浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鹿檢三部刑訴〔2020〕140號(hào)

被告人徐某甲，女，1972年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303211972********，漢族，大學(xué)本科，案發(fā)前系**（上海）投資有限公司股東、溫州**集團(tuán)**部副主任，戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**路**公寓**幢**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月27日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留,于2019年7月31日被取保候?qū)?，?019年9月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人張某甲，女，1976年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303211976********，大學(xué)?？疲赴l(fā)前系北京**技術(shù)服務(wù)有限公司溫州分公司**總監(jiān)，戶籍所在地浙江省溫州市龍灣區(qū)**街道**路**號(hào)**幢**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年5月5日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年6月11日被取保候?qū)彛?019年12月25日經(jīng)本院決定，于2019年12月26日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人徐某甲、張某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2020年2月7日至3月3日）；因案情復(fù)雜延長(zhǎng)審查起訴期限二次。

經(jīng)依法審查查明：

2014年7月，北京**技術(shù)服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱總公司）在溫州成立北京**技術(shù)服務(wù)公司溫州分公司（以下簡(jiǎn)稱溫州分公司）。后溫州分公司經(jīng)總公司授意，在無相關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)的情況下，將房屋抵押債權(quán)轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目包裝成“月匯寶”“季匯寶”“雙匯寶”“年匯寶”等多款“理財(cái)產(chǎn)品”，在“行行貸”等網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)上發(fā)布，以發(fā)傳單、電視廣告等方式向社會(huì)公開宣傳，向白某某、夏某某等468名人員吸收存款共計(jì)108919502元（幣種：人民幣，下同），后續(xù)歸還本金9430000元，支付利息7016260.83元，未兌付資金92473241.17元。

被告人徐某甲系總公司法定代表人徐某乙（另案處理）姐姐。2014年3月18日，被告人徐某甲注冊(cè)成立**（上海）投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司），任該公司法定代表人兼股東，于2014年7月17日不再擔(dān)任法定代表人，但仍系該公司股東。經(jīng)查，上述**公司未有股東資本金入繳也無實(shí)際經(jīng)營，但作為投資人相關(guān)投資協(xié)議上的擔(dān)保方，承諾在借款人違約時(shí)向投資人履行債權(quán)回購義務(wù)。2014年至2016年，被告人徐某甲多次為溫州分公司在溫州電視臺(tái)《百曉講新聞》欄目播放宣傳廣告在合同起草、價(jià)格議定及簽訂等方面提供幫助，致使諸多投資人受上述廣告影響而向溫州分公司投資。

被告人張某甲自2014年7月開始一直在溫州分公司做財(cái)務(wù)工作，負(fù)責(zé)員工工資及公司日常費(fèi)用的核算和發(fā)放，其在明知溫州分公司無相應(yīng)從事金融行業(yè)資質(zhì)以及公司對(duì)投資人資金進(jìn)行私下歸集的情況下，仍然提供名下銀行卡用于支付投資人到期本金及利息，并參與審核及劃轉(zhuǎn)上述資金。經(jīng)查，張某甲62262228********銀行卡自2015年3月10日至2016年7月11日支付給投資人到期本金和利息金額合計(jì)78905401.76元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：接受證據(jù)材料清單、廣告截圖、工商登記信息、債權(quán)投資咨詢、擔(dān)保服務(wù)協(xié)議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議、債權(quán)投資咨詢、擔(dān)保服務(wù)續(xù)約協(xié)議、營業(yè)執(zhí)照、播出執(zhí)行單、廣告合同書、工商登記材料、工商變更登記材料、稅務(wù)登記信息、銀行交易記錄、交易明細(xì)、審計(jì)報(bào)告、刑事判決書、人口信息；

2.證人證言：證人張某乙、姚某某、應(yīng)某某、楊某甲、楊某乙、林某某、陳某甲、周某某、朱某某、陳某乙、鄭某某、王某某、鄧某某、程某某、盧某某、徐某丙、張某丙、楊某丙、李某某、鄭某某、姜某某的證言及歸案情況說明、抓獲經(jīng)過；

3.被告人供述和辯解：被告人徐某甲、張某甲的供述和辯解；

4.電子數(shù)據(jù)：個(gè)人賬戶交易明細(xì)。

???本院認(rèn)為，被告人徐某甲、張某甲分別結(jié)伙非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人徐某甲、張某甲在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰；被告人張某甲歸案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

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此?致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院????

?檢察員：宋國銳

?????????????????????????????????????2020年4月17日

附：

??1.被告人徐某甲現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所，被告人張某甲現(xiàn)取保候?qū)?，?lián)系方式1381976****；

????2.案卷肆冊(cè)，補(bǔ)充材料壹份；

????3.光盤壹張；

????4.取保候?qū)彌Q定書壹份。