杭州市蕭山區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

杭蕭檢二部刑訴〔2020〕2377號　

被告人方某某，男，1959年**月**日出生，公民身份號碼3301041959********，漢族，文化程度大專，隨借錢包辦公室主任，戶籍所在地浙江省杭州市江干區(qū)**街**號。因本案，于2019年12月5日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人鄭某某，男，1990年**月**日出生，公民身份號碼3307211990********，漢族，文化程度大專，隨借錢包催收人員，戶籍所在地浙江省金華市婺城區(qū)白**鎮(zhèn)**村**自然村**號。因本案，于2019年10月18日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局刑事拘留，同年11月15日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人汪某某，女，1994年**月**日出生，公民身份號碼3308241994********，漢族，文化程度中專，隨借錢包催收人員，戶籍所在地浙江省開化縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案，于2020年3月24日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人田某某，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼4228231993********，土家族，文化程度大學本科，隨借錢包催收人員，戶籍所在地湖北省巴東縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案，于2020年6月18日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人胡某某，男，1995年**月**日出生，公民身份號碼3601211995********，漢族，文化程度職高，隨借錢包催收人員，戶籍所在地江西省南昌縣**鎮(zhèn)**村**自然村**。因本案，于2020年1月11日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局刑事拘留，同年2月5日變更為取保候?qū)彙?/span>

本案由杭州市公安局蕭山區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人方某甲、鄭某某、汪某某、田某某、胡某某涉嫌詐騙罪，于2020年10月15日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年11月至2019年9月期間，程某某（另案處理）為牟取不法利益，從知匯谷公司購買隨借錢包APP（后改名為急貸、急速寶）后，以浙江**有限公司的名義，先后租用杭州市濱江區(qū)**中心**幢**室、**樓**室開展網(wǎng)絡現(xiàn)金貸業(yè)務，雇傭被告人方某某、鄭某某、胡某某、汪某某、田某某等人，以“低利息、放款快”等廣告宣傳為誘餌，吸引不特定人員借款，以審核費、渠道費等名義收取高額費用，掩蓋借款周期系頭尾計入的事實，誘使被害人簽訂實際借款金額明顯低于合同金額的借款合同，借款逾期后，通過高額續(xù)期費惡意壘高被害人債務。隨借APP設定，申請借款時，被害人需上傳身份證、授權讀取手機通訊錄、運營商等信息，由審核人員審核。借款逾期后，催收人員通過電話、短信等方式催討虛高債務。

程某某等人以公司化形式從事違法犯罪活動，下設運營部、審核部、催收部、財務部、辦公室，人員分工明確。其中被告人方某某系辦公室主任，負責人事、行政、后勤等工作。被告人鄭某某、汪某某、田某某、胡某某均系催收人員，負責對借款到期當天客戶電話提醒和對借款逾期客戶及親友電話催收。

該APP運營期間，共吸引3000余名被害人借款，非法獲利210余萬元，預計獲利160余萬元。經(jīng)被告人鄭某某參與催收，獲利20余萬元，預計獲利40余萬元；經(jīng)被告人汪某某參與催收，獲利20余萬元，預計獲利20余萬元；經(jīng)被告人田某某參與催收，獲利7萬余元，預計獲利7萬余元；經(jīng)被告人胡某某參與催收，獲利2萬余元，預計獲利6000余元。

案發(fā)后，被告人方某某退出違法所得2萬元，鄭某某退出違法所得3萬元，汪某某退出違法所得11萬元，田某某退出違法所得31600元，胡某某退出違法所得5000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：扣押決定書、扣押清單、調(diào)取證據(jù)清單、手機截屏、專項審計報告、專項審計補充報告、戶籍證明；????

2.證人證言：歸案經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人司徒某某、叢某某、黃某某、陳某某的陳述；?

4.被告人供述和辯解：被告人方某某、鄭某某、汪某某、田某某、胡某某，同案人程某某、王某某、徐某某、劉某某的供述和辯解；

5.鑒定意見：司法鑒定意見書；

6.辨認筆錄：被告人方某某、汪某某，同案人程某某、劉某某的辨認筆錄；

7.視聽資料：光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人方某某、鄭某某、汪某某、田某某、胡某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人方某某、鄭某某、汪某某、田某某、胡某某等人結(jié)伙，以非法占有為目的，采用電信網(wǎng)絡手段騙取他人財物，其中方某某犯罪數(shù)額特別巨大，鄭某某、汪某某、田某某犯罪數(shù)額巨大，胡某某犯罪數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人等人為實施電信詐騙犯罪而組成較為固定的犯罪組織，依照《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款，是詐騙犯罪集團，被告人方某某、鄭某某、汪某某、田某某、胡某某在共同犯罪中起次要作用，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條，系從犯，應當從輕、減輕處罰。部分詐騙已著手實施，因意志以外的原因未能得逞，依照《中華人民共和國刑法》第二十三條，系犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕處罰。被告人汪某某、田某某在犯罪以后自動投案，并如實供述自己的罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，系自首，可以從輕或減輕處罰。被告人方某某、鄭某某、胡某某如實供述自己的罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

杭州市蕭山區(qū)人民法院　

????????????????????????????????檢察官：陳祎

???????????????????????????????2020年11月11日　

附件：

1.被告人方某某、鄭某某、汪某某、田某某、胡某某現(xiàn)取保候?qū)?/span>

2.公安卷冊、光盤4張?

3.具結(jié)書5份、量刑建議書1份、適用簡易程序建議書1份