義烏市人民檢察院

起?訴?書

義檢刑訴〔2019〕2014號

被告人戴某某，男，1977年12月03?日出生，居民身份證：3326251977********，漢族，浙江省天臺縣人，初中文化，?家住天臺縣**鎮(zhèn)**村**街**號。因涉嫌騙取貸款罪于2019年5月31日被義烏市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準于同年6月26日由義烏市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由義烏市公安局偵查終結(jié)，以被告人戴某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年7月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人和值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼１驹河?019年8月26日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年9月24日補查重報。本院于2019年8月12日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2012年9月份，天臺富龍橡膠有限公司（已吊銷）法人代表即被告人戴某某與浙江天臺華諾機電有限公司法人代表周某某（已判刑），以相互擔保的方式向浙江稠州銀行貸款過程中，經(jīng)稠州銀行信貸員朱某某（另案處理）授意后，由被告人戴某某及周方華共同編造兩份虛假購銷合同提供給稠州商業(yè)銀行，被告人戴某某及周某某還各自偽造了土地轉(zhuǎn)讓合同、虛假房產(chǎn)證，從而浙江天臺華諾機電有限公司從稠州商業(yè)銀行騙取貸款200萬元，天臺富龍橡膠有限公司從稠州商業(yè)銀行騙取貸款400萬元，上述貸款至今未歸還。

2012年上半年，被告人戴某某與周某某、王某甲共同商議決定向四川成都龍泉驛稠州村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱稠州村鎮(zhèn)銀行）申請貸款，隨即安排他人先后注冊成立了成都造新橡膠制品有限公司、成都通爾球貿(mào)易有限公司、成都艾爾樂貿(mào)易有限公司，此后又安排三人各自的配偶王某乙、齊某某、陳某甲粉分別擔任上述三家公司的法定代表人，通過聯(lián)保的方式向稠州村鎮(zhèn)銀行提出個人經(jīng)營性貸款申請，并提交了虛假的購銷合同、財物報表等申請資料。同年7月19日至20日，陳某甲、齊某某、王某乙先后與稠州村鎮(zhèn)銀行簽訂了借款合同，同時被告人戴某某及周某某、王某甲分別亦簽訂了保證合同。同月25日，稠州村鎮(zhèn)銀行分別向三借款人各自出借資金260萬元，共計780萬元。2013年8月，因無力償還上述貸款，被告人戴某某及王某甲、周某某通過向他人借貸資金先歸還稠州村鎮(zhèn)銀行貸款，后采取相同方法以聯(lián)保方式各向稠州村鎮(zhèn)銀行申請流動資金貸款。在申請貸款過程中，三人均提交了虛假公司財務(wù)報表資料、購銷合同等申請資料。2013年8月9日，稠州村鎮(zhèn)銀行向上述三家申請公司各自發(fā)放了貸款250元，共計750萬元。上述貸款至今未歸還。

2019年5月31日，被告人戴某某在武漢市東西湖玖通達物流園被抓獲。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證：協(xié)查清單，借據(jù)，還款憑證，營業(yè)執(zhí)照，情況說明，借款合同，土地轉(zhuǎn)讓合同，購銷合同，財物報表，委托支付申請書，稠州村鎮(zhèn)銀行借款合同，稠州村鎮(zhèn)銀行營業(yè)執(zhí)照，金融許可證，最高額聯(lián)合保證合同及明細賬，房屋權(quán)屬證明，個人創(chuàng)業(yè)借款合同及保證合同，個人經(jīng)營性借款申請書，個人貸款審查審批表，調(diào)查報告，流動資金貸款合同，刑事判決書，戶籍證明，到案經(jīng)過；

2、證人證言：證人楊某某、陳某乙兵、施某某、陳某丙、王某乙陳某甲、齊某某、朱某某、許某某、王某丙、王某丁的證言；

3、被告人的供述與辯解：被告人戴某某的供述，共犯周方華、王某甲的供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人戴某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人戴某某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以騙取貸款罪追究其刑事責任。被告人戴某某歸案后能如實供述自己罪行，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以對被告人戴某某從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

義烏市人民法院

檢察員：陳蕾蕾

2019年10月23日

附：

????1.被告人戴某某現(xiàn)羈押于義烏市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)10冊。

3．《認罪認罰具結(jié)書》一份。

4．《量刑建議書》一份。