上海市靜安區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

滬靜檢刑訴〔2020〕560號(hào)　

被告人徐某甲（曾用名“徐某乙”），女，1969年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3522301969********，漢族，小學(xué)文化，無業(yè)，戶籍在福建省周寧縣**巷**號(hào)，暫住浙江省嘉善縣**村**號(hào)。2019年10月21日因涉嫌信用卡詐騙罪被上海市公安局靜安分局（以下簡(jiǎn)稱“靜安分局”）刑事拘留，同月23日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年11月15日由靜安分局決定取保候?qū)彛?020年10月30日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由靜安分局偵查終結(jié)，以被告人徐某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年10月29日向本院移送起訴。本院受理后，于次日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同年11月2日、11月27日先后告知各被害單位有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，聽取了被害單位的意見，審查了全部案件材料。被告人徐某甲同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人徐某甲于2012年、2013年間先后向興業(yè)銀行、光大銀行、平安銀行、交通銀行申領(lǐng)信用卡共計(jì)4張（其中興業(yè)銀行卡號(hào)為62292266********、光大銀行卡號(hào)為48169900********、平安銀行卡號(hào)為62252697********、交通銀行卡號(hào)為62225301********），后在明知自己沒有還款能力的情況下，惡意透支上述銀行本金共計(jì)人民幣25萬余元。被告人徐某甲于2013年9月至10月間向上述銀行最后一次有效還款后，經(jīng)銀行多次催收，超過三個(gè)月仍未歸還欠款，并于2014年變更了聯(lián)系電話和地址。

2019年11月21日，被告人徐某甲被公安人員抓獲歸案；到案后，徐某甲如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)，并退賠了人民幣14.5萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被害單位光大銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、交通銀行提供的報(bào)案書、信用卡申請(qǐng)表、交易明細(xì)、催收函、電話催收記錄等書證，證人李某某、王某某的證言，證實(shí)被告人徐某甲于2012至2013年間，先后向上述銀行申領(lǐng)了信用卡共計(jì)4張后透支本金共計(jì)人民幣25萬余元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收超過三個(gè)月不予歸還的事實(shí)。?

2.被告人徐某甲的供述，證實(shí)其對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

3.浙江省嘉善縣公安局惠民派出所出具的抓獲經(jīng)過，證實(shí)被告人徐某甲被抓獲的經(jīng)過。

4.靜安分局提供的協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書等書證，證實(shí)被告人徐某甲的退賠情況。

5.戶籍資料等書證，證實(shí)被告人徐某甲的身份情況。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人徐某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人徐某甲以非法占有為目的，對(duì)持有的銀行卡超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)過發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個(gè)月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人徐某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。被告人徐某甲如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人徐某甲有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市靜安區(qū)人民法院

???????????????????????????????????????????????????????????????????????檢??察??官：沈??穎

檢察官助理：孫黎文

???????????????????????????????2020年11月30日

附：

1.被告人徐某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥∷兀娫?302029****。

2.偵查卷宗二冊(cè)，補(bǔ)充證據(jù)一冊(cè)。

3．《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。

4．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

5.相關(guān)法律條文。