上海市奉賢區(qū)人民檢察院

起?訴?書

??????????????????????滬奉檢三部刑訴〔2020〕292號(hào)

被告人方某，男，1988年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3102261988********，漢族，中專文化，貸款從業(yè)人員，戶籍在上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，住上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**號(hào)**室。2009年6月因犯掩飾隱瞞犯罪所得罪被上海市奉賢區(qū)人民法院判處拘役三個(gè)月，并處罰金人民幣二千元；2015年12月因犯詐騙罪被上海市奉賢區(qū)人民法院判處拘役五個(gè)月，并處罰金六千元；2016年11月因犯非法拘禁罪被上海市奉賢區(qū)人民法院判處拘役五個(gè)月；2014年10月因賭博行為被上海市公安局奉賢分局行政拘留五日。2019年6月21日因涉嫌詐騙罪被上海市公安局奉賢分局刑事拘留，2019年7月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局奉賢分局執(zhí)行逮捕。

被告人沈某某，男，1972年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3102261972********，漢族，初中文化，貸款從業(yè)人員，戶籍在上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，住上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**路**弄**號(hào)**室。2019年6月21日因涉嫌詐騙罪被上海市公安局奉賢分局刑事拘留，2019年7月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局奉賢分局執(zhí)行逮捕。

被告人劉某某，男，1970年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3102261970********，漢族，小學(xué)文化，貸款從業(yè)人員，戶籍在上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)2005年因吸毒行為被上海市公安局奉賢分局強(qiáng)制戒毒六個(gè)月。2019年6月21日因涉嫌詐騙罪被上海市公安局奉賢分局刑事拘留，2019年7月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局奉賢分局執(zhí)行逮捕。

被告人李某甲，男，1991年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3102261991********，漢族，大專文化，貸款從業(yè)人員，戶籍在上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**號(hào)**室。2015年因犯尋釁滋事罪被上海市奉賢區(qū)人民法院判處有期徒刑十個(gè)月。2019年6月21日因涉嫌詐騙罪被上海市公安局奉賢分局刑事拘留，2019年7月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局奉賢分局執(zhí)行逮捕。

被告人邱某某，男，1979年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3102261979********，漢族，中專文化，貸款從業(yè)人員，戶籍在上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**號(hào)，住上海市奉賢區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2019年6月21日因涉嫌詐騙罪被上海市公安局奉賢分局刑事拘留，2019年7月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局奉賢分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局奉賢分局偵查終結(jié)，以被告人方某、沈某某、劉某某、李某甲、邱某某涉嫌詐騙罪，于2019年9月25日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人、被害人有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，本院于2019年11月9日、2020年1月10日二次退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局奉賢分局于2020年2月10補(bǔ)充偵查完畢，移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2015年至2017年期間，被告人方某、沈某某、莊某某（另案處理）、何某某（另案處理）經(jīng)常糾集在一起，以民間借貸為幌子，在本市奉賢區(qū)民間借貸行業(yè)多次實(shí)施“套路貸”詐騙犯罪、非法拘禁犯罪，并且在討債過程中明示欲通過暴力違法犯罪達(dá)到目的，以此恐嚇被害人，或故意隱瞞真相，利用不利于借款人的證據(jù)向法院提起民事訴訟，造成較為惡劣的社會(huì)影響。具體犯罪事實(shí)如下：

1.被害人李某丁被詐騙的事實(shí)

2017年8月至9月，被害人李某丁通過被告人方某、朱某某（另案處理）、何葉介紹，多次向被告人沈某某、李某甲、劉某某、王兵（另案處理）等人借款。被告人方某、沈某某等人在借貸過程中，以行業(yè)規(guī)矩為由，讓被害人李某丁簽署金額虛高的借條，制造虛假的銀行轉(zhuǎn)賬流水痕跡，并收取保證金、“砍頭息”、手續(xù)費(fèi)，制造虛高的債務(wù)。之后，在借款尚未到期的情況下，又以提前還款、降息續(xù)借為由，讓被害人李某丁繼續(xù)借款，反復(fù)平賬并壘高債務(wù)。在被害人徹底無力借、還款后，被告人方某等人以言語威脅、電話騷擾等方式多次向被害人李某丁及其家屬催討錢款。分述如下：

（1）2017年8月4日17時(shí)許，被告人方某帶被害人李某丁至本市奉賢區(qū)南方國際大廈9樓向被告人李某甲借款人民幣5萬元（以下幣種同），李某甲以行業(yè)規(guī)矩為由，讓李某丁簽署了7萬元的借條，并通過銀行轉(zhuǎn)賬7萬元給李某丁，李某甲、方某又以保證金、“砍頭息”、服務(wù)費(fèi)、看房費(fèi)等名義向李某丁收取3.6萬元，李某丁借款實(shí)際到手3.4萬元。被告人邱某某明知被告人李某甲、方某實(shí)施“套路貸”犯罪，仍協(xié)助進(jìn)行走賬回流資金。

（2）2017年8月20日17時(shí)許，被告人方某在上述借款沒有到期的情況下，帶被害人李某丁至本市奉賢區(qū)億億房產(chǎn)中介公司向被告人沈某某借款15萬元，沈某某以行業(yè)規(guī)矩為由，讓李某丁簽署了18萬元的借條，并在銀行轉(zhuǎn)賬后全部取現(xiàn)，沈某某、方某又以保證金、“砍頭息”、服務(wù)費(fèi)等名義向李某丁收取7.1萬元，李某丁實(shí)際到手10.9萬元，后方某帶李某丁向被告人李某甲還款5萬元。

（3）2017年8月23日上午，被告人方某帶被害人李某丁再次至億億房產(chǎn)中介公司，分別向被告人沈某某借款10萬元、向被告人劉某某借款20萬元。被告人沈某某、劉某某按照上述“套路”，讓李某丁分別簽署了13萬元、26萬元的借條，并在銀行走賬后全部取現(xiàn)，沈某某、劉某某以同樣的名義向李某丁分別收取5.2萬元、10.2萬元，方某收取服務(wù)費(fèi)2.3萬元，李某丁實(shí)際得款21.3萬元，后方某帶李某丁至朱中華處向王兵還款15萬元。

（4）2017年9月9日16時(shí)，被告人方某、李某甲在上述借款沒有到期的情況下，帶被害人李某丁至本市奉賢區(qū)奉浦綠地至尊向錢浩公司借款30萬元，在通過被告人邱某某的銀行卡走賬后，錢浩公司工作人員以同樣的名義向李某丁收取9萬元，被告人方某收取服務(wù)費(fèi)2.4萬元，李某丁實(shí)際得款18.6萬元。

2.被害人顧某某被詐騙的犯罪事實(shí)

2017年8月3日，被害人顧某某通過莊偉東介紹向被告人沈某某借款100萬元。被告人沈某某以行業(yè)規(guī)矩為由，讓被害人顧某某簽署了120萬元的借條及其名下房產(chǎn)的買賣合同、租賃合同，沈某某轉(zhuǎn)賬120萬元后，莊偉東即帶顧某某至銀行取現(xiàn)39萬元，并收取保證金20萬元、利息10萬元，平臺(tái)費(fèi)5萬元，顧某某實(shí)際得款85萬元。同年8月12日，被害人顧某某因借款實(shí)際未滿100萬元，再向被告人沈某某借款50萬元，沈某某以上述同樣理由讓顧某某簽署了60萬元的借條，沈某某轉(zhuǎn)賬60萬元后，即帶顧某某取現(xiàn)19萬元，收取保證金10萬元，利息5萬元，服務(wù)費(fèi)2.5萬元，顧某某實(shí)際得款42.5萬元。

2017年8月31日、9月1日，被告人沈某某等人在上述借款未到期的情況下，讓被害人顧某某向沈某某繼續(xù)借款40萬元償還利息，沈某某轉(zhuǎn)賬后，被告人方某帶顧某某至銀行取現(xiàn)，顧某某實(shí)際得款18.5萬元，后顧某某還款5萬元至沈某某指定的銀行賬號(hào)后，沈某某又拒不承認(rèn)收到還款。之后，被告人沈某某以言語威脅、限時(shí)報(bào)到等方式向被害人顧某某討債，又讓顧某某簽署了向莊偉東、何葉借款1.65萬元、5萬元的虛假借條，將虛高利息轉(zhuǎn)變?yōu)榻杩畋窘稹?018年5月2日，被告人沈某某利用金額虛高的借條和虛假的銀行流水，隱瞞“套路貸”的真實(shí)情況，向上海市奉賢區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求被害人顧某某歸還借款180萬元及利息，后因顧某某向公安機(jī)關(guān)報(bào)案而未得逞。

3.被害人魯某某被詐騙的犯罪事實(shí)

2015年6月11日，被害人魯某某向被告人沈某某借款5萬元，沈某某以行業(yè)規(guī)矩為由，讓魯某某簽署了10萬元的借條，沈某某轉(zhuǎn)賬10萬元后即讓魯某某取現(xiàn)10萬元，收取保證金5萬元，利息1.5萬元，魯某某實(shí)際得款3.5萬元。2015年6月19日，被害人魯某某再向被告人沈某某借款3萬元，被告人沈某某以上述同樣的理由，讓被害人魯某某簽署了借款5萬元的借條，沈某某轉(zhuǎn)賬5萬元后，即讓魯某某轉(zhuǎn)賬2.75萬元至董小燕賬戶，魯某某實(shí)際得款2.15萬元。在被害人魯某某無力借、還款后，被告人沈某某等人以言語威脅、電話、上門騷擾等方式向被害人魯某某討債。2017年9月11日，被告人沈某某利用金額虛高的借條和虛假的銀行流水，隱瞞“套路貸”的實(shí)際情況，向上海市奉賢區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求魯某某歸還借款15萬元。2018年1月26日，人民法院判決支持原告訴訟請求，但尚未執(zhí)行。

綜上，被告人沈某某涉嫌詐騙73.2萬元未遂；被告人方某詐騙涉嫌75.2萬元未遂，1.6萬元既遂；被告人劉某某涉嫌詐騙17.7萬元未遂；被告人李某甲涉嫌詐騙11.4萬元未遂，1.6萬元既遂；被告人邱某某詐騙11.4萬元未遂，詐騙1.6萬元既遂。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

被害人李某丁、顧某某、魯某某的陳述及辨認(rèn)筆錄、證人李某乙、李某丙、金某某的證言及辨認(rèn)筆錄、銀行、微信、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、110報(bào)警記錄、微信截圖、通訊記錄、錄音、民事訴訟材料、證人許某某、郁某某、衛(wèi)某某、湯某某、鄔某某、孫某甲、孫某乙等人的證言、上述五名被告人的供述、案發(fā)及到案經(jīng)過、刑事判決書、戶籍資料等證據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

被告人邱某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人方某、沈某某等人經(jīng)常糾集在一起，在奉賢區(qū)民間借貸行業(yè)，多次違法犯罪，為非作惡，欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、司法秩序，造成惡劣影響，屬惡勢力犯罪，其中被告人方某、沈某某為糾集者。被告人方某、沈某某、劉某某、李某甲、邱某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取公民財(cái)物，其中被告人方某、沈某某犯罪數(shù)額特別巨大，被告人劉某某、李某甲、邱某某犯罪數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，且屬共同犯罪。被告人方某、沈某某、劉某某、李某甲、邱某某已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，但因意志以外的因素而未能得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條，系犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人方某、沈某某、劉某某、李某甲在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其參與的全部犯罪處罰。被告人邱某某在共同犯罪中起次要、輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人李某甲曾因故意犯罪被判處有期徒刑，在刑罰執(zhí)完畢五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑之罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人李某甲、邱某某到案后能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人邱某某承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理。被告人方某、沈某某、劉某某、李某甲、邱某某自愿認(rèn)罪，可酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市奉賢區(qū)人民法院

檢察員顧斌

2020年3月25日

附：

1、被告人方某、沈某某、劉某某、李某甲、邱某某現(xiàn)羈押在奉賢區(qū)看守所。

2、偵查卷宗十三冊及補(bǔ)充材料一冊。

3、認(rèn)罪認(rèn)罰材料一份。

4、相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二百六十六條　詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大的或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)?！?/span>

第二十五條共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪……

第二十六條組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動(dòng)的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

第二十七條在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯

對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十五條被判處有期徒刑以上刑罰的犯罪分子，在刑罰執(zhí)完畢或者赦免以后，在五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上之罪的，是累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰……

第六十七條　……

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條被告人、被告人能自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。

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