湖南省安化縣人民檢察院

起?訴?書

安檢二部刑訴〔2020〕127號

被告人徐某某，男，1973年**月**日出生，居民身份證號碼4323251973********，漢族，專科文化，群眾，原湖南**農(nóng)村商業(yè)銀行**行信貸員，戶籍所在地湖南省益陽市桃江縣，住桃江縣**鎮(zhèn)**路，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年6月16日被桃江縣公安局刑事拘留；經(jīng)桃江縣人民檢察院批準，于同年7月23日被桃江縣公安局逮捕。

本案由桃江縣公安局偵查終結(jié)，以被告人徐某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年9月1日向桃江縣人民檢察院移送審查起訴，經(jīng)益陽市人民檢察院指定管轄，桃江縣人民檢察院于同年9月23日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。因部分事實不清、證據(jù)不足，本院于同年10月22日退回桃江縣公安局補充偵查，補充偵查完畢后，桃江縣公安局于同年11月20日重新移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2016年至2019年，被告人徐某某在擔任湖南**農(nóng)村商業(yè)銀行**行信貸員期間，違反《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》有關(guān)規(guī)定，貸款前不調(diào)查，貸款后不跟蹤審查，明知申請貸款人不符合貸款條件且是請人立據(jù)貸款的情況下，違法發(fā)放貸款，導致貸款利息和本金無法收回。現(xiàn)查明，被告人徐某某共計違法發(fā)放貸款給胡某甲、謝某某、張某甲等47人，違法發(fā)放貸款合計919萬元。具體犯罪事實如下：

1、2018年12月27日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人胡某甲的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向胡某甲發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

2、2018年9月11日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人謝某某的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向謝某某發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為彭某某。

3、2019年7月10日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人張某甲的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向張某甲發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為徐某某。

4、2019年7月10日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人胡某乙的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向胡某乙發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

5、2019年7月31日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人張某乙的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向張某乙發(fā)放貸款19萬元，該筆貸款徐某某使用10.8萬元，牛潭河支行行長楊某甲使用8.2萬元。

6、2019年5月22日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人曾某某的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向曾某某發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

7、2018年6月15日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人文某甲的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向文某甲發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為。

8、2018年9月28日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人莫某甲的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向莫某甲發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為莫某乙。

9、2018年12月26日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人李某甲的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向李某甲發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人肖某某。

10、2018年3月29日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人周某甲的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向周某甲發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為莫某乙。

11、2018年9月29日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人李某乙的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向李某乙發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為吳某丙，現(xiàn)已還清。

12、2019年4月28日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人夏某甲的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向夏某甲發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

13、2018年9月30日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人吳某甲的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向吳某甲發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為吳某丙。

14、2017年12月1日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人鄧某甲的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向鄧某甲發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為鄧某乙。

15、2018年7月26日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人文某乙的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向文某乙發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為莫某乙。

16、2017年11月22日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人胡某丙的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向胡某丙發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

17、2017年11月22日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人陳某某的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向陳某某發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

18、2018年3月29日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人夏某乙的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向夏某乙發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某戊。

19、2019年5月21日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人王某甲的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向王某甲發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

20、2018年7月30日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人劉某甲的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向劉某甲發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為魯某某。

21、2017年11月21日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人周某乙的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向周某乙發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

22、2019年1月29日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人龔某甲的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向龔某甲發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

23、2017年11月24日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人范某某的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向范某某發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

24、2018年12月27日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人符某某的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向符某某發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為肖某某。

25、2017年9月21日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人賈某某的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向賈某某發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為吳某丙。

26、2017年11月24日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人劉某乙的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向劉某乙發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

27、2018年10月31日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人廖某某的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向廖某某發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為羅某某。

28、2018年3月25日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人胡某丁的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向胡某丁發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

29、2019年2月3日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人王某乙的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向王某乙發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

30、2018年1月25日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人楊某乙的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向楊某乙發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為羅某某。

31、2017年11月28日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人安某某的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向安某某發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為賀某某。

32、2017年11月13日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人郭某某的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向郭某某發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

33、2017年10月31日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人李某丙的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向李某丙發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

34、2019年2月2日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人黃勇的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向黃勇發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

35、2018年11月12日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人劉某丙的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向劉某丙發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

36、2019年9月27日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人莫某丙的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向莫某丙發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

37、2018年3月26日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人吳某乙的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向吳某乙發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

38、2019年1月13日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人楊某甲的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向楊某甲發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

39、2017年12月23日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人田某某的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向田某某發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

40、2018年9月22日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人莊某某的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向莊某某發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為莫某乙。

41、2019年2月26日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人黃某某的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向黃某某發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

42、2017年12月19日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人陽某某的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向陽某某發(fā)放貸款12萬元，該筆貸款實際用款人為胡某戊。

43、2018年1月12日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人丁某某的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向丁某某發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為羅某某。

44、2017年11月21日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人曹某某的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向曹某某發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為羅某某。

45、2018年7月24日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人龔某乙的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向龔某乙發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

46、2019年3月28日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人文某丙的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向文某丙發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為龔某丙。

47、2018年7月19日，被告人徐某某在沒有調(diào)查借款人夏某丙的家庭資產(chǎn)等情況下，違法向夏某丙發(fā)放貸款20萬元，該筆貸款實際用款人為李某丁。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.接報案登記表、立案決定書、貸款資料、貸款管理暫行辦法等書證；2.證人周某甲、文某甲、謝某某、莫某甲、李某甲、夏某甲、胡某甲、曾某某、胡某乙、張某甲、張某乙、李某乙、吳某甲、鄧某某、文某乙、胡某丙、陳某某、夏某乙、王某甲、劉某甲、楊某某、周某乙、龔某甲、范某某、符某某、賈某某、劉某乙、廖某某、胡某丁、王某乙、安某某、郭某某、李某丙、黃某某、劉某丙、夏某丙、莫某丙、吳某乙、李某丁、莫某乙、吳某丙、羅某某的證言；3.被告人徐某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人徐某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人徐某某違反國家規(guī)定，貸款前不調(diào)查，貸款后不跟蹤審查，明知申請貸款人不符合貸款條件且是請人立據(jù)貸款的情況下，違法發(fā)放貸款，導致貸款利息和本金無法收回，數(shù)額巨大。其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。因其具有坦白、認罪認罰的量刑情節(jié)，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，建議判處被告人有期徒刑二年六個月，并處罰金，不適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省安化縣人民法院

檢察官：冷術(shù)

2020年12月18日

附件：

1.被告人徐某某現(xiàn)羈押于沅江市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)拾冊；

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份?