浙江省龍游縣人民檢察院

起?訴?書

衢龍檢一部刑訴〔2020〕420號

被告人徐某甲，男，1977年**月**日出生，公民身份號碼3308251977********，漢族，文化程度初中，前龍游***有限公司法定代表人、龍游縣**鎮(zhèn)**村村委，住浙江省龍游縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年11月6日被龍游縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月13日被逮捕。

被告人徐某乙，男，1980年**月**日出生，公民身份號碼3308251980********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，住浙江省龍游縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年11月6日被龍游縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月13日被逮捕。

本案由龍游縣公安局偵查終結(jié)，以被告人徐某甲、徐某乙涉嫌詐騙罪，于2020年3月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。其間，退回公安機(jī)關(guān)補充偵查二次，延長審查起訴期限二次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年以來，被告人徐某甲、徐某乙以非法占有為目的，單獨或合伙以“民間借貸”為名，使用扣除頭期利息、收取保證金、簽訂雙倍借條、以虛高借條提起民事訴訟等虛增債務(wù)的方式與被害人簽訂格式借條，騙取被害人財物，其中徐某甲犯罪數(shù)額總計249300元，既遂144300元；徐某乙犯罪數(shù)額總計222200元，既遂137200元。具體分述如下：

徐某甲單獨事實

（一）王某甲、方某甲

2018年4月2日，由方某甲擔(dān)保，王某甲向徐某甲借款10000元，扣除頭某某1500元，簽署20000元借條并在徐某甲取款20000元的憑證上簽字。后王某甲未歸還利息，徐某甲于2018年5月22日起訴王某甲、方某甲歸還20000元某某利息500元。同年6月11日，經(jīng)龍游縣人民法院調(diào)解，由王某甲歸還20000元某某利息，方某甲承擔(dān)連帶責(zé)任。徐某甲于同年7月26日申請制執(zhí)。同年9月12日王某甲歸還1000元。綜上，徐某甲詐騙既遂1500元，未遂10000元。

（二）劉某甲、徐某丙

2018年4月21日，由徐某丙擔(dān)保，劉某甲向徐某甲借款10000元，扣除頭某某3000元，簽署20000元借條。后劉某甲歸還2600元利息。徐某甲于同年11月27日起訴劉某甲、徐某丙歸還20000元某某2800元利息。因徐某甲無正當(dāng)理由未按期足額補交案件受理費，龍游縣人民法院于2019年4月29日裁定撤回起訴。綜上，徐某甲詐騙既遂5600元，未遂10000元。

徐某甲、徐某乙合伙事實

（一）林某某

2017年10月29日，徐某甲與林某某商量好借款10000元，扣除兩個月利息2000元，簽署30000元借條的條件后，介紹林某某向徐某乙借款。借款成功后，林某某歸還利息5700元。由于無力還款，林某某未再支付利息。徐某乙于2018年3月21日起訴林某某歸還30000元某某利息2400元。同年5月16日，經(jīng)龍游縣人民法院調(diào)解，由林某某分九期歸還總計18000元，若逾期，則要歸還20000元。林某某于同年7月5日歸還給徐某乙1000元。徐某乙于同年7月30日申請制執(zhí)行20000元。綜上，徐某甲、徐某乙詐騙既遂7700元，未遂10000元。

（二）祝某甲、祝某乙

2017年10月12日，由曹某某、俞某某、祝某甲、方某乙擔(dān)保，祝某乙某某徐某甲、徐某乙借款40000元，扣除頭某某6000元，簽署80000元借條。

2017年12月16日，由祝某甲擔(dān)保，祝某乙某某徐某甲、徐某乙借款20000元；由祝某乙擔(dān)保，祝某甲向徐某甲、徐某乙借款20000元?？鄢^某某6000元，簽署兩張40000元的借條。

因祝某甲等人未按時還款，徐某乙于2018年1月17日起訴祝某乙、祝某甲歸還80000元某某利息1600元，徐某甲于同日起訴祝某乙、祝某甲、方某乙、曹某某、俞某某歸還80000元某某利息4800元。同年2月9日，經(jīng)龍游縣人民法院調(diào)解，由祝某甲、祝某乙歸還徐某乙80000元。因祝某甲、祝某乙未履行調(diào)解協(xié)議，徐某乙于同年3月2日申請制執(zhí)行。3月24日，徐某甲、徐某乙與祝某乙、祝某甲等人達(dá)成還款協(xié)議，約定由祝某甲等人歸還105000元。祝某甲等人于2018年2月12日、3月22日、3月24日總計歸還105000元欠款后，徐某甲申請撤回起訴，徐某乙申請撤回制執(zhí)行。綜上，徐某甲、徐某乙詐騙既遂37000元。

（三）藍(lán)某某

2018年8月5日，藍(lán)某某向徐某甲、徐某乙借款10000元，扣除頭某某、保證金2000元，簽署20000元借條并在徐某乙取款20000元的憑證上簽字。2019年3月8日，徐某乙起訴藍(lán)某某歸還20000元某某利息，龍游縣人民法院于同年7月5日判決藍(lán)某某歸還20000元某某利息。綜上，徐某甲、徐某乙詐騙既遂2000元，未遂10000元。

（四）黃某某

2018年3月23日，黃某某向徐某甲、徐某乙借款20000元，扣除頭某某3000元，簽署40000元借條。黃某某歸還12000元利息后未再歸還。同年11月27日，徐某乙起訴黃某某黃，要求其歸還40000元某某利息3200。后黃某某歸還20000元本金。徐某乙于2019年3月27日撤回起訴。綜上，徐某甲、徐某乙詐騙既遂15000元。

（五）江某甲

2018年3月24日，江某甲向徐某甲、徐某乙借款15000元，扣除頭某某、保證金3300元，簽署30000元借條。后江某甲歸還利息2200元。徐某甲于2018年6月4日起訴江某甲歸還30000元某某利息1200元，龍游縣人民法院于同年7月31日判決江某甲歸還30000元某某利息。徐某甲于2019年1月3日申請制執(zhí)行。綜上，徐某甲、徐某乙詐騙既遂5500元，未遂15000元。

（六）劉某乙、邱某甲

2018年1月16日，由劉某乙擔(dān)保，邱某甲向徐某甲、徐某乙借款30000元，扣除頭某某4000元，簽署60000元借條。后邱某甲歸還利息共計42000元。徐某乙于同年9月30日起訴邱某甲、劉某乙。2019年2月1日，龍游縣人民法院判決駁回徐某乙的訴訟請求。綜上，徐某甲、徐某乙詐騙既遂46000元，未遂30000元。

（七）夏某某

2017年11月9日，由邱某乙擔(dān)保，夏某某向徐某甲、徐某乙借款10000元，扣除頭某某、保證金3000元，簽署20000元借條。夏某某歸還1000元利息后無力償還。徐某甲于2018年1月16日起訴夏某某、邱某乙歸還20000元某某利息800元。龍游縣人民法院于同年6月25日判決夏某某歸還20000元某某利息，邱某乙承擔(dān)連帶責(zé)任。徐某甲于2019年1月3日申請制執(zhí)行。綜上，徐某甲、徐某乙詐騙既遂4000元，未遂10000元。

（八）周某某

2017年11月9日，由詹某某擔(dān)保，周某某向徐某甲、徐某乙借款10000元，扣除頭某某1500元，簽署20000元借條。周某某歸還1500元利息后無力償還。徐某甲于2018年3月28日起訴周某某、詹某某歸還20000元某某利息1600元。龍游縣人民法院于同年4月25日判決周某某歸還20000元某某利息，詹某某承擔(dān)連帶責(zé)任。徐某甲于同年6月4日申請制執(zhí)行。周某某于同年11月26日上交執(zhí)行款5000元。綜上，徐某甲、徐某乙詐騙既遂3000元，未遂10000元。

（九）徐某丁

2017年11月1日，由邱某某擔(dān)保，徐某丁向徐某甲、徐某乙借款20000元，扣除頭某某2400元，簽署40000元借條。徐某丁歸還9600元利息后未再還款。徐某乙于2018年3月21日起訴徐某丁、邱某某歸還40000元某某利息3200元。同年4月20日，經(jīng)龍游縣人民法院調(diào)解，由徐某丁歸還24000元，邱某某承擔(dān)連帶責(zé)任，分兩期歸還，如有一期未按約付清，則徐某丁另需歸還16000元。徐某乙于2018年10月18日申請制執(zhí)行40000元。后邱某某歸還24000元。龍游縣人民法院于2018年11月30日通知結(jié)案。綜上，徐某甲、徐某乙詐騙既遂16000元。

案發(fā)后，徐某甲、徐某乙被抓獲歸案。

????認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：扣押在案的手機(jī)、銀行卡等；

2.書證：戶籍證明、借條、微信轉(zhuǎn)賬記錄等；

3.證人江某乙、方某乙、徐某戊等人的證言；

4.被害人王某乙、黃某某、徐某丁等人的陳述；

5.被告人徐某甲、徐某乙的某某和辯解；

6.勘驗、檢查、辨認(rèn)筆錄：搜查證及搜查筆錄；

7.電子數(shù)據(jù)：電子證據(jù)檢查工作記錄。

本院認(rèn)為，被告人徐某甲、徐某乙以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人徐某甲、徐某乙在部分事實中系共同犯罪；徐某乙歸案后如實供述自己的罪行，應(yīng)適用《刑法》第二十五條、第六十七條第三款之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

浙江省龍游縣人民法院

檢察員：倪婉茹

2020年9月11日

附：

1.被告人徐某甲現(xiàn)羈押于衢州市看守所；徐某乙現(xiàn)羈押于龍游縣看守所；

2.移送偵查卷十一冊、檢察卷一冊（電子）。