上海市虹口區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬虹檢三部刑訴〔2020〕450號(hào)

被告人方某某，男，1978年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3210271978********,漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍在江蘇省揚(yáng)州市邗江區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，暫住江蘇省揚(yáng)州市邗江區(qū)**路**棟**單元**室。2019年12月19日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局虹口分局刑事拘留，同年12月20日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，2020年1月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由該局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局虹口分局偵查終結(jié)，以被告人方某某涉嫌詐騙罪，于2020年2月20日移送本院審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，本院于2020年4月3日退回上海市公安局虹口分局補(bǔ)充偵查，該局經(jīng)補(bǔ)充偵查終結(jié)，于同年4月27日再次移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

被告人方某某單獨(dú)或者伙同同案關(guān)系人楊某某、孔某某、唐某某、孫某某、虞某某、王某甲、盛某某、張某某、袁某某等人（均另案處理）為牟取非法利益，通過(guò)制造虛假流水、惡意壘高債務(wù)進(jìn)行放貸的方式，自2015年至2017年5月向被害人王某乙放貸，將債務(wù)從人民幣（以下幣種均為人民幣）10萬(wàn)元，通過(guò)數(shù)次平賬，壘高到350萬(wàn)元，被告人方某某個(gè)人從中獲得82萬(wàn)余元并最終導(dǎo)致王某乙與其前妻共有的房屋被法院查封。具體如下：

2014年初，同案關(guān)系人楊某某明知被害人王某乙僅需10萬(wàn)元借款，以行規(guī)為由制造虛高流水100萬(wàn)，惡意壘高王債務(wù)至100萬(wàn)。王某乙因無(wú)力償還高額債務(wù)，經(jīng)人介紹找到上海**投資管理股份有限公司從事放貸業(yè)務(wù)的陳杰、張某乙（均另案處理）進(jìn)行小額貸款，并至上海市虹口區(qū)不動(dòng)產(chǎn)登記中心將王位于本市**路**弄**號(hào)**室的房屋抵押，借款120萬(wàn)元。

2015年9月11日，被害人王某乙為歸還陳杰、張某乙的120萬(wàn)元債務(wù)，向同案關(guān)系人孔某某借款130萬(wàn)元，王某乙實(shí)際獲得10萬(wàn)元。

2015年9月21日，被害人王某乙為歸還孔某某的130萬(wàn)元債務(wù)，向被告人方某某所在的上海**資產(chǎn)管理有限公司進(jìn)行小額貸款，并至上海市虹口區(qū)不動(dòng)產(chǎn)登記中心將其**路**弄**號(hào)**室房屋抵押，方某某介紹了徐某某、鄔某某、李某甲向被害人出借150萬(wàn)元并辦理了抵押。在扣除服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用以及歸還孔某某132萬(wàn)元后，王某乙實(shí)際獲得0元，方某某獲得18萬(wàn)元。

2015年11月27日至2016年7月5日，被害人王某乙無(wú)力支付150萬(wàn)元抵押貸款的高額利息，被告人方某某遂伙同同案關(guān)系人唐某某在明知王某乙沒(méi)有還款能力的情況下，仍然放貸10余次，制造90萬(wàn)余元虛假給付痕跡，惡意壘高王某乙的債務(wù)。

2016年7月5日，為迫使被害人王某乙歸還被告人方某某、同案關(guān)系人唐某某的90萬(wàn)余元虛高債務(wù)，方某某介紹王某甲向王某乙出借80萬(wàn)并為王某甲辦理了王某乙名下房產(chǎn)的第二順位抵押，王某乙在歸還方某某17.8萬(wàn)、唐某某36.8萬(wàn)元后，實(shí)際獲得25.4萬(wàn)元。

2016年9月23日，因被害人王某乙無(wú)力歸還徐某某、鄔某某、李某甲、王某甲的債務(wù)，被告人方某某遂介紹同案關(guān)系人孔某某、孫某某向王某乙借款，最終由孔某某墊資，經(jīng)由孫某某的賬戶(hù)向王某乙轉(zhuǎn)賬275萬(wàn)并以孫某某名義至上海市虹口區(qū)不動(dòng)產(chǎn)登記中心辦理房屋抵押。在扣除服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，王某乙獲取了8萬(wàn)余元，方某某獲得266.3325萬(wàn)。后方某某將150萬(wàn)元?dú)w還給虞某某、鄔某某、李某甲等人，方某某又轉(zhuǎn)給了唐某某5.25萬(wàn)元、管某某10.5萬(wàn)元。

2017年5月12日，因被害人王某乙無(wú)力歸還孫某某的債務(wù)，被告人方某某遂介紹陳某甲、同案關(guān)系人孫某某、陳某乙、吳某某向王某乙借款，最終由陳某甲、孫某某、陳某乙墊資，經(jīng)由吳某某的賬戶(hù)向王某乙轉(zhuǎn)賬330萬(wàn)元。在扣除服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，王某乙獲取了1萬(wàn)元，同案關(guān)系人孔某某獲取了275萬(wàn)，方某某獲取35萬(wàn)，孫某某獲取了19萬(wàn)。

2017年5月23日，因被害人王某乙無(wú)力歸還吳某某的債務(wù)，被告人方某某遂介紹至上海****管理有限公司的李某某、同案關(guān)系人張某某向王某乙借款。最終由傅某某出借350萬(wàn)并以傅的名義至上海市虹口區(qū)不動(dòng)產(chǎn)登記中心辦理房屋抵押。在扣除服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，王某乙獲取0元，同案關(guān)系人方某某獲取27.15萬(wàn)元、孫某某獲取1.5萬(wàn)元、張某某獲取0.3萬(wàn)元、李某某獲取16.85萬(wàn)元。后王某乙無(wú)法歸還本金和錢(qián)款，傅某某遂提起民事訴訟并獲法院支持，但因被害人報(bào)案，并未執(zhí)行。

被告人方某某于2019年12月19日至公安機(jī)關(guān)投案并如實(shí)交代了上述主要犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證實(shí)：

1．被害人王某乙的陳述，分別證實(shí)被告人方某某伙同同案關(guān)系人唐某某、孔某某等人，通過(guò)制造虛假流水、惡意壘高債務(wù)等方式非法占有其錢(qián)款的事實(shí)。

2.上海市公安局虹口分局調(diào)取的銀行流水，證實(shí)被告人方某某的具體犯罪金額。

3.上海市公安局虹口分局調(diào)取的《上海市不動(dòng)產(chǎn)登記簿》、《房地產(chǎn)借款抵押合同》證實(shí)被害人王某乙位于本市虹口區(qū)大連西路**弄**甲**室的房屋，先后被胥某某、張某乙、徐某某、鄔某某、李某甲、王某甲、孫某某、傅某某等人抵押借款，最后被法院查封的事實(shí)。

4.?上海市公安局虹口分局調(diào)取的長(zhǎng)寧區(qū)人民法院《民事判決書(shū)》，證實(shí)傅某某至法院起訴王某乙，要求王某乙歸還借款本息、支付違約金和律師費(fèi)并實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)，后得到法院支持的事實(shí)。

5.?上海市公安局虹口分局調(diào)取的《情況說(shuō)明》《結(jié)清證明》等，證實(shí)2015年9月21日方某某收到王某乙支付的過(guò)橋費(fèi)用共計(jì)132萬(wàn)元；2017年5月23日，王某乙與方某某的債務(wù)全部結(jié)清。

6．上海市公安局虹口分局出具的《受案登記表》《案發(fā)經(jīng)過(guò)》、證人王某丙的證言，證實(shí)本案的案發(fā)及被告人方某某的到案經(jīng)過(guò)。

7．被告人方某某的供述，證實(shí)其對(duì)上述主要犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人方某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議。

本院認(rèn)為，被告人方某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人錢(qián)款，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款的規(guī)定。被告人方某某犯罪后能自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市虹口區(qū)人民法院

檢??察??官：周??健

檢察官助理：朱拓程

2020年5月27日

附：

1．被告人方某某現(xiàn)被羈押于上海市虹口區(qū)看守所。

2．偵查卷宗三冊(cè)、檢察卷宗一冊(cè)。

3．相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過(guò)失犯罪，不以共同犯罪論處；應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第六十七條??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二百六十六條??詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。