長(zhǎng)興縣人民檢察院

起訴書

長(zhǎng)檢二部刑訴〔2019〕111號(hào)　

被告人戴某某，男，1974年**月**日生，身份證號(hào)碼3305221974********，漢族，高中文化程度，住長(zhǎng)興縣**鎮(zhèn)**小區(qū)。2019年1月因賭博被湖州市公安局織里分局行政拘留十日并處罰款五百元。因本案于2019年5月29日被長(zhǎng)興縣公安局刑事拘留，同年6月27日被依法取保候?qū)彙?/span>

本案由長(zhǎng)興縣公安局偵查終結(jié)，以被告人戴某某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2019年9月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，退回補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2015年3月至2019年5月期間，被告人戴某某違反國(guó)家規(guī)定，幫助信用卡持卡人償還透支金額后，再通過POS機(jī)刷信用卡，以虛構(gòu)交易回流資金的方式，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并向信用卡持卡人收取0.7％-1％不等的手續(xù)費(fèi)。具體如下：

1、使用田某某的浦發(fā)銀行信用卡虛構(gòu)交易，金額為190197元；

2、使用趙某某的浦發(fā)銀行信用卡虛構(gòu)交易，金額為118863元；

3、使用吳某某的華夏銀行、工商銀行、交通銀行信用卡虛構(gòu)交易，金額小計(jì)為845872元；

4、使用林某某的農(nóng)商銀行、建設(shè)銀行、浦發(fā)銀行信用卡虛構(gòu)交易，金額小計(jì)為335463元；

5、使用從某某的中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行信用卡虛構(gòu)交易，金額小計(jì)為7615元；

6、使用姚某某的農(nóng)業(yè)銀行、平安銀行、交通銀行、中國(guó)銀行信用卡虛構(gòu)交易，金額小計(jì)為132869元；

7、使用錢某某的華夏銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行信用卡虛構(gòu)交易，金額小計(jì)為1516852元；

8、使用楊某某的建設(shè)銀行信用卡虛構(gòu)交易，金額為24522元；

9、使用曾某某的招商銀行信用卡虛構(gòu)交易，金額為1360元。

被告人戴某某還使用自己名下華夏銀行、農(nóng)商銀行、工商銀行、光大銀行、中信銀行、民生銀行、招商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、中國(guó)銀行信用卡虛構(gòu)交易，金額小計(jì)2265642.5元；使用其妻黃某某的浦發(fā)銀行、農(nóng)商銀行、工商銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、民生銀行、郵政銀行、中信銀行信用卡虛構(gòu)交易金額，金額小計(jì)2629065元。

綜上，被告人戴某某通過POS機(jī)以虛構(gòu)交易的方式非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，金額總計(jì)為8068320.5元。

2019年5月，長(zhǎng)興縣公安局民警對(duì)被告人戴某某的人身及住所進(jìn)行搜查時(shí)，扣押手機(jī)兩部、POS機(jī)四臺(tái)、POS機(jī)單一條、銀行卡9張、信用卡37張，并已將其中26張信用卡發(fā)還相關(guān)證人。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、人口信息、歸案經(jīng)過、扣押及發(fā)還清單、交易明細(xì)及注冊(cè)信息、POS機(jī)等物證、書證；

2、證人林某某、楊某某、趙某某等人的證言；

3、被告人戴某某的供述與辯解；

4、搜查筆錄。

本院認(rèn)為，被告人戴某某違反國(guó)家規(guī)定，使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易的方式非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂國(guó)家正常的金融秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

長(zhǎng)興縣人民法院　

檢察員：徐玨

2019年11月28日　

附：

????1、被告人現(xiàn)在家，聯(lián)系電話1336222****。

2、案卷材料和證據(jù)二冊(cè)、隨案物品清單一份。

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。