南陽(yáng)市臥龍區(qū)人民檢察院

起?訴?書

宛龍檢一部刑訴〔2019〕719號(hào)

被告人文某某，男，1992年**月**日出生，身份證號(hào)碼4113221992********，漢族，?？飘厴I(yè)，**公司南陽(yáng)分公司**運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，住南陽(yáng)**路******號(hào)樓，戶籍地河南省方城縣**鄉(xiāng)**村**莊**號(hào)。因涉嫌詐騙，2019年7月10日被南陽(yáng)市公安局龍升分局刑事拘留，2019年8月15日被南陽(yáng)市公安局龍升分局取保候?qū)?；因涉嫌詐騙犯罪，2019年9月30日經(jīng)南陽(yáng)市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，9月31日由南陽(yáng)市公安局龍升分局執(zhí)行逮捕。

被告人張某某，女，1996年**月**日出生，身份證號(hào)碼4113221996********，漢族，高中畢業(yè)，**公司南陽(yáng)分公司客服，住南陽(yáng)市**路****小區(qū)，戶籍地河南省方城縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙，2019年07月10日因涉嫌詐騙被南陽(yáng)市公安局龍升分局刑事拘留，2019年8月15日被南陽(yáng)市公安局龍升分局取保候?qū)彛灰蛏嫦釉p騙犯罪，2019年9月30日經(jīng)南陽(yáng)市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，9月31日由南陽(yáng)市公安局龍升分局執(zhí)行逮捕。

本案由南陽(yáng)市公安局龍升分局偵查終結(jié)，以被告人文某某、張某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月28日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年9月1日，總部位于洛陽(yáng)的**在南陽(yáng)開設(shè)**分公司，以車貸公司為幌子，涉嫌“套路貸”犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重影響了正常的金融秩序、社會(huì)穩(wěn)定。南陽(yáng)分公司負(fù)責(zé)人為宋某某（另案處理），雇傭被告人張某某（2018年9月入職），馮某某（另案處理）、謝某某（另案處理）為客服。公司下設(shè)四個(gè)運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)，分別為****負(fù)責(zé)人為宋某某，業(yè)務(wù)員周某某（銷售二組或團(tuán)隊(duì)二組）、程某某（團(tuán)隊(duì)四組）、王某某（團(tuán)隊(duì)一組）等人。****負(fù)責(zé)人被告人文某某（2018年12月文某某組建****運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)對(duì)接****南陽(yáng)分公司業(yè)務(wù)）,業(yè)務(wù)員范某某、楊某某、張某甲、騰某某等人。大成汽車負(fù)責(zé)人李某某（另案處理），業(yè)務(wù)員楊某甲、李某甲。**信息負(fù)責(zé)人梁某某。

該公司詐騙手段為:首先業(yè)務(wù)員通過(guò)宣傳本公司不押車、放款快、不收任何費(fèi)用或低收費(fèi)、利息低為幌子向社會(huì)招攬客戶，客戶到公司后業(yè)務(wù)員以及團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人對(duì)客戶隱瞞貸款實(shí)際利息、實(shí)際放款金額,隱瞞后期要收取的平臺(tái)服務(wù)費(fèi)、綜合服務(wù)費(fèi)、保證金、GPS及安裝費(fèi)用、上牌及抵押費(fèi)、家訪費(fèi)等名目繁多的高額服務(wù)費(fèi)。第二，客服抓住客戶急用錢的心理，利用掩蓋合同內(nèi)容、不解釋、不告知合同內(nèi)容，催促、誘導(dǎo)客戶短時(shí)間內(nèi)在不理解合同內(nèi)容的情況下快速簽下合同。第三，該公司為規(guī)避抵押融資風(fēng)險(xiǎn)，誘使客戶簽訂名目繁多的各種合同，客戶以為辦理的是車輛抵押合同，實(shí)際上客戶在簽訂二手車買賣合同、車輛交易授權(quán)委托書、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、汽車租賃合同、承諾書等空白合同時(shí)，客戶名下的車輛所有權(quán)已經(jīng)被轉(zhuǎn)移到其并不知道的第三人名下。第四，在客戶簽訂合同下款后，高額服務(wù)費(fèi)直接被劃扣或匯入李某丙個(gè)人賬戶，部分客戶確認(rèn)書劃扣金額和到賬金與實(shí)際劃扣和到賬金額不符。

具體犯罪如下：

1、2019年6月4日，被害人李某乙通過(guò)****南陽(yáng)分公司銷售團(tuán)隊(duì)****（負(fù)責(zé)人文某某）、客服張某某、業(yè)務(wù)員文某某，在****南陽(yáng)分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務(wù)，實(shí)際從銀行貸款44000元，****南陽(yáng)分公司扣除費(fèi)用12556元，確認(rèn)書上顯示到賬金額為35200元,實(shí)際到賬金額31444元。被害人李某乙實(shí)際被騙12556元。

2、2019年1月21日，被害人蔣某某通過(guò)****南陽(yáng)分公司銷售團(tuán)隊(duì)****（負(fù)責(zé)人文某某）、客服張某某、業(yè)務(wù)員張某甲，在****南陽(yáng)分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務(wù)，實(shí)際從銀行貸款85000元，****南陽(yáng)分公司扣除費(fèi)用16000元（客戶打款16000元至李某丙個(gè)人賬戶），實(shí)際到賬金額69000元。被害人蔣某某實(shí)際被騙16000元。

3、2019年3月19日，被害人李某丁通過(guò)****南陽(yáng)分公司客服史某某、運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)****（負(fù)責(zé)人文某某），業(yè)務(wù)員范某某，在****南陽(yáng)分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務(wù)，實(shí)際從銀行貸款62000元，****南陽(yáng)分公司扣除費(fèi)用16210元，實(shí)際到賬金額45790元。確認(rèn)書上顯示扣除費(fèi)用為11408元，實(shí)際扣除金額為16120元。被害人李某丁實(shí)際被騙16120元。

4、2019年3月25日，被害人張某乙通過(guò)****南陽(yáng)分公司客服史某某、運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)****（團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人文某某），業(yè)務(wù)員騰某某，在****南陽(yáng)分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務(wù)，實(shí)際從銀行貸款61000元，****南陽(yáng)分公司扣除費(fèi)用?12460元。被害人張某乙實(shí)際被騙12460元。

5、2019年3月1日，被害人王某戊通過(guò)****南陽(yáng)分公司客服張某某、運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)****（團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人文某某），業(yè)務(wù)員范某某，在****南陽(yáng)分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務(wù)，實(shí)際從銀行貸款80000元，****南陽(yáng)分公司扣除費(fèi)用15200元轉(zhuǎn)給張某某個(gè)人2800元，實(shí)際到賬金額62000元。確認(rèn)書收費(fèi)為15200元。被害人王某戊實(shí)際被騙15200元。

6、2019年5月17日，被害人馬某甲通過(guò)****南陽(yáng)分公司運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)****（團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人文某某）、客服張某某、業(yè)務(wù)員范某某在****南陽(yáng)分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務(wù)，實(shí)際從銀行貸款200000元，****南陽(yáng)分公司扣除費(fèi)用?62400元，實(shí)際到賬金額137600元。馬某甲確認(rèn)書上顯示到賬金額為150000元實(shí)際到賬額為137600元。被害人馬某甲實(shí)際被騙62400元。

7、2019年4月3日，被害人廉某甲通過(guò)****南陽(yáng)分公司運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)****（團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人文某某）、客服張某某、業(yè)務(wù)員楊某某在****南陽(yáng)分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務(wù)，實(shí)際從銀行貸款222000元，****南陽(yáng)分公司扣除費(fèi)用47788元，實(shí)際到賬金額174212元。被害人廉某甲實(shí)際被騙47788元。

8、2019年1月23日，被害人朱某甲通過(guò)****南陽(yáng)分公司運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)****（團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人文某某）、客服張某某、業(yè)務(wù)員張某甲在****南陽(yáng)分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務(wù)，實(shí)際從銀行貸款72000元，****南陽(yáng)分公司扣除費(fèi)用13920元，實(shí)際到賬金額58080元。被害人朱某甲實(shí)際被騙13920元。

9、2019年5月20日，被害人朱某乙通過(guò)****南陽(yáng)分公司客服張某某、運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)****（團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人文某某）業(yè)務(wù)員范某某，在****南陽(yáng)分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務(wù)，實(shí)際從銀行貸款54000元，****南陽(yáng)分公司扣除費(fèi)用17415元，實(shí)際到賬金額36588元。確認(rèn)書到賬金額為40500元，實(shí)際到賬金額為36588元。被害人朱某乙實(shí)際被騙17415元。

10、2019年1月30日，被害人鄧某甲通過(guò)****南陽(yáng)分公司運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)****（團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人文某某），客服謝某某、業(yè)務(wù)員張某甲，在****南陽(yáng)分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務(wù)，實(shí)際從銀行貸款59000元，****南陽(yáng)分公司扣除費(fèi)用?11940元，實(shí)際到賬金額47060元。被害人鄧某甲實(shí)際被騙11940元。

11、2018年12月5日，被害人李某甲通過(guò)****南陽(yáng)分公司銷售團(tuán)隊(duì)銷售二組、客服張某某、業(yè)務(wù)員李某乙在****南陽(yáng)分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務(wù)，實(shí)際從銀行貸款203000元，****南陽(yáng)分公司扣除費(fèi)用?34406元，實(shí)際到賬金額168594元。被害人李某甲實(shí)際被騙34406元。

12、2019年2月19日，被害人劉某乙通過(guò)****南陽(yáng)分公司銷售團(tuán)隊(duì)銷售二組、客服張某某、業(yè)務(wù)員王某某在****南陽(yáng)分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務(wù)，實(shí)際從銀行貸款117000元，****南陽(yáng)分公司扣除費(fèi)用?18720元，實(shí)際到賬金額98280元。確認(rèn)書上顯示劉某乙收費(fèi)總額為3234元，但銀行流水顯現(xiàn)一共扣除了21954元。被害人劉某乙實(shí)際被騙21954元。

13、2019年9月29日，被害人王某乙通過(guò)****南陽(yáng)分公司銷售團(tuán)隊(duì)銷售四組、客服張某某、業(yè)務(wù)員王某丙在****南陽(yáng)分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務(wù)，實(shí)際從銀行貸款199000元，****南陽(yáng)分公司扣除費(fèi)用?12984.87元，實(shí)際到賬金額186015.13元。被害人王某乙實(shí)際被騙12984.87元。

14、2019年7月3日，被害人劉某丙通過(guò)****南陽(yáng)分公司銷售團(tuán)隊(duì)**文化、客服張某某、業(yè)務(wù)員周某丙在****南陽(yáng)分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務(wù)，實(shí)際從廈門國(guó)際銀行貸款37000元，****南陽(yáng)分公司扣取費(fèi)用?8970元，實(shí)際到賬金額28030元。確認(rèn)書上顯示到賬金額為31080元，但實(shí)際到賬金額為28030元。被害人劉某丙實(shí)際被騙8970元。

15、2018年11月08日，被害人魏某甲通過(guò)****南陽(yáng)分公司銷售團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)四組、客服張某某、業(yè)務(wù)員周某丙在****南陽(yáng)分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務(wù)，實(shí)際從銀行貸款60000元，****南陽(yáng)分公司扣取費(fèi)用19304元，實(shí)際到賬金額40696元。確認(rèn)書上顯示收費(fèi)金額為7304元，但實(shí)際劃扣金額為19304元。被害人魏某甲實(shí)際被騙19304元。

16、2019年6月7日，被害人呂某甲通過(guò)****南陽(yáng)分公司銷售團(tuán)隊(duì)銷售一組、客服張某某、業(yè)務(wù)員宋某甲在****南陽(yáng)分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務(wù)，實(shí)際從銀行貸款299000元，****南陽(yáng)分公司扣除費(fèi)用?58473元，實(shí)際到賬金額240527元，到帳后往李某丙個(gè)人賬戶上打款58473元。（分36期還款，共還款387609.12元）。被害人呂某甲實(shí)際被騙58473元。

17、2019年3月4日，被害人趙某甲通過(guò)****南陽(yáng)分公司銷售團(tuán)隊(duì)**文化、客服張某某、業(yè)務(wù)員王某某在****南陽(yáng)分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務(wù)，實(shí)際從銀行貸款64000元，****南陽(yáng)分公司扣除費(fèi)用?12940元，實(shí)際到賬金額51060元。（分36期還款，共還款82966.68元）。被害人趙某甲實(shí)際被騙12940元。

被告人文某某****團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，為團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)員提供指導(dǎo)和幫助，個(gè)人也直接拓展、引導(dǎo)客戶簽單，領(lǐng)取團(tuán)隊(duì)所做每筆業(yè)績(jī)的提成?，F(xiàn)查明文某某名下被害人10人，被騙225799元。

張某某系****南陽(yáng)分公司客服人員，引導(dǎo)客戶簽單，上傳客戶資料。底薪3000元，提成每單20元?，F(xiàn)查明的被害人其中客服為張某某共16人，被騙354310.87元。其中蔣某某、馬某甲、康某甲、李某甲、劉某丙辨認(rèn)出張某某，涉及金額169564元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證；2.?證人證言；3.?被害人李某乙、蔣某某、李某丁、張某乙、王某戊、馬某甲、廉某甲、朱某甲、朱某乙、鄧某甲；李某甲、劉某乙、王某乙、劉某丙、魏某某、呂某甲、趙某甲陳述；4、被告人文某某、張某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人文某某、張某某以非法占有為目的，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額巨大其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某在共同犯罪中起次要作用，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人文某某、張某某到案后認(rèn)罪、認(rèn)罰，簽署具結(jié)書，可以從輕處罰。故建議對(duì)被告人文某某在有期徒刑三至四年之間量刑，并處罰金；對(duì)被告人張某某在有期徒刑一年半至三年之間量刑，并處罰金。請(qǐng)法庭根據(jù)二被告人的認(rèn)罪態(tài)度和退贓情節(jié)，酌情決定是否適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

南陽(yáng)市臥龍區(qū)人民法院

檢察員：張繼云

薛??斌

2019年12月27日

附：

????1.被告人文某某、張某某現(xiàn)羈押于南陽(yáng)市看守所;

2.案卷材料和證據(jù)9冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書2份?！?/span>