江蘇省無(wú)錫市梁某某人民檢察院

起?訴?書(shū)

???????????????????錫梁檢訴刑訴〔2020〕366號(hào)???????????????

被告人房某某，男，1991年**月**日生，身份證號(hào)碼3424011991********，漢族，大學(xué)本科文化，無(wú)錫**企業(yè)管理有限公司**，出生地安徽省六安市，住無(wú)錫市**小區(qū)**號(hào)**室（戶(hù)籍在安徽省六安市**區(qū)***號(hào)樓**室）。被告人房某某因涉嫌信用卡詐騙罪、詐騙罪，于2019年12月16日被無(wú)錫市公安局梁溪分局刑事拘留，2020年1月22日經(jīng)本院以涉嫌盜竊罪、詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由該分局執(zhí)行逮捕。???

本案由無(wú)錫市公安局梁溪分局偵查終結(jié)，以被告人房某某涉嫌盜竊罪、詐騙罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼１驹河?020年4月21日依法延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年5月5日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，無(wú)錫市公安局梁溪分局于2020年6月3日補(bǔ)充偵查完畢重新移送本院審查起訴。?

經(jīng)依法審查查明：

2019年9月至11月間，被告人房某某先后多次以幫被害人辦理貸款為由，操作被害人手機(jī)，以被害人名義申請(qǐng)貸款，隱瞞放款事實(shí)，在被害人不知情的情況下，秘密將貸款轉(zhuǎn)至自己平安銀行卡；或在貸款發(fā)放給被害人后，采用欺騙手段，以幫忙還貸為由將被害人錢(qián)款占為己有。?

1.2019年9月3日，被告人房某某以幫馮某某辦理貸款為由，以馮某某名義申請(qǐng)工商銀行“融e借”并成功獲得放款43000元，后隱瞞放款金額，將其中30000元貸款轉(zhuǎn)至馮某某農(nóng)業(yè)銀行卡中，秘密將13000元貸款轉(zhuǎn)入自己平安銀行卡用于歸還信用卡欠款。2019年9月17日，被告人房某某謊稱(chēng)只能由其操作歸還貸款，將馮某某轉(zhuǎn)給其用于歸還上述貸款的30032元占為己有用于賭博揮霍。?

2.2019年10月8日，被告人房某某以幫馮某某辦理貸款為由，以馮某某名義申請(qǐng)?zhí)K寧金融貸款并成功獲得放款20000元，后隱瞞放款金額，將其中10000元貸款轉(zhuǎn)至馮某某農(nóng)業(yè)銀行卡中，秘密將10000元貸款轉(zhuǎn)入自己平安銀行卡用于賭博揮霍。2019年10月20日，被告人房某某以幫馮某某歸還貸款為由，將馮某某轉(zhuǎn)給其用于歸還上述貸款的10000元占為己有用于賭博揮霍。??

3.2019年10月12日，被告人房某某以幫陸某某辦理貸款為由，以陸某某名義申請(qǐng)工商銀行“融e借”并成功獲得放款100000元，后隱瞞已放款的事實(shí)，秘密將100000元轉(zhuǎn)入自己平安銀行卡中用于賭博揮霍。?

4.2019年11月8日，被告人房某某以幫周某某辦理貸款為由，以周某某名義申請(qǐng)建設(shè)銀行“快e貸”并成功獲得放款169300元，后隱瞞已放款的事實(shí)，秘密將169300元貸款轉(zhuǎn)入自己平安銀行卡用于賭博揮霍。?

5.2019年11月9日，被告人房某某其以幫周某某辦理貸款為由，以周某某名義申請(qǐng)工商銀行“融e借”并成功獲得放款100000元，后隱瞞已放款的事實(shí)，秘密將100000元轉(zhuǎn)入自己平安銀行卡中用于賭博揮霍。?

6.2019年11月12日，被告人房某某以幫周某某辦理貸款為由，以周某某名義申請(qǐng)農(nóng)業(yè)銀行“網(wǎng)捷貸”并成功獲得放款278400元，后隱瞞放款金額，將其中100000元貸款轉(zhuǎn)至周某某江蘇銀行卡中，秘密將178400元貸款轉(zhuǎn)入自己平安銀行卡用于賭博揮霍。?

7.2019年11月15日，被告人房某某向周某某謊稱(chēng)可先向農(nóng)業(yè)銀行退還之前那筆100000元貸款，再幫其一次性辦理更高數(shù)額的企業(yè)貸款，以幫助退還貸款為由，將周某某銀行卡中100000元轉(zhuǎn)入自己平安銀行卡用于賭博揮霍。?

8.2019年11月20日，被告人房某某帶領(lǐng)周某某在農(nóng)業(yè)銀行厚橋支行成功辦理了一筆398000元的企業(yè)貸款，后房某某以幫周某某歸還此前在微眾銀行申請(qǐng)的企業(yè)貸款為由，將157980元貸款轉(zhuǎn)入自己平安銀行卡中用于賭博揮霍。?

9.2019年11月21日，被告人房某某向周某某謊稱(chēng)農(nóng)業(yè)銀行厚橋支行規(guī)定不能將企業(yè)貸款從對(duì)公賬戶(hù)轉(zhuǎn)入私人賬戶(hù)并要求立即返還貸款，將周某某銀行卡中200000元企業(yè)貸款轉(zhuǎn)入自己平安銀行卡用于賭博揮霍。??

2019年12月4日至12日，被告人房某某退還給周某某人民幣120000元。?

2019年12月16日，被告人房某某在接受審查過(guò)程中，主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)交代了其利用幫周某某辦理貸款之機(jī)，在周某某不知情情況下將貸款轉(zhuǎn)至自己銀行卡中的犯罪事實(shí)，并如實(shí)供述了上述其他犯罪事實(shí)。???

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.無(wú)錫市公安局梁溪分局制作的物證照片；

2.無(wú)錫市公安局梁溪分局出具、制作或收集的刑事案件偵破經(jīng)過(guò)、銀行交易記錄、貸款合同、微信聊天記錄、人員基本信息等書(shū)證；

3.證人徐某某、祁某某等人的證言；

4.被害人周某某、馮某某、陸某某的陳述；

5.被告人房某某的供述與辯解；

6.無(wú)錫市公安局梁溪分局制作的辨認(rèn)筆錄。??

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人房某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。??

本院認(rèn)為，被告人房某某以非法占有為目的，多次秘密竊取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十四條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪追究其刑事責(zé)任。被告人房某某以非法占有為目的，詐騙他人錢(qián)財(cái)，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人房某某一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人房某某如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)尚未掌握的盜竊的主要犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，盜竊罪部分系自首，可以從輕或減輕處罰。被告人房某某如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人房某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

????????????????此致

無(wú)錫市梁某某人民法院

????????????????????????????????????檢察官：李曉艷

2020年7月2日?

附：

1.被告人房某某現(xiàn)羈押于無(wú)錫市第一看守所。

2.案卷材料和證據(jù)5冊(cè)。

3.適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)1份。?

4.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)1份。?

????5.量刑建議書(shū)1份。