江蘇省無錫市梁某某人民檢察院

起?訴?書

錫梁檢刑檢刑訴〔2020〕782號(hào)

被告人房某，女，1982年**月**日生，身份證號(hào)碼3210831982********，漢族，初中文化，無業(yè)，住江蘇省興化市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。被告人房某因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年5月15日被無錫市公安局梁溪分局取保候?qū)彙?/span>

被告人陶某，男，1983年**月**日生，身份證號(hào)碼3209111983********，漢族，初中文化，自由職業(yè)，住江蘇省鹽城市鹽都區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。被告人陶某曾因犯非法拘禁罪，于2019年12月25日被浙江省義烏市人民法院判處有期徒刑一年六個(gè)月，2020年7月8日刑滿釋放。被告人陶某因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年7月9日被無錫市公安局梁溪分局取保候?qū)彙?/span>

本案由無錫市公安局梁溪分局偵查終結(jié)，以被告人房某、陶某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年8月31日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人房某、陶某有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被告人房某、陶某認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人房某、陶某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年11月至2020年3月間，被告人房某單獨(dú)或者伙同被告人陶某利用POS機(jī)，采用虛構(gòu)交易的方法為何某某、許某某、顧某某、張某某、費(fèi)某某、王某甲、王某乙等人的信用卡套現(xiàn)養(yǎng)卡，并按照刷卡金額1%至1.2%收取費(fèi)用。其中被告人房某單獨(dú)及伙同陶某刷卡金額合計(jì)人民幣4542715.1元，被告人陶某參與刷卡金額合計(jì)人民幣3529999.1元。

1.2015年11月至2020年3月，被告人房某、陶某為何某某的交通銀行、招商銀行、平安銀行、中信銀行、華夏銀行信用卡套現(xiàn)養(yǎng)卡，刷卡金額合計(jì)750984元，其中被告人陶某參與刷卡金額509100元。

2.2015年11月至2018年4月，被告人房某、陶某為許某某的招商銀行、廣發(fā)銀行信用卡套現(xiàn)養(yǎng)卡，刷卡金額合計(jì)999828元，其中被告人陶某參與刷卡金額907470元。

3.2015年11月至2020年1月，被告人房某、陶某為顧某某的交通銀行、平安銀行信用卡套現(xiàn)養(yǎng)卡，刷卡金額合計(jì)917525元，其中被告人陶某參與刷卡金額730375元。

4.2015年12月至2019年11月，被告人房某、陶某為張某某的廣發(fā)銀行、招商銀行、交通銀行、平安銀行信用卡套現(xiàn)養(yǎng)卡，刷卡金額合計(jì)676722元，其中被告人陶某參與刷卡金額585461元。

5.2016年3月至2018年7月，被告人房某、陶某為費(fèi)某某的招商銀行、光大銀行信用卡套現(xiàn)養(yǎng)卡，刷卡金額合計(jì)797593.1元。

6.2019年9月至2020年3月，被告人房某為王某甲的交通銀行、上海銀行、華夏銀行信用卡套現(xiàn)養(yǎng)卡，刷卡金額合計(jì)159517元。

7.2019年9月至2020年3月，被告人房某為王某乙的交通銀行、上海銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、民生銀行信用卡套現(xiàn)養(yǎng)卡，刷卡金額合計(jì)240546元。

被告人房某、陶某到案后如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.公安機(jī)關(guān)出具或收集的POS機(jī)交易流水、何某某、許某某、顧某某、張某某、費(fèi)某某、王某甲、王某乙等人的銀行交易記錄、刑事案件偵破經(jīng)過等書證；

2.證人何某某、許某某、顧某某、張某某、費(fèi)某某、王某甲、王某乙的證言；

3.被告人房某、陶某的供述；

4.公安機(jī)關(guān)制作的辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人房某、陶某違法國家規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（三）項(xiàng)、第二十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任，系共同犯罪。被告人房某在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條之規(guī)定，是主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰；被告人陶某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條之規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人陶某在判決宣告后，刑罰執(zhí)行完畢以前發(fā)現(xiàn)漏罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第七十條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人房某、陶某如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人房某、陶某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

無錫市梁某某人民法院

檢察員：馮毅

2020年9月30日

附：

1.被告人房某現(xiàn)取保候?qū)徲诮K省興化市**鎮(zhèn)**村**號(hào)；被告人陶某現(xiàn)取保候?qū)徲诮K省鹽城市鹽都區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。

2.案卷材料和證據(jù)7冊(cè)。

3.適用簡(jiǎn)易程序建議書1份。

4.量刑建議書1份?！?/span>

5.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》2份。