湖北省棗陽(yáng)市人民檢察院

起 訴 書(shū)

鄂棗檢刑訴〔2020〕188號(hào)

被告人方某某，男，1977年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4206831977********，漢族，中專(zhuān)文化，務(wù)工，住湖北省棗陽(yáng)市**路**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年6月23日被棗陽(yáng)市公安局刑事拘留，同年7月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由棗陽(yáng)市公安局執(zhí)行，同年8月7日被棗陽(yáng)市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由棗陽(yáng)市公安局偵查終結(jié)，以被告人方某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年5月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用速裁程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2010年7月，被告人方某某在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行棗陽(yáng)市支行（以下稱(chēng)“農(nóng)行棗陽(yáng)市支行”）辦理白金信用卡1張，授信額度30萬(wàn)元。方某某將此卡開(kāi)通后，惡意透支人民幣本金299461.48元、利息131655.22元、逾期還款違約金17047.40元、消費(fèi)手續(xù)費(fèi)4859.76元，共計(jì)453023.86元。為逃債，方某某潛逃到外地，并改變了聯(lián)系方式。自2015年7月開(kāi)始，農(nóng)行棗陽(yáng)市支行采取打電話及上門(mén)催收等方式多次催收欠款，方某某超過(guò)三個(gè)月仍不歸還。

2019年6月19日，被告人方某某在四川省成都市被當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)抓獲。

2019年7月23日，被告人方某某向農(nóng)行棗陽(yáng)市支行償還欠款人民幣299500元，獲得農(nóng)行棗陽(yáng)市支行的諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：農(nóng)行棗陽(yáng)市支行報(bào)案書(shū)、方某某白金卡申請(qǐng)審批資料、信用卡交易明細(xì)、銀行催收記錄、到案經(jīng)過(guò)、諒解書(shū)等書(shū)證；2.證人證言：證人張某某、賀某某的證言；3.被告人供述和辯解：被告人方某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人方某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人方某某惡意透支，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省棗陽(yáng)市人民法院

檢察官：施云峰

2020年5月27日

附件：1.被告人方某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話1728230****。

2.案卷材料和證據(jù)2冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份

4.《量刑建議書(shū)》一份