甲歸還24萬元本金及利息。同年5月2日磐安縣人民法院判決陳某甲歸還原告方某某借款240000元及利息。

2、2017年10月3日，被告人方某某假借民間借貸名義借款給陳某乙5萬元，誘使陳某乙簽訂了15萬元的借款協(xié)議，收取“砍頭息”和介紹費(fèi)4700元后，被告人方某某實(shí)際給付45300元。陳某乙共支付利息15500元。陳某乙無力償還后，2018年4月4日，被告人方某某向磐安縣人民法院提起民事訴訟，請求法院判令陳某乙償還15萬元借款本金及利息。同年5月7日磐安縣人民法院判決被告陳某乙等人歸還原告方某某借款150000元及利息。

3、2018年1月2日，被告人方某某假借民間借貸名義借款給盧某甲、孔某某和盧某乙2萬元，約定每月利息3000元，誘使盧某甲、孔某某和盧某乙三人簽訂了6萬元的借款協(xié)議，收取“砍頭息”和介紹費(fèi)3400元后，被告人方某某實(shí)際給付16600元。后盧某甲、孔某某和盧某乙共支付利息4000元。因盧某甲、孔某某和盧某乙無力償還，2018年4月12日，被告人方某某向磐安縣人民法院提起民事訴訟，請求法院判令盧某甲、孔某某、盧某乙及其配偶償還6萬元借款本金及利息。2018年5月27日盧某乙還款1萬元。同年6月11日磐安縣人民法院駁回起訴。同年7月11日金華市中級人民法院駁回方某某上訴，維持原裁定。

綜上，被告人方某某詐騙金額共計(jì)34萬余元，其中詐騙既遂37600元，詐騙未遂30.64萬元。

2018年8月8日，被告人方某某被抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：銀行交易明細(xì)、抓獲經(jīng)過等；

2.證人證言：證人陳某丙、陳某丁等人的證言；

3.被害人陳述：被害人陳某甲等人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人方某某的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：搜查筆錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：光盤。

本院認(rèn)為，被告人方某某以非法占有為目的，實(shí)施“套路貸”詐騙，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人方某某已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，部分犯罪由于意志以外的原因而未能得逞，是犯罪未遂。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條第二款的規(guī)定，可以比照既遂犯從輕或減輕處罰。被告人方某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，應(yīng)適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

磐安縣人民法院

檢察官：陳海飛

2020年6月30日

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附件：

1.被告人方某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話：1327689****；?

2.隨案移送案卷材料和證據(jù)4冊