上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕8413號

被告人徐某甲，男，1981年**月**日生，公民身份號碼：3101071981********，漢族，本科文化，上海**平臺負(fù)責(zé)人，戶籍在上海市靜安區(qū)**路**弄**號**層**室，住上海市靜安區(qū)**路**弄**號**室。2020年1月22日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，次日延長刑事拘留期限至三十天，2020年2月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2020年4月24日，經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限一個月，2020年5月26日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限二個月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人徐某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年7月28日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年6月起，韓某某（另案處理）指使他人先后注冊成立上海**信息服務(wù)有限公司（以下簡稱*甲公司）、上海**投資管理有限公司（以下簡稱*乙公司），未經(jīng)國家有關(guān)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，在本市浦東新區(qū)、長寧區(qū)、嘉定區(qū)、寶山區(qū)等地開設(shè)門店，組織業(yè)務(wù)員采用發(fā)放傳單、口口相傳等方式，銷售債權(quán)轉(zhuǎn)讓、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓等理財產(chǎn)品，承諾5%-20%年化收益率，向不特定公眾非法募集資金。2016年4月至案發(fā)，*甲公司以購買網(wǎng)站競價排名等方式推廣宣傳其線上理財平臺“錢悅貸”網(wǎng)站及APP，以承諾年化10%收益率為誘餌，吸引不特定公眾購買其線上理財產(chǎn)品。

2016年4月至2018年1月，被告人徐某甲擔(dān)任**公司**產(chǎn)品部經(jīng)理，負(fù)責(zé)“錢悅貸”平臺理財產(chǎn)品的設(shè)計、上標(biāo)、審核等工作；2018年1月至案發(fā)，*甲臺實際負(fù)責(zé)人，明知相關(guān)借款信息未經(jīng)實質(zhì)審查，仍以搬抄其他借款平臺產(chǎn)品資金用途、資金使用期限等信息的方式予以包裝，在“錢悅貸”平臺上上標(biāo)、發(fā)售。經(jīng)審計，2016年4月至2019年12月案發(fā)，*甲公司線上“錢悅貸”平臺投資人累計充值金額人民幣（以下幣種同）371,435,739.25元，累計交易額512,468,500.00元，涉及投資人5923人，截至案發(fā)投資人在投產(chǎn)品金額2,596,900.00元,涉及投資人79人，造成投資人實際損失1,961,202.19元,涉及投資人124人。被告人徐某甲任職期間，共計從**金融公司獲取工資、獎金537,608.42元。

2020年1月22日，被告人徐某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后如實供述了主要犯罪事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.上海市崇明區(qū)市場監(jiān)督管理局、上海市浦東新區(qū)市場監(jiān)督管理局提供的營業(yè)執(zhí)照、工商登記資料，《**金融借款協(xié)議》、轉(zhuǎn)賬憑證等書證，證人余某某、施某某、邵某某、王某某、鄒某某、梁某某、鮑某某等人的證言，集資參與人熊某某、徐某乙等人的陳述，證實被告人徐某甲作為*乙臺負(fù)責(zé)人非法吸收資金的事實。

2.上海公信會計師事務(wù)所出具的司法鑒定專項審計報告，證實被告人徐某甲非法吸收公眾資金的數(shù)額及兌付情況。

3.上海市公安局浦東分局出具的到案經(jīng)過、案發(fā)及抓獲經(jīng)過，證實被告人徐某甲的到案情況。

4.上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊一大隊調(diào)取的人口信息，證實被告人徐某甲的身份情況。

5.?被告人徐某甲對上述犯罪事實作了如實供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人徐某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)無異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人徐某甲違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人徐某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。被告人徐某甲到案后能如實供述主要犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人徐某甲有期徒刑四年，并處罰金，若其能清退違法所得，可以判處有期徒刑三年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官俞琳

2020年11月11日

附件：

1.被告人徐某甲羈押于上海市浦東新區(qū)看守所，番號：***/********。

2.案卷材料4冊，審計報告1份，其他材料1份。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份。

4.《適用簡易程序建議書》1份。

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條第一款　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

第六十七條??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條???犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。