安徽省淮北市相山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

相檢刑訴〔2018〕288號

被告人徐某某，男，1965年**月**日出生安徽省蕭縣，居民身份證號碼3422221965********，漢族，高中文化，個體，戶籍所在地安徽省淮北市杜集區(qū)**鎮(zhèn)**居委會**號,現(xiàn)住安徽省淮北市相山區(qū)**廣場**號樓**室。因涉嫌職務(wù)侵占罪，于2017年12月26日被淮北市公安局取保候?qū)?，因涉嫌騙取貸款罪，于2017年12月26日被淮北市相山分局刑事拘留；2017年12月29日兩案并案偵查。2018年1月31日經(jīng)淮北市人民檢察院批準逮捕，當(dāng)日由淮北市公安局執(zhí)行逮捕?，F(xiàn)羈押于淮北市第二看守所。

本案由淮北市公安局偵查終結(jié)，以被告人徐某某涉嫌職務(wù)侵占罪、騙取貸款罪，于2018年3月30日向淮北市人民檢察院移送審查起訴?；幢笔腥嗣駲z察院2018年4月3日交辦于本院，本院受理后，于2018年4月3日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2018年5月17日、7月30日二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2018年6月15日、2018年8月30日補查重報。本院于2018年5月4日、2018年7月11日各延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

????2011年6月13日，被告人徐某某以安慶市**有限公司名義與淮北**有限公司吳某甲簽訂了淮北**有限公司（以下簡稱“**公司”）的股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。2011年6月23日，被告人徐某某、武某某共支付115，999，998.00元給吳某甲，獲得了**公司的實際控制權(quán)，該公司法人代表由吳某甲變更為武某某，徐某某任公司監(jiān)事，淮北**有限公司仍具有100%?股權(quán)。后徐某某與武某某共同經(jīng)營**公司并對***集團**號宗地進行商業(yè)開發(fā)。

????2013年3月14日，**公司的股東變更為淮北市**有限公司，淮北**有限公司持有的100%?股權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給淮北市**有限公司所有。2013年5月14日，公司股東由淮北市**有限公司變更為武某某，淮北市**有限公司持有的100%?股權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給武某某所有。

????2011年9月至2016年8月期間，被告人徐某某多次以個人名義、淮北市**有限公司（以下簡稱***公司）、淮北市**有限公司（以下簡稱**公司）、李某某的名義從**公司借款。2014年4月份，徐某某管理**公司之后，利用職務(wù)上的便利，通過購買股權(quán)的錢沖抵其個人在公司借款、調(diào)整**公司憑證、增加公司債權(quán)等方式，侵占**公司資產(chǎn)144，129，426.00元。

????一、職務(wù)侵占犯罪

????1、2011年7月29日，被告人徐某某接受**公司授權(quán)，全權(quán)代表**公司就“**廣場”的合作開發(fā)事宜對外進行商務(wù)談判、合同簽訂、資金運作等，淮北**有限公司對徐某某的前述行為承擔(dān)法律責(zé)任，有效期至2012年12月31日。2011年12月7日，被告人徐某某收到安徽**房地產(chǎn)投資有限公司投資**公司的1000萬元的投資款。2011年12月8日，徐某某私自將其中的500萬元轉(zhuǎn)入賬戶名為秦某某的銀行卡（該銀行卡由徐某某保管并使用）。2011年12月8日、12月9日，徐某某通過秦某某銀行卡將812，987.00元、63，232.00元共計876，219.00元轉(zhuǎn)入淮北市**開發(fā)公司用于支付其為兒子徐某甲購買的**花園小區(qū)**棟負一層**室的房款。

????2、2015年6月12日，被告人徐某某用自己在2011年6月份購買**公司的股權(quán)款115，999，998.00元沖抵自己在**公司的借款59，000，000.00、**公司在**公司的借款31，133，207.31元、***公司在**公司的借款22，741，065.69元、李某某在**公司的借款3，123，725.00元，共計115，999，998.00元。

????3、?2014年5月7日，被告人徐某某從**公司借款240萬元轉(zhuǎn)入**公司的銀行帳戶。2014年5月15日該240萬中的200萬元被轉(zhuǎn)入李某某的銀行賬戶，2014年5月15日該200萬元又被轉(zhuǎn)入梁某某的銀行帳戶后又被轉(zhuǎn)入**公司的銀行帳戶，通過走銀行流水的形式，徐某某將**公司的200萬元以梁某某的名義又轉(zhuǎn)借給**公司。2014年5月15日，**公司第**號記賬憑證記載**公司收到梁某某借款200萬元，徐某某用該筆200萬借款的利息沖抵其在**公司的借款共計117.40萬元。

?????4、2014年5月21日，被告人徐某某從**公司借款180萬元轉(zhuǎn)入李某某的銀行帳戶。2014年5月22日，該180萬中的130萬元被轉(zhuǎn)入王某某的銀行賬戶后又被轉(zhuǎn)入**公司的銀行帳戶，通過走銀行流水的形式，徐某某將**公司的130萬元以王某某的名義又轉(zhuǎn)借給**公司。2014年5月23日，**公司第**號記賬憑證記載**公司收到王某某借款130萬元，徐某某用該筆130萬借款的利息沖抵其在**公司的借款共計91萬元。

????5、2016年1月，被告人徐某某許諾給其兒子徐某甲、侄子徐某乙每人一套**廣場的房子，后徐某某通過虛開購房首付款發(fā)票的方式獲取銀行貸款，并將**廣場**棟**號房、**棟**號房備案在徐某甲、徐某乙名下。至2017年3月份，徐某某安排會計劉某乙用**公司資金替徐某甲、徐某乙分別支付房貸52，700.00元、44，400.00元。

????6、2016年4月30日，被告人徐某某安排劉某乙將**公司憑證體現(xiàn)劉某丙代**公司付電費8，072，109.00元，通過調(diào)整憑證的方式將該筆款項調(diào)整在徐某某名下，增加徐某某在**公司的債權(quán)8，072，109.00元。

????7、2016年11月，被告人徐某某虛構(gòu)替**公司代浙江省**建設(shè)集團有限公司付淮北市**有限公司、淮北**工貿(mào)有限公司工程材料款500萬元、1200萬元的工程材料款，并安排劉某乙在**公司賬上記載，增加徐某某在**公司的債權(quán)17，000，000.00元。

????二、騙取銀行貸款罪

????1、2014年12月，被告人徐某某為了償還張某乙、吳某丙（二人系夫妻）的借款，在張某甲、吳某乙、朱某乙沒有繳納首付款的情況下，徐某某安排**公司工作人員為三人開具虛假的購房首付款發(fā)票，并將淮北市相山區(qū)**廣場**棟**號房、**棟**號房、**棟**號房備案在張某甲、吳某乙、朱某乙名下。2015年2月，張某甲、吳某乙、朱某乙在**公司工作人員帶領(lǐng)下分別在淮北**銀行貸款34萬元、33萬元、32萬元。上述貸款共計99萬元均打入**公司銀行帳戶。2015年3月至2015年11月，**公司每月為上述三人償還房貸，后由于**公司未再為上述三人償還房貸，淮北**銀行劃扣**公司在該銀行的保證金來償還上述三人每月房貸。現(xiàn)上述房屋仍備案在張某甲、吳某乙、朱某乙名下。

????2、2016年1月，在徐某甲、徐某乙沒有繳納首付款的情況下，徐某某安排**公司的劉某乙向徐某甲、徐某乙開具虛假的首付款發(fā)票，并將淮北市相山區(qū)**廣場**棟**號房、**棟**號房備案在徐某甲、徐某乙名下。2016年2月份，徐某甲、徐某乙在**公司工作人員帶領(lǐng)下在淮北市**銀行分別貸款50萬元、50萬元，該100萬元貸款被打入**公司工行銀行賬戶。徐某某安排劉某乙用**公司的資金為徐某甲、徐某乙還每月房貸?，F(xiàn)該兩套房屋仍在備案在徐某甲、徐某乙名下。

????3、2016年2月，被告人徐某某為了償還**公司欠趙某某的工程款，在趙某某沒有繳納購房首付款的情況下，安排**公司的劉某乙開具虛假購房首付款發(fā)票，并將淮北市相山區(qū)**廣場**棟**號房備案在趙某某名下。2016年3月份，趙某某以購買**廣場**棟**號房的名義在淮北市**銀行貸款43萬元，該43萬元貸款被打入**公司工行銀行賬戶。徐某某安排劉某乙用**公司的資金為趙某某還每個月的房貸，后期由趙某某個人償還每月房貸?，F(xiàn)該套房屋仍在備案在趙某某名下。

???以上被告人徐某某使用虛開購房首付款發(fā)票的方式，騙取六人在銀行的購房按揭貸款合計2,420,000.00元，支付貸款利息214,181.40元。?

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.?戶籍信息、前科情況核實證明、歸案說明、淮北**有限公司的記賬憑證、借條、中國**銀行網(wǎng)上銀行電子回單、進賬單回單、淮北**置業(yè)有限公司章程、股東決議等相關(guān)書證；2.證人朱某甲、程某某、孟某某、劉某甲、劉某乙、陳某某、秦某某、李某某、吳某乙、張某甲、朱某乙、趙某某等證言：?3.被害人武某某陳述；4.被告人徐某某供述與辯解；5.審計報告。

本院認為，被告人徐某某利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額巨大，并多次以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)嚴重，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十一條、第一百七十五條之一之規(guī)定，應(yīng)以職務(wù)侵占罪、騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省淮北市相山區(qū)人民法院

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?????????????????????????????????????檢察員：陶?麗??

?????????????????????????????????????檢察員：王?旭

???????????????????????????????????2018年9月25日

附：

????1.被告人徐某某現(xiàn)羈押于淮北市第二看守所。

2.案卷材料和證據(jù)10冊、光盤2張、審計報告2冊。