起 訴 書
被告人韋某甲，男，1991年**月**日出生，身份證號碼4502211991******，壯族，小學文化，廣西壯族自治區(qū)柳州市人，住廣西壯族自治區(qū)柳州市柳江區(qū)柳江縣**鎮(zhèn)**村。被告人韋某甲因涉嫌詐騙罪，于2018年7月5日被碭山縣公安局刑事拘留，同年8月31日被碭山縣公安局取保候?qū)彛?019年6月5日被碭山縣公安局刑事拘留，同年6月13日經(jīng)本院批準逮捕，次日由碭山縣公安局執(zhí)行逮捕。
被告人戴某乙，男，1986年**月**日出生，身份證號碼3303811986******，漢族，初中文化，浙江省瑞安市人，住浙江省金華市義烏市**區(qū)**棟。被告人戴某乙因涉嫌詐騙罪，于2019年4月26日被碭山縣公安局刑事拘留，同年4月30日被碭山縣公安局取保候?qū)彛?019年7月23日被本院決定取保候?qū)?，當日由碭山縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>
被告人戴某丙，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3303811991******，漢族，初中文化，浙江省瑞安市人，住浙江省溫州市瑞安市**鎮(zhèn)**村。被告人戴某丙因涉嫌詐騙罪，于2019年4月26日被碭山縣公安局刑事拘留，同年4月30日被碭山縣公安局取保候?qū)彛?019年7月23日被本院決定取保候?qū)彛斎沼纱X山縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>
被告人吳某某，女，1994年**月**日出生，身份證號碼3408261994******，漢族，專科文化，安徽省安慶市人，住安徽省安慶市宿松縣**鎮(zhèn)**村。被告人吳某某因涉嫌詐騙罪，于2018年7月25日被碭山縣公安局刑事拘留，同年8月21日被碭山縣公安局取保候?qū)彛?019年7月23日被本院決定取保候?qū)?，當日由碭山縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>
被告人許某某，女，1994年**月**日出生，身份證號碼3408261994******，漢族，中專文化，安徽省安慶市人，住安徽省安慶市宿松縣**鎮(zhèn)**村。被告人許某某因涉嫌詐騙罪，于2018年7月25日被碭山縣公安局刑事拘留，同年8月21日被碭山縣公安局取保候?qū)彛?019年7月23日被本院決定取保候?qū)彛斎沼纱X山縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>
被告人姜某某，男，1997年**月**日出生，身份證號碼5224011997******，漢族，初中文化，貴州省畢節(jié)市人，住貴州省畢節(jié)市**區(qū)**鎮(zhèn)**村。被告人姜某某因涉嫌詐騙罪，于2018年7月25日被碭山縣公安局刑事拘留，同年8月21日被碭山縣公安局取保候?qū)彛?019年7月23日被本院決定取保候?qū)?，當日由碭山縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>
被告人劉某甲，女，1999年**月**日出生，身份證號碼3604241999******，漢族，高中文化，江西省九江市人，住江西省九江市修水縣**鎮(zhèn)**村。被告人劉某甲因涉嫌詐騙罪，于2018年7月25日被碭山縣公安局刑事拘留，同年8月16日被碭山縣公安局取保候?qū)彛?019年7月23日被本院決定取保候?qū)?，當日由碭山縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>
被告人潘某甲，女，1986年**月**日出生，身份證號碼3303811986******，漢族，高中文化，浙江省瑞安市人，住浙江省溫州市瑞安市**街道**村。被告人潘某甲因涉嫌詐騙罪，于2018年7月25日被碭山縣公安局刑事拘留，同年8月31日被碭山縣公安局取保候?qū)彛?019年7月23日被本院決定取保候?qū)彛斎沼纱X山縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>
本案由碭山縣公安局偵查終結(jié)，以被告人戴某甲、韋某甲、戴某乙、戴某丙、吳某某、許某某、姜某某、劉某甲、潘某甲涉嫌詐騙罪，于2019年7月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月9日已告知被告人有權(quán)委托辯護人、被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。期間因需要補充證據(jù)，本院于2019年8月8日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年9月3日補查重報審查起訴。2019年10月4日，本院依法延長審查起訴期限十五日。
經(jīng)依法審查查明：2018年6月1日，被告人戴某甲、戴某乙、潘某乙（另案處理）將“套路貸”詐騙公司轉(zhuǎn)移到碭山縣高鐵新區(qū)桃源居小區(qū)1棟1501室及1棟1502室，被告人戴某甲、戴某乙、潘某乙先后招募潘某丙（另案處理）戴某丙為財務；陳某某（另案處理）楊某甲（另案處理）韋某甲為審核；吳某某、許某某、姜某某、劉某甲、潘某甲為話務員，使用戴某甲等人的身份信息辦理作案用的銀行卡、微信賬號、支付寶賬號等。該集團通過話務員撥打不特定的電話，尋找有貸款意向的被害人，然后話務員將有貸款意向的被害人推送給審核，審核員審核被害人身份信息后，將被害人推送給財務，財務放款之前會要求被害人在“有憑證”上打借款協(xié)議，后再發(fā)放貸款。其中協(xié)議規(guī)定年化利率為24%，以被害人借款1000元為例，實際到手只有700元，周期7天，7天后還款1000元，一周300元的砍頭息遠高于協(xié)議的年化利率24%。借款到期后若被害人無力償還貸款可以續(xù)期，續(xù)期周期為7天，續(xù)期費300元，諸多被害人因高額的續(xù)期費而多次續(xù)期。
2018年5月6日至2018年7月24日期間，被告人戴某甲、戴某乙的詐騙公司通過上述手段騙取被害人丁某甲等30人58918元。2018年5月6日至2018年7月24日期間，被告人戴某丙作為詐騙公司財務人員，因放貸款造成被害人丁某甲等19人被騙49618元。2018年6月19日至2018年7月24日期間，被告人韋某甲作為詐騙公司審核人員，因?qū)徍速J款信息造成通被害人趙某某等8人被騙9675元。2018年6月1日至2018年7月24日期間，被告人吳某某、許某某作為詐騙公司話務人員，因打電話聯(lián)絡被害人造成丁某甲等27名被害人被騙44000元。2018年6月12日至2018年7月24日期間，被告人姜某某作為詐騙公司話務人員，因打電話聯(lián)絡被害人造成丁某甲等26名被害人被騙32650元。2018年6月17日至2018年7月24日期間，被告人劉某甲作為詐騙公司話務人員，因打電話聯(lián)絡被害人造成丁某甲等27名被害人被騙30130元。2018年7月1日至2018年7月24日期間，被告人潘某甲作為詐騙公司話務人員，因打電話聯(lián)絡被害人造成丁某甲等27名被害人被騙19190元。其具體事實如下：
1、2018年5月6日，被害人丁某甲被其他公司推送給被告人戴某甲等人的公司，被告人戴某丙和潘某丙分別使用 “匯豐金融”、“靈動”的微信、支付寶賬號給丁某甲發(fā)放貸款，自2018年5月6日至2018年6月27日，被害人丁某甲從被告人戴某甲等人的放貸公司借款2100元，還款11718元，被騙9618元。
2、2018年5月13日，話務員撥打被害人劉某乙的電話，劉某乙表示有借款意向，陳某某使用“匯豐應急（不收語音）”的微信對劉某乙的借款信息審核合格后，被告人戴某丙和潘某丙分別使用“huihuihuifengfengfeng”、“靈動”的支付寶、微信賬號給劉某乙發(fā)放貸款。自2018年5月13日至2018年6月2日，被害人劉某乙從被告人戴某甲等人的放貸公司借款1400元，還款3800元，被騙2400元。
3、2018年5月17日，被害人張某甲被其他放貸公司的審核人員推送給被告人戴某甲等人的放貸公司，被告人戴某丙和潘某丙分別使用“匯豐金融”、“靈動”的微信、支付寶賬號給張某甲發(fā)放貸款。自2018年5月17日至2018年6月2日，被害人張某甲從被告人戴某甲等人的放貸公司借款2100元，還款5000元，被騙2900元。
4、2018年6月10日，話務員撥打被害人溫某甲的電話，溫某甲表示有借款意向，審核員對溫某甲的借款信息審核合格后，被告人戴某丙和潘某丙分別使用“匯豐金融”、“靈動”的微信、支付寶賬號給溫某甲發(fā)放貸款。自2018年6月10日至2018年7月28日，被害人溫某甲從被告人戴某甲等人的放貸公司借款29900元，還款41250元，被騙11350元。
5、2018年6月12日，話務員撥打被害人賴某某的電話，賴某某表示有借款意向，陳某某使用“匯豐應急（不收語音）”的微信對賴某某的借款信息審核合格后，被告人戴某丙和潘某丙分別使用“匯豐金融”、“靈動”的微信、支付寶賬號給賴某某發(fā)放貸款。自2018年6月12日至2018年6月24日，被害人賴某某從被告人戴某甲等人的放貸公司借款1400元，還款3320元，被騙1920元。
6、2018年6月13日，話務員撥打被害人張某乙的電話，張某乙表示有借款意向，審核員對張某乙的借款信息審核合格后，被告人戴某丙和潘某丙分別使用“匯豐金融”、“靈動”的微信、支付寶賬號給張某乙發(fā)放貸款。自2018年6月13日至2018年6月18日，被害人張某乙從被告人戴某甲等人的放貸公司借款1400元，還款2000元，被騙600元。
7、2018年6月19日，話務員撥打被害人白某某的電話，白某某表示有借款意向，陳某某、楊某甲分別使用“匯豐應急（不收語音）”、“玩世不恭Alex”的微信對白某某的借款信息審核合格后，被告人戴某丙和潘某丙分別使用“極信金融”、“靈動”的微信、支付寶賬號給白某某發(fā)放貸款。自2018年6月19日至2018年7月23日，被害人白某某從被告人戴某甲等人的放貸公司借款2450元，還款3950元，被騙1500元。
8、2018年6月19日，話務員撥打被害人李某甲的電話，李某甲表示有借款意向，被告人許某某和陳某某分別使用“玩世不恭Alex”、“匯豐應急（不收語音）”的微信對李某甲的借款信息審核合格后，潘某丙使用“靈動”的微信賬號給李某甲發(fā)放貸款。自2018年6月19日至2018年6月24日，被害人李某甲從被告人戴某甲等人的放貸公司借款700元，還款1000元，被騙300元。
9、2018年6月19日，話務員撥打被害人周某甲的電話，周某甲表示有貸款意向，楊某甲和陳某某分別使用“小龍”、“匯豐應急（不收語音）”的微信對周某甲的借款信息審核合格后，被告人戴某丙和潘某丙分別使用“匯豐金融”、“靈動”的微信、支付寶賬號給周某甲發(fā)放貸款。自2018年6月19日至2018年7月3日，被害人周某甲從被告人戴某甲的放貸公司借款1400元，還款3250元，被騙1850元。
10、2018年6月20日，話務員撥打被害人李某乙的電話，李某乙表示有貸款意向，楊某甲使用“小龍”的微信對李某乙的借款信息審核合格后，潘某丙使用“靈動”的微信賬號給李某乙發(fā)放貸款。自2018年6月20日至2018年6月26日，被害人李某乙從被告人戴某甲的公司借款800元，還款1100元，被騙300元。
11、2018年6月21日，話務員撥打被害人周某乙的電話，周某乙表示有貸款意向，楊某甲和陳某某分別使用“小龍”、“匯豐應急（不收語音）”的微信對周某乙的借款信息審核合格后，潘某丙使用“靈動”的微信賬號給周某乙發(fā)放貸款，自2018年6月21日至2018年7月22日，被害人周某乙從被告人戴某甲的放貸公司借款700元，還2650元，被騙1950元。
12、2018年6月21日，話務員撥打被害人石某某的電話，石某某表示有借款意向，陳某某使用“匯豐應急（不收語音）”的微信對石某某的借款信息審核合格后，潘某丙使用“靈動”的微信賬號給石某某發(fā)放貸款。自2018年6月21日至2018年7月6日，被害人石某某從被告人戴某甲等人的放貸公司借款700元，還款1660元，被騙960元。
13、2018年6月23日，話務員撥打被害人劉某丙的電話，劉某丙表示有借款意向，楊某甲使用“小龍”的微信對劉某丙的借款信息審核合格后，潘某丙使用“靈動”的微信賬號給劉某丙發(fā)放貸款。自2018年6月23日至2018年6月28日，被害人劉某丙從被告人戴某甲等人的放貸公司借款700元，還款1000元，被騙300元。
14、2018年6月24日，話務員撥打被害人陳某某的電話，陳某某表示有貸款意向，楊某甲使用“小龍”的微信對陳某某的借款信息審核合格后，潘某丙使用“靈動”的微信賬號給陳某某發(fā)放貸款。自2018年6月24日至2018年7月14日，被害人陳某某從被告人戴某甲的公司借款700元，還款1990元，被騙1290元。
15、2018年6月24日，話務員撥打被害人鐘某某的電話，鐘某某表示有貸款意向，楊某甲使用“小龍”的微信對鐘某某的借款信息審核合格后，潘某丙使用“靈動”的微信賬號給鐘某某發(fā)放貸款。自2018年6月24日至2018年7月22日，被害人鐘某某從被告人戴某甲的公司借款700元，還款1980元，被騙1280元。
16、2018年6月24日，話務員撥打被害人黃某某的電話，黃某某表示有借款意向，楊某甲使用“小龍”的微信對黃某某的借款信息審核合格后，潘某丙使用“靈動”的微信賬號給黃某某發(fā)放貸款。自2018年6月24日至2018年6月29日，被害人黃某某從被告人戴某甲等人的放貸公司借款700元，還款1000元，被騙300元。
17、2018年6月26日，話務員撥打被害人張某丙的電話，張某丙表示有貸款意向，楊某甲使用“小龍”的微信對張某丙的借款信息審核合格后，潘某丙使用“靈動”的微信賬號給張某丙發(fā)放貸款。自2018年6月26日至2018年7月8日，被害人張某丙從被告人戴某甲等人的放貸公司借款700元，還款1610元，被騙910元
18、2018年7月3日，話務員撥打被害人張某丁的電話，張某丁表示有借款意向，審核員對張某丁的借款信息審核合格后，潘某丙使用“靈動”的微信賬號給張某丁發(fā)放貸款。自2018年7月3日至2018年7月31日，被害人張某丁從被告人戴某甲等人的放貸公司借款700元，還款2290元，被騙1590元。
19、2018年7月4日，話務員撥打被害人孫某某的電話，孫某某表示有貸款意向，楊某甲使用“玩世不恭Alex”微信對孫某某的借款信息審核合格后，潘某丙使用“靈動”微信賬號對孫某某發(fā)放貸款。自2018年7月4日至2018年7月14日，被害人孫某某從被告人戴某甲等人的放貸公司借款700元，還款1330，被騙630元。
20、2018年7月8日，公司話務員撥打被害人尹某某的電話，尹某某表示有借款意向，陳某某使用“匯豐應急（不收語音）”的微信對尹某某的借款信息審核合格后，被告人戴某丙和潘某丙分別使用“極信金融”、“靈動”的微信、支付寶賬號給尹某某發(fā)放貸款。自2018年7月8日至2018年7月24日，被害人尹某某從被告人戴某甲等人的放貸公司借款4900元，還款10070元，被騙5170元。
21、2018年7月8日，話務員撥打被害人郭某某的電話，郭某某表示有貸款意向，被告人韋某甲和陳某某分別使用“小龍”、“匯豐金融（不收語音）”微信對郭某某的借款信息審核合格后，被告人戴某丙和潘某丙分別使用 “極信金融”、“靈動”微信、支付寶賬號對郭某某發(fā)放貸款。自2018年7月8日至2018年7月16日，被害人郭某某從被告人戴某甲等人的放貸公司借款2100元，還款3925，被騙1825元。
22、2018年7月8日，話務員撥打被害人趙某某的電話，趙某某表示有貸款意向，被告人韋某甲和陳某某分別使用“小龍”，“匯豐應急（不收語音）”的微信對趙某某的借款信息審核合格后，被告人戴某丙和潘某丙分別使用，“極信金融”、“靈動”的微信、支付寶賬號給趙某某發(fā)放貸款。自2018年7月8日至2018年8月3日，被害人趙某某從被告人戴某甲等人的放貸公司借款2100元，還款4800元，被騙2700元。
23、2018年7月9日，話務員撥打被害人韋某乙的電話，韋某乙表示有貸款意向，被告人韋某甲和陳某某分別使用“小龍”、“匯豐金融（不收語音）”微信對韋某乙的借款信息審核合格后，被告人戴某丙和潘某丙分別使用“極信金融”、“靈動”微信、支付寶賬號對韋某乙發(fā)放貸款，自2018年7月9日至2018年7月13日，被害人韋某乙從被告人戴某甲等人的放貸公司借款2100元，還款3000，被騙900元。
24、2018年7月9日，話務員撥打被害人楊某乙的電話，楊某乙表示有借款意向，陳某某使用“匯豐應急（不收語音）”的微信對楊某乙的借款信息審核合格后，被告人戴某丙和潘某丙分別使用“極信金融”、“靈動”的微信、支付寶賬號給楊某乙發(fā)放貸款。自2018年7月9日至2018年7月26日，被害人楊某乙從被告人戴某甲等人的放貸公司借款2100元，還款3325元，被騙1225元。
25、2018年7月10日，話務員撥打被害人董某某的電話，董某某表示有借款意向，楊某甲和陳某某分別使用“玩世不恭Alex”、“匯豐應急（不收語音）”的微信對董某某的借款信息審核合格后，被告人戴某丙和潘某丙分別使用“極信金融”、“靈動”的微信、支付寶賬號給董某某發(fā)放貸款。自2018年7月10日至2018年7月13日，被害人董某某從被告人戴某甲等人的放貸公司借款2100元，還款3000元，被騙900元。
26、2018年7月10日，話務員撥打被害人宋某某的電話，宋某某表示有貸款意向，被告人韋某甲和陳某某分別使用“小龍”、“匯豐金融（不收語音）”微信對宋某某的借款信息審核合格后，被告人戴某丙和潘某丙分別使用“極信金融”、“靈動”微信、支付寶賬號對宋某某發(fā)放貸款。自2018年7月10日至2018年7月30日，被害人宋某某從被告人戴某甲等人的放貸公司借款2100元，還款3800，被騙1700元。
27、2018年7月14日，話務員撥打被害人張某戊的電話，張某戊表示有貸款意向，被告人韋某甲使用“小龍”微信對張某戊的借款信息審核合格后，潘某丙使用“靈動”微信賬號對張某戊發(fā)放貸款。自2018年7月14日至2018年7月19日，被害人張某戊從被告人戴某甲等人的放貸公司借款1050元，還款1500，被騙450元。
28、2018年7月21日，話務員撥打被害人孟某某的電話，孟某某表示有借款意向，被告人韋某甲使用“小龍”的微信對孟某某的借款信息審核合格后，被告人戴某丙和潘某丙分別使用 “極信金融”、“靈動”的微信、支付寶賬號給孟某某發(fā)放貸款。自2018年7月21日至2018年7月25日，被害人孟某某從被告人戴某甲等人的放貸公司借款2100元，還款3000元，被騙900元。
29、2018年7月24日，話務員撥打被害人李某丙的電話，李某丙表示有借款意向，被告人韋某甲使用“小龍”的微信對李某丙的借款信息審核合格后，被告人戴某丙和潘某丙分別使用“靈動”、“極信金融”的微信給李某丙發(fā)放貸款。自2018年7月24日至2018年7月29日，被害人李某丙從被告人戴某甲等人的放貸公司借款1400元，還款2000元，被騙600元。
30、2018年7月24日，話務員撥打被害人丁某乙的電話，丁某乙表示有借款意向，被告人韋某甲使用“小龍”的微信對丁某乙的借款信息審核合格后，被告人戴某丙和潘某丙分別使用“極信金融”、“靈動”的微信、支付寶賬號給丁某乙發(fā)放貸款。自2018年7月24日至2018年7月30日，被害人丁某乙從被告人戴某甲等人的放貸公司借款1400元，還款2000元，被騙600元。
認定上述事實的證據(jù)如下：
1.碭山縣公安局出具的戶籍證明、違法犯罪前科查證情況工作記錄等書證；
2.證人陳某某和潘某丙等人的證言；
3.被害人丁某甲、劉某乙等人的陳述；
4.被告人戴某甲、韋某甲等人的供述與辯解；
5.辨認筆錄；
本院認為，被告人戴某甲、戴某乙以非法占有為目的，以借貸為名，騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人戴某丙、韋某甲、吳某某、許某某、姜某某、劉某甲、潘某甲以非法占有為目的，以借貸為名，騙取他人財物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人戴某丙、韋某甲、吳某某、許某某、姜某某、劉某甲、潘某甲在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，系從犯，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。
此致
安徽省碭山縣人民法院
附：
1.被告人戴某甲、韋某甲現(xiàn)羈押于碭山縣看守所，戴某乙、戴某丙、吳某某、許某某、姜某某、劉某甲、潘某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>
2.案卷證據(jù)和材料十冊。
3.證人名單。
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