海南省文昌市人民檢察院

起 訴 書

文檢一刑訴〔2019〕115號

被告人方某某，男，1981年**月**日出生，公民身份號碼4209841981********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地湖北省孝感市漢川市**鎮(zhèn)**村**組,住戶籍地，因涉嫌詐騙罪，于2018年2月26日被江蘇省南通市通州區(qū)公安局抓獲歸案，于2018年3月16日被南通市通州區(qū)公安局取保侯審；于2019年6月1日被文昌市公安局刑事拘留，2019年7月8日經(jīng)本院批準，于次日被文昌市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人郎某某，女，1990年**月**日出生，公民身份號碼4209841990********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地湖北省孝感市漢川市**街道辦事處**號，住湖北省孝感市漢川市**鎮(zhèn)**服裝廠,因涉嫌詐騙罪，于2018年2月26日被江蘇省南通市通州區(qū)公安局抓獲歸案，于2018年3月16日被南通市通州區(qū)公安局取保侯審；于2019年6月1日被文昌市公安局刑事拘留，2019年7月8日經(jīng)本院批準，于次日被文昌市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由文昌市公安局偵查終結，以被告人方某某、郎某某涉嫌詐騙罪，于2019年9月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月11日已告知被告人有權委托辯護人，2019年9月10日已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清、證據(jù)不足退回文昌市公安局補充偵查一次（自2019年10月24日至11月22日）；因案情復雜延長審查起訴期限一次（2019年10月10日至24日）。

經(jīng)依法審查查明：

自2017年9月中下旬，周某某（已起訴）找到被告人方某某，請被告人方某某幫助其使用POS機從用于詐騙的銀行卡中提取現(xiàn)金，并約定在提取后向被告人方某某支付好處，被告人方某某表示同意。后因周某某向被告人方某某提供的銀行卡過多，被告人方某某便于2017年10月份，糾集了被告人郎某某和方某某（另案處理）、尹某甲（已起訴）等人一起協(xié)助自己從周某某提供的銀行卡通過刷POS機消費進行套現(xiàn)，并形成基本穩(wěn)定的分工。被告人方某某等人先是使用自己身份信息辦理銀行卡，然后購買POS機并與自己的銀行卡綁定?；旧希刻煊煞侥衬绸{車載被告人郎某某自周某某處拿取當天所要取現(xiàn)的銀行卡，然后由被告人方某某在賓館開設房間，被告人郎某某便在賓館房間內負責使用POS機對取自周某某處的銀行卡進行刷卡消費，將銀行卡中的錢以消費結算的方式轉入被告人方某某與方某某、尹某甲等人的銀行卡，然后再由方某某、尹某甲等人將流入自己銀行卡中的錢通過ATM機予以取現(xiàn)。在取現(xiàn)后，被告人郎某某在將當天所取的現(xiàn)金中扣除被告人方某某與周某某約定的好處費后，將剩余的現(xiàn)金，由方某某和尹某甲送交給周某某。截止被告人方某某、郎某某等人被公安查獲，已查實被告人方某某、郎某某等人協(xié)助周某某所取詐騙款涉及共22名被害人，金額共計161710元。

1.2017年12月14日至17日，被害人趙某某在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣3000元。經(jīng)查，被害人趙某某通過ATM機將錢存入詐騙分子提供的銀行卡賬戶62366827200********（開戶人羅某某）后，便被方某某名下POS機消費轉出。

2.2017年11月1日15時許，被害人查某某在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被騙人民幣3000元。經(jīng)查，被害人查某某通過支付寶將被錢轉賬進入犯罪分子提供的銀行卡賬戶62170002100********（開戶人尹某乙）后，便被尹某甲名下的POS機消費轉出，最終流入尹某甲在湖北漢川農村商銀行開設的6224121159115691銀行卡賬戶上，后尹某甲將錢通過ATM機取現(xiàn)后送交給周某某。

3.2017年12月20日11時許，被害人侯某某在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣20000元。經(jīng)查，被害人侯某某分三次將共計20000元使用ATM機存入詐騙分子提供的銀行卡賬戶62155832020********（開戶人李某甲）后，被尹某甲和方某某名下POS機消費轉出，后尹某甲等人將錢通過ATM機取現(xiàn)后送交周某某。

4.2017年11月6日17時許，被害人馬某某被一名女子冒充其朋友詐騙人民幣12000元。經(jīng)查，其中一筆6000元，在由被害人馬某某將錢使用ATM機存入詐騙分子提供的銀行卡賬戶6212261001********（開戶人丁某某）后，被尹某甲名下POS機消費轉出，該筆前最終流入方某某62282716112********的銀行卡賬戶。

5.2017年11月7日16時許，被害人張某甲在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣5900元。經(jīng)查，其中一筆2900元在被害人張某甲將錢存入詐騙分子提供的銀行卡賬戶62284303697********（開戶人孫某甲）后，便被郎某某名下的POS機消費轉出。

6.2017年11月16日21時許，被害人張某乙在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣14000元。經(jīng)查，在被害人張某乙分兩次將14000元通過ATM機存入詐騙分子提供的銀行卡賬戶62122615120********（開戶人孔某某）后，便被尹某甲名下的POS機消費轉出，最終流入尹某甲的銀行開設的62241211********銀行卡賬戶上，后尹某甲將錢通過ATM機取現(xiàn)后送交給周某某。

7.2017年11月5日8時許，被害人王某甲在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣6800元。經(jīng)查，其中一筆3000元在被害人王某甲通過支付寶轉賬進入詐騙分子提供的銀行卡賬戶62179929000********（開戶人丁某某）后，便被尹某甲名下POS機消費轉出。

8.2017年11月25日，被害人孫某乙在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣5000元。經(jīng)查，其中一筆2500元在被害人孫某乙通過ATM機存入到詐騙分子提供的銀行銀行卡賬戶62170026700********（開戶人張某丙）后，便被尹某甲名下POS機消費轉出。

9.2017年10月16日上午，被害人任某某在**網(wǎng)站上欲申請辦理貸款過程中，被詐騙15315元。經(jīng)查，其中兩筆共5310元在被害人存入詐騙分子提供的銀行卡賬戶62122617150********（開戶人韓某某）后，便被尹某甲名下的2部POS機消費支出，流入尹某甲62170027200********的銀行卡賬戶，后被取現(xiàn)送交給周某某。

10.2017年11月5日9時許，被害人邱某某在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣10800元。經(jīng)查，其中的8400元在被害人邱某某存入詐騙分子提供銀行卡賬戶62179949101********（開戶人徐某某）后，被尹某甲名下POS機消費轉出；其中的800元在進入徐某某銀行卡賬戶后，被方某某名下POS機消費轉出。

11.2017年11月10日11時許，被害人李某乙欲在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣15000元。經(jīng)查，其中有14800元在被轉賬詐騙分子提供的銀行銀行卡賬戶62284303697********（開戶人林某某）后，變被尹某甲名下的2臺POS機消費轉出。

12.2017年11月10日9時許，被害人劉某甲在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣10000元。經(jīng)查，其中的9000元在被害人劉某甲通過ATM機存入詐騙分子提供的銀行卡賬戶6215593202016********（開戶人賀某某）后，便被尹某甲以及郎某某、方某某名下的POS機消費轉出。

13.2017年11月18日，被害人李某丙在網(wǎng)上申請辦理信用卡過程中，被詐騙人民幣3000元。經(jīng)查，被害人李某丙在分兩次將共計3000元存入詐騙分子提供的中國農業(yè)賬戶62284823995********（開戶人李某丁）后，便被方某某名下的POS機消費轉出。

14.2017年10月27日，被害人魯某某欲在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣6000元。經(jīng)查，被害人魯某某分兩次將共計6000元存入詐騙分子提供的銀行賬戶62284805382********（開戶人李某戊）后，便被尹某甲名下的POS機消費轉出，后該筆錢被消費和取現(xiàn)送交給周某某。

15.2017年11月上旬，被害人劉某乙在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣5200元。經(jīng)查，被害人劉某乙通過支付寶將共計5200元轉賬進入詐騙分子提供的銀行賬戶62170025700********（開戶人劉某丙）后，便被尹某甲名下PSO機消費轉出。

16.2017年10月13日15時許，被害人沈某某在手機百度“**信用卡中心”申請辦理銀行信用卡過程中，被詐騙人民幣1500元。經(jīng)查，被害人沈某某將1500元通過ATM機存入詐騙分子提供的銀行賬戶62179930003********（開戶人韋某某）后，便被尹某甲名下POS機消費轉出。

17.2017年11月6日，被害人李某己欲在**網(wǎng)金融上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣6400元。經(jīng)查，在被害人李某己分兩次將共計6400元存入詐騙分子提供的銀行賬戶62179929000********（開戶人丁某某）后，便被尹某甲名下POS機消費轉出。

18.2017年11月4日，被害人琚某某在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣10000元。經(jīng)查，其中的7900元在被害人琚某某存入詐騙分子提供的銀行賬戶62179914300********（開戶人孫某丙）后，便被尹某甲名下POS機消費轉出，最終流入尹某甲62241211********的銀行卡賬戶后被取現(xiàn)送交給周某某；另外2000元在進入孫某丙銀行卡賬戶后，便被郎某某名下的POS機消費轉出。

19.2017年11月7日16時許，被害人王某乙在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣20000元。經(jīng)查，其中二筆共10000元在被害人王某乙存入詐騙分子提供的銀行銀行卡賬戶62282717771********（開戶人江某某）后，便被尹某甲和蔣某某名下的POS機消費轉出。

20.2017年11月12日，被害人李某庚在網(wǎng)上申請辦理信用卡過程中，被詐騙人民幣10800元。經(jīng)查，其中的3400元在被害人李某庚通過支付寶轉賬進入詐騙分子提供的銀行賬戶62179949101********（開戶人徐某某）后，便被尹某甲名下的POS機消費轉出；其中的5000元在存入徐某某銀行卡賬戶后，便被方某某名下的POS機消費轉出；其中的800元在進入徐某某銀行卡賬戶后，便被方某某名下的POS機消費轉出。

21.2017年10月16日17時許，被害人黃某某在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣29900元。經(jīng)查，其中的13000元在被害人黃某某通過ATM機存入詐騙分子提供的銀行賬戶62284805382********（開戶人王某丙）后，便被方某某和郎某某名下的POS機消費轉出。

22. 2017年9月25日，被害人楊某某在網(wǎng)上貸款時被騙24000元。經(jīng)查，其中有4800元被被告人方某某用POS機刷入其62366827200********的賬戶內。

認定上述事實的證據(jù)如下：

（一）綜合證據(jù)

1.書證：抓獲經(jīng)過、抓獲經(jīng)過說明、扣押清單、交易流水、案情說明、戶籍證明、健康檢查筆錄、受案登記表、拘留證、釋放通知書、銀行卡歷史交易明細清單；

2.同案犯的供述：同案犯方某某、尹某甲、周某某的供述；

3.被告人的供述與辯解：被告人方某某、郎某某的供述與辯解；

4. 司法會計鑒定意見書

（二）具體案件事實證據(jù)

1.趙某某被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、短信聊天截圖、銀行ATM機存款回執(zhí)、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結算卡賬戶流水清單、《關于趙某某被詐騙案指定管轄的批復》；（2）被害人趙某某的陳述；

2.查某某被詐騙事實：（1）書證：銀行卡賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結算卡銀行賬戶流水清單、受案登記表、立案決定書；（2）被害人查某某的陳述；

3.侯某某被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結算卡賬戶流水清單；（2）被害人侯某某的陳述；

4.馬某某被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、存款憑證、銀行卡開戶信息及交易清單、POS機開戶資料及消費清單、結算卡賬戶流水清單；（2）被害人馬某某的陳述；

5.張某甲被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、銀行卡開戶信息及交易清單、POS機開戶資料及消費清單、結算卡賬戶流水清單；（2）被害人張某甲的陳述；

6.張某乙被詐騙事實 （1）書證：受案登記表、立案決定書、張某乙銀行卡消費記錄及存款憑證、孔某某銀行卡開戶信息及交易清單尹某甲POS機開戶資料及消費清單、尹某甲銀行卡消費清單；（2）被害人張某乙的陳述；

7.王某甲被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、王某甲銀行卡消費記錄、丁某某銀行卡開戶信息及交易清單、江某某銀行卡交易清單、尹某甲POS機開戶資料及消費清單、尹某甲銀行卡交易明細；（2）被害人王某甲的陳述；

8. 孫某乙被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、存款憑證、張某丙銀行卡交易清單、尹某甲POS機開戶資料及消費清單；（2）被害人孫某乙的陳述；

9. 任某某被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、任某某銀行卡消費記錄及存款憑證、韓某某銀行卡開戶信息及交易清單、尹某甲POS機開戶資料及交易流水、尹某甲銀行卡消費清單；（2）被害人任某某的陳述；

10. 邱某某被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、電子銀行回單、銀行卡交易明細清單；（2）被害人的陳述；

11. 李某乙被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、銀行卡交易明細清單、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結算卡賬戶流水清單；（2）被害人李某乙的陳述；

12. 劉某甲被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、銀行ATM機存款回執(zhí)、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結算卡賬戶流水清單；（2）被害人的陳述；

13. 李某丙被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、銀行ATM機存款回執(zhí)、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結算卡賬戶流水清單；（2）被害人李某丙的陳述；

14. 魯某某被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、銀行ATM機存款回執(zhí)、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結算卡賬戶流水清單；（2）被害人魯某某的陳述；

15. 劉某乙被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結算卡賬戶流水清單；（2）被害人劉某乙的陳述；

16. 沈某某被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、ATM現(xiàn)金存款憑條、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、尹某甲農信社賬戶流水清單；（2）被害人沈某某的陳述；

17. 李某己被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、銀行卡交易明細清單、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結算卡賬戶流水清單；（2）被害人李某己的陳述；

18. 琚某某被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、琚某某銀行卡消費記錄及存款憑證、孫某丙銀行卡開戶信息及交易清單、尹某甲POS機開戶資料及交易流水、尹某甲銀建行卡消費清單；（2）被害人琚某某的陳述；

19. 王某乙被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、存款憑證、江某某銀行卡開戶信息及交易清單、尹某甲POS機開戶資料及交易流水、尹某甲銀行卡消費清單、蔣某某POS機開戶資料及交易流水、蔣某某銀卡消費清單；（2）被害人王某乙的陳述；

20. 李某庚被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、轉賬記錄、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結算卡賬戶流水清單；（2）被害人李某庚的陳述；

21. 黃某某被詐騙事實：（1）受案登記表、立案決定書、銀行ATM機存款回執(zhí)、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結算卡賬戶流水清單；（2）被害人黃某某的陳述；

22.楊某某被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、銀行賬戶流水清單、銀行流水清單、手機通話清單；（2）被害人楊某某的陳述。

本院認為，被告人方某某、郎某某明知是電信網(wǎng)絡詐騙所得仍予以伙同他人通過POS機取現(xiàn)，金額共計156910元，情節(jié)嚴重，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第三百一十二條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究二被告人刑事責任。被告人方某某、郎某某到案后能夠如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

文昌市人民法院　

檢 察 官：吳 斌

書 記 員：歐鍵微

2019年12月20日

附：

1．被告人方某某現(xiàn)羈押在文昌市看守所，被告人郎某某現(xiàn)羈押在海南省看守所；

2．案卷材料6冊、檢察卷1冊。

3. 扣押的方某某的手機2部、POS機2臺、銀行卡19張現(xiàn)存放于文昌市公安局；郎某某的手機6部、POS機8臺的扣押決定書在尹某甲詐騙案的案卷里，現(xiàn)存放于文昌市公安局，二被告人被扣押的財物均未隨案移送。