四川省西充縣人民檢察院

起?訴?書

南西檢公訴刑訴〔2020〕405號

被告人斯某某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼5113251990********，漢族，高中文化，戶籍所在地四川省西充縣**鎮(zhèn)**村**組**號，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年3月21日被南充市公安局刑事拘留；經(jīng)南充市人民檢察院批準，于2019年4月27日被執(zhí)行逮捕；?2019年10月31日被取保候?qū)彙?/span>

被告人何某甲，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼5113251990********，漢族，高中文化，戶籍所在地四川省西充縣**鄉(xiāng)**村**組**號，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年3月21日被南充市公安局刑事拘留；經(jīng)南充市人民檢察院批準，于2019年4月27日被執(zhí)行逮捕；?2019年10月31日被取保候?qū)彙?/span>

被告人鄧某某，男，1946年**月**日出生，居民身份證號碼5129271946********，漢族，小學文化，戶籍所在地四川省儀隴縣**鎮(zhèn)**街**號，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月16日被取保候?qū)彛?019年4月26日被南充市人民檢察院批準逮捕（未執(zhí)行）。

本案由南充市公安局偵查終結(jié)，以被告人斯某某、何某甲、鄧某某涉嫌妨害信用卡管理罪，移送南充市人民檢察院審查起訴。南充市人民檢察院于2019年7月1日將該案移交我院辦理。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。三被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年4月，被告人斯某某、何某甲商議共同去找一批銀行卡，并將銀行卡帶到香港，通過往銀行卡中存入人民幣，以港幣取出，再在“找換店”兌換成人民幣的方式，從中賺取匯率差價牟利。

2018年6、7月份，被告人斯某某讓儀隴縣的劉某某（另案處理）幫忙聯(lián)系銀行卡。劉某某找到被告人鄧某某，鄧某某同意將其保管的他人的銀行卡提供給斯某某使用。被告人鄧某某將202張南充市商業(yè)銀行的銀行卡附上銀行卡戶主姓名、密碼交給劉某某，由劉某某轉(zhuǎn)交斯某某。被告人斯某某給劉某某支付6萬元費用，劉某某將其中4萬元轉(zhuǎn)交鄧某某。被告人斯某某獲取這202張銀行卡后，托人將銀行卡帶到香港，交給被告人何某甲、文某某（另案處理）等人使用。2018年9月，何某甲將該批銀行卡帶到儀隴縣歸還給劉某某。

2018年12月，被告人斯某某再次通過劉某某從鄧某某處租用附有銀行卡戶主姓名、密碼的南充商業(yè)銀行卡320張，斯某某給劉某某支付6.4萬元費用，劉某某將6.4萬元轉(zhuǎn)交鄧某某。斯某某獲取這320張銀行卡后，托人將銀行卡帶到香港，與何某甲一起在香港使用。2019年3月，斯某某到儀隴將這批銀行卡歸還給劉某某。

經(jīng)核對，被告人斯某某、何某甲通過劉某某從鄧某某處租用的銀行卡中有84張能夠確定具體信息。

2018年5月，被告人斯某某與文某某（另案處理）商議由文某某到上海去找銀行卡。后文某某在上海辦理了一批銀行卡并郵寄給斯某某，斯某某將這些銀行卡放在自己的汽車后備箱。2019年3月20日，民警將斯某某抓獲時，從其汽車后備箱查獲上海銀行、上海農(nóng)村商業(yè)銀行等銀行卡79張，經(jīng)核查，其中70張銀行卡賬戶狀態(tài)正常。

2017年底，游某某（不在案）委托劉某某、何某乙?guī)兔β?lián)系銀行卡。2018年4月，劉某某聯(lián)系被告人鄧某某為游某某提供銀行卡，鄧某某將160余張銀行卡交給何某乙，由何某乙轉(zhuǎn)交游某某。2018年7月，鄧某某再次通過何某乙給游某某租用32張銀行卡。

認定上述事實的證據(jù)如下：1.書證、2.證人證言、3.被告人的供述與辯解、4.搜查、辨認筆錄等。

案發(fā)后，被告人鄧某某已向辦案機關(guān)上交違法所得6.5萬元。

本院認為，被告人斯某某、何某甲非法持有他人的信用卡，數(shù)量巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第二項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以妨害信用卡管理罪追究其刑事責任。被告人鄧某某非法提供信用卡信息資料，數(shù)量巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第二款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法提供信用卡信息資料罪追究其刑事責任。被告人斯某某檢舉他人犯罪事實，經(jīng)查證屬實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十八條之規(guī)定，系立功，可以從輕或減輕處罰。三被告人自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人斯某某有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金20000元；建議判處被告人何某甲有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金20000元；建議判處被告人鄧某某有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金20000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

?此致

四川省西充縣人民法院

?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????檢察員：楊艷琳

??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????2020年6月11日