?浙江省溫州市甌海區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

甌檢六部刑訴〔2020〕790號

被告人方某某，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼3604241993********，漢族，初中文化程度，務工，戶籍所在地江西省修水縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月4日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年12月31日經(jīng)院批準，于同日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。

被告人黃某平，男，1992年**月**日出生，公民身份號碼4331221992********，漢族，初中文化程度，務工，戶籍所在地湖南省瀘溪縣**鎮(zhèn)**村**組。因犯詐騙罪，于2017年9月30日被浙江省慈溪市人民法院判處有期徒刑八個月，同年10月22日刑滿釋放。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月4日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年12月31日經(jīng)本院批準，于同日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。

被告人張某某，男，2000年**月**日出生，公民身份號碼3426222000********，漢族，初中文化程度，務工，戶籍所在地安徽省廬江縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月11日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，2020年1月9日經(jīng)本院批準，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局被逮捕。2020年7月3日經(jīng)本院決定，于同日被取保候審。

辯護人章濱濱、季飛國，浙江聯(lián)冠律師事務所律師。

被告人黃某甲，男，1995年**月**日出生，公民身份號碼3303811995********，漢族，高中文化程度，務工，戶籍所在地浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月4日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，2020年1月9日經(jīng)甌海區(qū)人民檢察院批準逮捕，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局被逮捕。2020年7月3日經(jīng)本院決定，于同日被取保候審。

被告人季某某，男，1997年**月**日出生，公民身份號碼3311811997********，漢族，高中文化程度，務工，戶籍所在地浙江省龍泉市**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌詐騙罪，2019年12月17日被我局刑事拘留，2020年1月20日經(jīng)本院批準，于同日被溫州市公安局甌海區(qū)分局被逮捕。2020年7月3日經(jīng)本院決定，于同日被取保候審。

辯護人高澄、蘇芳芳，浙江摩尚律師事務所律師。

被告人朱某某，男，1988年**月**日出生，公民身份號碼3303241988********，漢族，高中文化程度，務工，戶籍所在地浙江省永嘉縣**鎮(zhèn)**街**弄**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月10日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年年12月31日經(jīng)本院批準，于同日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。2020年7月3日經(jīng)本院決定，于同日被取保候審。

被告人余某甲，男，1992年**月**日出生，公民身份號碼4115231992********，漢族，高中文化程度，務工，戶籍所在地河南省信陽市新縣**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月5日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年12月31日經(jīng)本院批準，于同日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。2020年7月3日經(jīng)本院決定，于同日被取保候審。

辯護人徐強，北京德恒（溫州）律師事務所律師。

被告人章某某，女，1995年**月**日出生，公民身份號碼3325221995********，漢族，高中文化程度，務工，戶籍所在地浙江省青田縣**鄉(xiāng)**村**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月4日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留。同年12月31日經(jīng)本院批準，于同日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。2020年7月3日經(jīng)本院決定，于同日被取保候審。

辯護人尹亞飛，北京（京師）律師事務所律師。

本案由溫州市公安局甌海區(qū)分局偵查終結，以被告人方某某、黃某平、張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人及其法定代理人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機關補充偵查一次（自2020年4月20日至5月20日），延長審查起訴期限一次（自2020年6月21日至7月5日）。各被告人均同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2017年開始，趙某某（另案處理）伙同他人在杭州市注冊成立浙江**科技集團有限公司從事非法網(wǎng)絡高利放貸業(yè)務，后指派人員分別在安徽省池州市、江蘇省盱眙縣、浙江省義烏市、溫州市甌海區(qū)等地注冊成立公司開展網(wǎng)絡小額貸款相關業(yè)務，招募唐某甲、姚某某、程某某、沈某某（均另案處理）等人為組織成員，形成惡勢力犯罪集團，各成員之間分工明確，配合嚴密，通過運營網(wǎng)絡小額貸款APP（下簡稱網(wǎng)貸APP），制造民間借貸假象，設置多種“套路”，共同實施詐騙、尋釁滋事等違法犯罪活動，擾亂正常的經(jīng)濟、社會生活秩序，社會影響惡劣。

該犯罪集團具體作案模式為，通過網(wǎng)絡、電話、短信等方式，以“零擔保、無抵押、最高可借10000元”、“低門檻、低利息”等誘餌向公眾進行虛假宣傳和推廣，引誘被害人下載其公司網(wǎng)貸APP，并在放貸過程中刻意隱瞞20%-30%不等的高額砍頭息、服務費、每日3%的逾期費及7天借款期限等事實，通過誘使被害人注冊、上傳身份證、手機通訊錄、話單等方式獲取公民個人信息（為后續(xù)催收作準備）、綁定銀行卡，同時在網(wǎng)貸APP上設置陷阱，誘騙被害人借款，并以服務費的名義直接扣除25%至30%的高額“砍頭息”，設置還款期限為7天，后制造借款取消或退款障礙；借款到期前由話務員“推薦”，引誘被害人以與服務費相同的費用展期續(xù)借7天，并有意根據(jù)還款情況提升被害人借款額度；借款逾期后，由催收人員介入，并有組織地采用電話轟炸被害人、爆通訊錄、鎖定蘋果手機ID等方式對被害人及其親友進行滋擾、恐嚇，繼續(xù)引誘或迫使被害人支付高額服務費、展期費、逾期費等費用，進行非法牟利。

2018年7月，李某某、楊某某（均另案處理）等人受趙某某指派在溫州市甌海區(qū)**街道**大廈**樓設立分公司，負責運營有關網(wǎng)貸APP。2018年8月，程某某帶團隊到上述地點，具體負責為李某某、楊某某等人運營的網(wǎng)貸APP向逾期還款的被害人進行電話催收，后于2019年3月左右將催收團隊轉移至安徽省池州市。程某某催收團隊下設初催、復催、終催等催收組，分別負責被害人貸款逾期后的當天至第3天、第4天至第10天、第11天以后的債務催收，其中劉某某擔任初催組經(jīng)理，余某乙擔任復催組、終催組經(jīng)理，組員即被告人方某某、黃某平、張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲（2018年9月左右調至沈某某團隊從事催收工作）、章某某等人，明知公司在放貸過程中，采用誘騙、隱瞞真相等欺詐手段進行“套路”放貸，仍有組織地采取以“爆通訊錄”威脅、打電話滋擾被害人及其親友、鎖定被害人蘋果手機ID恐嚇等手段形成心理強制，并引誘或迫使被害人續(xù)期，積極參與“**發(fā)”“**塔”“**拉”“**輪”“**磚”等網(wǎng)貸APP以手續(xù)費、續(xù)期費、逾期費等名目騙取被害人財物，并擾亂被害人及其親友正常生活和工作秩序。

現(xiàn)已查明涉案相關APP的情況如下：

1.2019年5月至7月，**塔平臺總實際放款金額9800萬元以上，被害人達2.8萬余人，詐騙既遂金額5800萬元以上，詐騙未遂金額1400萬元以上。

2.2019年3月至5月，**發(fā)平臺總實際放款金額9800萬元以上，被害人達6千余人，詐騙既遂金額6800萬元以上，詐騙未遂金額500萬元以上。

3.2019年4月至7月，**輪平臺總實際放款金額1500萬元以上，被害人達7千余人，詐騙既遂金額800萬元以上，詐騙未遂金額400萬元以上。

4.2019年7月，“**拉”網(wǎng)貸APP總實際放款3300萬元以上，被害人達1.4萬余人，詐騙既遂金額1300萬元以上，詐騙未遂金額900萬元以上。

5.2018年10月至2019年5月，**磚1APP平臺總實際放款2.6億元以上，被害人達5.6萬余人，詐騙既遂金額1.2億元以上，詐騙未遂金額1900萬元以上。

6.2018年10月至2019年3月，**磚2APP平臺總實際放款2.5億元以上，被害人達7.5萬余人，既遂金額1.3億元以上，未遂金額3100萬元以上。

經(jīng)查，各被告人參與犯罪事實如下：

1.方某某于2019年2月至7月參與期間，從事“**發(fā)”、“**塔”等網(wǎng)貸APP的電話催收等工作，參與期間團隊涉及的平臺獲利達1.1億元以上，其間個人獲利約3.6萬元。2019年12月4日13時許，被告人方某某在浙江省瑞安市汀田街道沸藍網(wǎng)吧內被公安人員抓獲，歸案后如實供述自己的主要犯罪事實。

2.被告人黃某平于2019年2月至7月參與期間，從事“**塔”、“**發(fā)”等網(wǎng)貸APP的電話催收的工作，參與期間團隊涉及的平臺獲利達1.1億元以上，其間個人獲利約3.5萬元。2019年12月4日8時許，被告人黃某平在溫州市甌海區(qū)**街道**路**號附近被公安人員抓獲，歸案后如實供述自己的主要犯罪事實。

3.被告人張某某于2019年2月至6月參與期間，從事“**發(fā)”、“**輪”等網(wǎng)貸APP的催收，參與期間團隊獲利達1億元以上，其間個人獲利約3.5萬元，已退出3.5萬元。2019年12月11日17時許，被告人張某某在浙江省瑞安市**街道**錦苑**幢門口被公安人員抓獲，歸案后如實供述自己的主要犯罪事實。

4.被告人黃某甲于2019年2月至5月參與期間，從事“**發(fā)”等網(wǎng)貸APP的催收，參與期間團隊獲利達5800萬元以上，其間個人獲利達約1.8萬元，已退出1.8萬元。2019年12月4日20時許，被告人黃某甲在上海市寶山區(qū)**路**弄**號**樓**室被公安人員抓獲，歸案后如實供述自己的主要犯罪事實。

5.被告人季某某于2019年2月至7月參與期間，從事“**發(fā)”、“**塔”等網(wǎng)貸APP的催收，參與期間團隊獲利達1.1億元以上，其間個人獲利約3.5萬元，已退出3.5萬元。2019年12月17日21時許，被告人季某某在廣東省深圳市南山區(qū)**街**村**棟**單元**房內被公安人員抓獲，歸案后如實供述自己的主要犯罪事實。

6.被告人朱某某于2019年2月至2019年7月參與期間，從事“**發(fā)”、“**塔”、“**拉”、“**輪”等網(wǎng)貸APP的催收，參與期間團隊獲利達1.1億元以上，其間個人獲利約3.5萬元，已退出3.5萬元。2019年12月10日，被告人朱某某在浙江省永嘉縣**鎮(zhèn)**村口自建房**號樓附近被公安人員抓獲，歸案后如實供述自己的主要犯罪事實。

7.被告人余某甲于2018年10月至2019年5月參與期間，從事“**磚”等網(wǎng)貸APP的催收，參與期間團隊獲利達2億元以上，其間個人獲利約4.9萬元，已退出4.9萬元。2019年12月5日18時許，被告人余某甲在河南省信陽市新縣火車站被公安人員抓獲，歸案后如實供述自己的主要犯罪事實，并協(xié)助公安機關規(guī)勸同案犯桂某某投案。

8.被告人章某某于2019年2月至2019年7月參與期間，從事“**發(fā)”、“**拉”、“**輪”等網(wǎng)貸APP的催收，參與期間團隊獲利達1.1億元以上，其間個人獲利約3.5萬元，已退出3.5萬元。2019年12月4日11時許，被告人章某某到杭州鐵路公安處溫州站派出所投案，后在審查起訴階段如實供述自己的主要犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、扣押決定書、歸案情況說明、分析報告、調取證據(jù)通知書、借款協(xié)議文本、銀行交易明細、刑事判決書、刑滿釋放證明書、人口信息等書證；

2.證人證言：證人惠某某等人的證言；

3.被害人陳述：被害人黃某乙、林某某、唐某乙、王某甲、王某乙等人的陳述；

4.被告人供述與辯解：被告人方某某、黃某平、張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某等人及同案犯程某某、劉某某、余某乙等人的供述與辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：遠程勘驗工作記錄、辨認筆錄及照片；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：APP后臺數(shù)據(jù)、金鴻話務系統(tǒng)數(shù)據(jù)、手機截圖。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人方某某、黃某平、張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人方某某、黃某平、張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某伙同他人，以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人方某某、黃某平、張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某與他人以“套路貸”為手段共同實施詐騙犯罪，組成較為固定的犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，系犯罪集團。被告人方某某、黃某平、張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應當減輕處罰。被告人方某某、黃某平、張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某到案后如實供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人黃某平曾因故意犯罪被判處有期徒刑以上刑罰，刑罰執(zhí)行完畢以后，在五年以內再犯應當判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款的規(guī)定，系累犯，應當從重處罰。被告人余某甲勸投一名在逃人員投案，經(jīng)查證屬實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十八條的規(guī)定，有立功表現(xiàn)，可以從輕處罰。被告人張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某已退出違法所得，可以酌情從輕處罰。被告人黃某平有前科，可以酌情從重處罰。被告人方某某、黃某平、張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某均自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

溫州市甌海區(qū)人民法院　

檢察官：呂約合

2020年7月3日

附件：

1.被告人方某某、黃某平現(xiàn)羈押于溫州市甌海區(qū)看守所，被告人張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某現(xiàn)被取保候審在家，聯(lián)系電話為1885784****、1334587****、1502468****、1505752****、1384974****、1396708****；辯護人聯(lián)系電話1395880****、1505759****、1395885****。

2.案卷材料和證據(jù)16冊。

3.《認罪認罰具結書》8份。