浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書(shū)

諸檢刑訴〔2019〕1109號(hào)

被告人徐某甲，男，1992年**月**日出生，身份證號(hào)碼4414241992********，漢族，文化程度高中，住廣東省深圳市龍崗區(qū)**鎮(zhèn)，因本案于2018年12月14日被諸暨市公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年1月18日被依法逮捕。

被告人譚某甲，男，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼3607291987********，漢族，文化程度中專(zhuān)，住江西省全南縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)**單元**室，因本案于2018年12月14日被諸暨市公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年1月18日被依法逮捕。

被告人吳某甲，男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼4416221990********，漢族，文化程度初中，住廣東省深圳市龍崗區(qū)西埔路88號(hào)萬(wàn)科天譽(yù)花園6棟B座4104，因本案于2018年12月14日被諸暨市公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年1月18日被依法逮捕。

被告人陳某甲，男，1994年**月**日出生，身份證號(hào)碼4507211994********，漢族，文化程度大專(zhuān)，住廣西壯族自治區(qū)靈山縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，因本案于2018年12月26日被諸暨市公安局刑事拘留；于2019年1月11日被諸暨市公安局取保候?qū)?。?jīng)本院決定于2019年6月24日被依法逮捕。

被告人劉某甲，男，1993年**月**日出生，身份證號(hào)碼4452211993********，漢族，文化程度初中，住廣東省揭陽(yáng)市揭東區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，因本案于2018年12月14日被諸暨市公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年1月18日被依法逮捕。

被告人戴某某，男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼3505831990********，漢族，文化程度初中，住福建省南安市碼頭鎮(zhèn)宮占村高洋3號(hào)，因本案于2018年12月14日被諸暨市公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年1月18日被依法逮捕。

被告人鄧某某，男，1999年**月**日出生，身份證號(hào)碼4414241999********，漢族，文化程度小學(xué)，住廣東省五華縣水寨鎮(zhèn)華一東路1號(hào)，因本案于2018年12月14日被諸暨市公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年1月18日被依法逮捕。

被告人譚某乙，男，1992年**月**日出生，身份證號(hào)碼3607291992********，漢族，文化程度初中，住江西省全南縣**鎮(zhèn)**村**，因本案于2019年2月21日被諸暨市公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年3月8日被依法逮捕。

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人徐某甲、譚某甲、吳某甲、陳某甲、劉某甲、戴某某、鄧某某、譚某乙涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，于2019年3月15日移送本院審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案卷材料。本院于2019年4月30日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年5月29日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年7月12日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年8月6日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年4月16日、2019年6月30日、2019年9月7日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2018年4月左右，被告人徐某甲伙同被告人譚某甲、林某甲、曾某甲（均另案處理）等人成立小型網(wǎng)貸工作室，設(shè)置“套路”，以網(wǎng)絡(luò)“借貸”之名騙取需要網(wǎng)絡(luò)借貸人的款項(xiàng)。于同年6月22日成立深圳市新啟宏網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，其中被告人徐某甲以原小型網(wǎng)貸工作室出資的10萬(wàn)元作為投資并負(fù)責(zé)整體運(yùn)營(yíng)，占股35%，被告人譚某甲以原小型網(wǎng)貸工作室出資的5萬(wàn)元并負(fù)責(zé)公司購(gòu)買(mǎi)公民個(gè)人信息渠道，占股27%，曾某甲以原小型網(wǎng)貸工作室出資的5萬(wàn)元并負(fù)責(zé)催收業(yè)務(wù)，占股18%，被告人吳某甲出資45萬(wàn)元保障公司資金運(yùn)轉(zhuǎn)，占股10%，被告人陳某甲出資40萬(wàn)元保障公司資金運(yùn)轉(zhuǎn)，占股10%。公司招收被告人劉某甲、戴某某、鄧某某等人，通過(guò)老員工帶新員工的模式對(duì)公司招募的陳某丙等（均另案處理）20余名審核員進(jìn)行欺騙話術(shù)培訓(xùn)，并延用小型網(wǎng)貸工作室的方式放款實(shí)施詐騙。同年8月成立催收部，招募陳某?。戆柑幚恚樨?fù)責(zé)人，被告人譚某乙、曾某乙（另案處理）為催收員。同年8月又成立江西贛州工作室，其中陳某己（另案處理）投資30萬(wàn)元占股20%，被告人徐某甲、譚某甲、曾某甲各出資3萬(wàn)元平均分配總共占股40%，招募鐘某甲等（均另案處理）10余人延用深圳團(tuán)隊(duì)的方式實(shí)施詐騙。于同年10月在四川鄰水縣成立四川如意貸團(tuán)隊(duì)，其中被告人徐某甲以業(yè)務(wù)指導(dǎo)占股10%，被告人譚某甲負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)客戶(hù)的個(gè)人信息占股10%，張某甲（另案處理）出資8-9萬(wàn)占股40%，招募李某甲、沈某某等（均另案處理）10余人亦延用深圳團(tuán)隊(duì)的方式實(shí)施詐騙。

2018年4月至2018年12月，被告人徐某甲等人逐步形成以徐某甲為首要分子,被告人譚某甲、吳某甲、陳某甲及曾某甲、陳某己、張某甲為重要成員，被告人劉某甲、戴某某、鄧某某、譚某乙及鐘某乙、陳某丁、曾某乙、賴(lài)某某、陳某戊、劉某乙、鐘某丙、馬某某、李某乙（均另案處理）等人為主要骨干、有業(yè)務(wù)部、審核部、財(cái)務(wù)部、客服部（催收部）等部門(mén)成員組成的，成為糾集者較為固定，集團(tuán)內(nèi)部成員有較為明確的職責(zé)分工，層級(jí)分明、成員固定，配合嚴(yán)密的犯罪集團(tuán)。

以徐某甲為首的犯罪集團(tuán)在實(shí)施犯罪中采用固定的實(shí)施“套路貸”話術(shù)、老員工帶新員工培訓(xùn)等制度前后糾集人數(shù)多達(dá)40余人（其中，深圳團(tuán)隊(duì)糾集人數(shù)多達(dá)20余人；贛州團(tuán)隊(duì)糾集人數(shù)多達(dá)10余人；四川團(tuán)隊(duì)糾集人數(shù)多達(dá)10余人），在各成員之間分工明確，配合嚴(yán)密下，先后向上萬(wàn)人實(shí)施詐騙、敲詐勒索、侵犯公民個(gè)人信息等犯罪活動(dòng)。已造成眾多被害人正常家庭、生活秩序受到影響。該犯罪集團(tuán)為非作惡，欺壓百姓，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，已造成較為惡劣的社會(huì)影響，系惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

（一）詐騙

在實(shí)施犯罪活動(dòng)中，按照集團(tuán)內(nèi)部分工為：被告人徐某甲主要負(fù)責(zé)日常管理、工作手機(jī)充值、工資發(fā)放以及一些流量技術(shù)問(wèn)題，編寫(xiě)欺騙話術(shù)等，被告人譚某甲主要負(fù)責(zé)尋找公民個(gè)人信息渠道及購(gòu)買(mǎi)客戶(hù)流量等，被告人吳某甲、陳某甲主要提供保障資金，曾某甲主要負(fù)責(zé)催收、技術(shù)問(wèn)題的指導(dǎo)，陳某己為贛州工作室股東之一主要提供保障資金，張某甲為四川如意貸團(tuán)隊(duì)股東之一、主要提供保障資金，被告人戴某某、鄧某某（深圳團(tuán)隊(duì)）及劉某乙、鐘某丙（江西團(tuán)隊(duì)）、馬某某（四川團(tuán)隊(duì)）為團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)帶組員開(kāi)單，劉某甲（負(fù)責(zé)深圳、江西二個(gè)團(tuán)隊(duì)）、馬某某（四川團(tuán)隊(duì)）為風(fēng)控主要審核客戶(hù)資料決定是否放款，林某甲、鐘某乙（深圳團(tuán)隊(duì)）、陳某戊（江西團(tuán)隊(duì)）、李某乙（四川團(tuán)隊(duì)）、何某甲（江蘇團(tuán)隊(duì)）為財(cái)務(wù)主要負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)貸款的收放款、收取撕條費(fèi)，林某乙、劉某丙、韋某某、何某乙、吳某丙、王某甲、林某丙、廖某某、劉某丁、劉某戊、余某丙、余某丁、練某某等共計(jì)四十余人為審核員主要用微信等利用公司欺騙話術(shù)收集客戶(hù)資料，李某丙同時(shí)兼職整理財(cái)務(wù)報(bào)表、報(bào)銷(xiāo)報(bào)表，鐘某甲為文員主要整理財(cái)務(wù)報(bào)表、報(bào)銷(xiāo)報(bào)表，偶爾開(kāi)單；陳某丁、譚某乙、曾某乙為客服部成員，主要利用電話轟炸軟件、發(fā)送P圖等軟暴力手段按照借條金額催收，并且收取逾期費(fèi)、違約金等。組織設(shè)置有嚴(yán)格的考勤制度，有固定的流程規(guī)范，每日有詳細(xì)的財(cái)務(wù)報(bào)表（每日收放明細(xì)表、營(yíng)業(yè)額表、逾期表、流量及流量統(tǒng)計(jì)表、支出明細(xì)表）、月工資表，有固定的話術(shù)、上崗培訓(xùn)等。

在具體的實(shí)施犯罪活動(dòng)中，被告人徐某甲等人采用從菠蘿貸等平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)需貸款的人信息，后將信息由團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)從中分派給下面的審核員，審核員運(yùn)用編制審核員收集好已騙到要借款客戶(hù)的資料后提交給復(fù)審員，然后教復(fù)審?fù)ㄟ^(guò)的客戶(hù)在有憑證、米房平臺(tái)上寫(xiě)借條，并讓客戶(hù)添加財(cái)務(wù)員微信進(jìn)行放款（扣除30%的費(fèi)用）。財(cái)務(wù)放款之后于第6天發(fā)信息通知客戶(hù)還款，并在客戶(hù)還款之后騙客戶(hù)支付16-30元不等的消條費(fèi)。若是客戶(hù)在第六天18時(shí)前未能還款，則視為逾期，財(cái)務(wù)將該批逾期客戶(hù)名單發(fā)給催收員，由催收員使用電話等催收，如果催收不利則用轟炸軟件、向客戶(hù)本人發(fā)送詛咒性P圖等“軟暴力”方式威脅逾期客戶(hù)還款、催收，并收取100-500元高額逾期費(fèi)、撕條費(fèi)。經(jīng)有預(yù)謀、有計(jì)劃地實(shí)施“套路貸”至2018年12月被抓，深圳團(tuán)隊(duì)累計(jì)詐騙金額既遂438萬(wàn)余元，未遂48萬(wàn)余元，贛州工作室累計(jì)詐騙金額既遂95萬(wàn)余元；未遂16萬(wàn)余元，四川如意貸團(tuán)隊(duì)累計(jì)詐騙既遂7.7萬(wàn)余元，未遂2.9萬(wàn)余元；江蘇團(tuán)隊(duì)既遂7.8萬(wàn)余元。

該犯罪集團(tuán)采取上述手段，共實(shí)際騙得何某丙等眾多被害人人民幣548.5萬(wàn)余元（未遂66.9萬(wàn)余元）。其中，被告人徐某甲、譚某甲參與騙得被害人人民幣既遂548.5萬(wàn)余元，未遂66.9萬(wàn)余元，被告人吳某甲、陳某甲參與騙得被害人人民幣394萬(wàn)余元，未遂66.9萬(wàn)余元；被告人劉某甲參與詐騙涉案金額為人民幣96萬(wàn)余元，被告人戴某某參與詐騙涉案金額為人民幣93萬(wàn)余元，被告人鄧某某參與詐騙涉案金額為人民幣38萬(wàn)余元，被告人譚某乙參與詐騙涉案金額為人民幣7萬(wàn)余元。

（二）敲詐勒索

2018年8月至2018年12月，被告人徐某甲等人要求財(cái)務(wù)放款之后于第6天發(fā)信息通知客戶(hù)還款，并在客戶(hù)還款之后騙客戶(hù)支付16-30元不等的消條費(fèi)。若是客戶(hù)在第六天18時(shí)前未能還款，則視為逾期，財(cái)務(wù)將該批逾期客戶(hù)名單發(fā)給催收員，由催收員使用電話等催收，如果催收不利則用轟炸軟件、向客戶(hù)本人發(fā)送詛咒性P圖等“軟暴力”方式威脅逾期客戶(hù)還款、催收，并收取100-500元高額逾期費(fèi)、撕條費(fèi)。該犯罪集團(tuán)采取上述手段，向某某小紅等多名被害人強(qiáng)行索要款項(xiàng)共計(jì)人民幣26330元，其中被告人譚某乙參與索要資金共計(jì)人民幣19850元，未能得逞600元。

（三）侵犯公民個(gè)人信息

2018年5月15日至2018年11月7日，以被告人徐某甲、譚某甲等為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)共向廣州團(tuán)子信息科技有限公司共購(gòu)買(mǎi)公民個(gè)人信息（被告人等俗稱(chēng)“流量”）54次，總計(jì)金額55萬(wàn)元，按照該惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙主要使用菠蘿貸平臺(tái)客戶(hù)個(gè)人信息及菠蘿貸平臺(tái)客戶(hù)個(gè)人信息價(jià)格為13-15元/條之間，以15元/條的價(jià)格確定，總計(jì)購(gòu)買(mǎi)公民個(gè)人信息3.6萬(wàn)余某己，將上述非法獲取的公民個(gè)人信息用于犯罪集團(tuán)實(shí)施詐騙犯罪。其中被告人徐某甲、譚某甲、吳某甲、陳某甲參與侵犯公民個(gè)人信息3.6萬(wàn)余某己，被告人戴某某、鄧某某參與侵犯公民個(gè)人信息7000余某己。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：手機(jī)、筆記本電腦、電腦主機(jī)等；

2.書(shū)證：扣押決定書(shū)、扣押清單、人口信息、情況說(shuō)明、聊天記錄截圖、轉(zhuǎn)賬記錄截圖、紙質(zhì)借款情況表；

3.證人證言：證人徐某丙的證言，抓獲經(jīng)過(guò)；

4.被害人陳述：被害人何某丙、林某丁、王某乙、徐某丁、何某丁、張某乙、張某丙，柯啟文、張某丁、呂某某、焦某某、周某某、張某戊、胡某某、張某己、李某丁、茍某某、陸某某、楊某某、張某庚等人的陳述；

5.被告人徐某甲、譚某甲、吳某甲、陳某甲、劉某甲、戴某某、鄧某某、譚某乙及同案犯曾某甲、陳某己、張某甲等人的供述和辯解；

6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄：電子證物檢查工作記錄、電子證物檢查筆錄、勘驗(yàn)檢查照片記錄表、提取電子證據(jù)清單、原始證物使用記錄、電子證據(jù)提取筆錄；

7.電子數(shù)據(jù)：借款明細(xì)數(shù)據(jù)、收放明細(xì)清單等。

本院認(rèn)為，被告人徐某甲、譚某甲、吳某甲、陳某甲等人以非法占有為目的，為實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)招收人員，組成較為固定的犯罪組織，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，已造成較為惡劣的社會(huì)影響，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條之規(guī)定，以被告人徐某甲等為首的犯罪團(tuán)伙系惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，被告人徐某甲系組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)的首要分子，被告人譚某甲、吳某甲、陳某甲系主犯；被告人徐某甲、譚某甲、吳某甲、陳某甲、劉某甲、戴某某、鄧某某、譚某乙以非法占有為目的，運(yùn)用欺騙話術(shù)騙取客戶(hù)的高額利息以及撕條費(fèi)，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，構(gòu)成詐騙罪，系共同犯罪，其中被告人徐某甲、譚某甲、吳某甲、陳某甲、劉某甲、戴某某數(shù)額特別巨大，被告人譚某乙數(shù)額較大，被告人劉某甲、戴某某、鄧某某、譚某乙系犯罪集團(tuán)的從犯；被告人徐某甲、譚某甲、吳某甲、陳某甲招收被告人譚某乙等為催收員運(yùn)用轟炸機(jī)軟件、發(fā)送P圖等“軟暴力”方式威脅恫嚇逾期客戶(hù)及其親友，多次勒索他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十四條之規(guī)定，構(gòu)成敲詐勒索罪，系共同犯罪，被告人譚某乙系從犯；被告人徐某甲、譚某甲、吳某甲、陳某甲以非法占有為目的，非法購(gòu)買(mǎi)公民個(gè)人信息，為實(shí)施詐騙使用，數(shù)量巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百五十三條之一之規(guī)定，構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪，系共同犯罪，被告人戴某某、鄧某某系從犯。故對(duì)上述被告人應(yīng)依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定實(shí)行數(shù)罪并罰,并且對(duì)所涉案財(cái)物依法處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

浙江省諸暨市人民法院

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???????????????????????????????????檢察員：***

??????????????????????????????????2019年9月20日

附：

1.被告人徐某甲、譚某甲、吳某甲、陳某甲、劉某甲、戴某某、鄧某某、譚某乙現(xiàn)羈押于諸暨市看守所；

2.移送公安偵查卷宗5卷。

????3.移送被告人鄧某某在檢察院繳納的退贓款2萬(wàn)元。