浙江省湖州市吳某某人民檢察院

起 訴 書

吳檢一部刑訴〔2020〕113號(hào)

被告人徐某甲，男，1993年**月**日生，身份號(hào)碼：3305011993********，漢族，文化程度中專，住浙江省湖州市南潯區(qū)**鎮(zhèn)**路**室。因本案于2019年4月24日被湖州市公安局吳某某分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年5月31日被湖州市公安局吳某某分局執(zhí)行逮捕。

本案由湖州市公安局吳某某分局偵查終結(jié)，以被告人徐某甲涉嫌盜竊罪、信用卡詐騙罪、詐騙罪，于2019年7月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于當(dāng)日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，聽取了被告人徐某甲的辨護(hù)人沈炳松律師的辯護(hù)意見，依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。期間，延長審限三次,退回補(bǔ)充偵查兩次。

經(jīng)依法審查查明：

（一）信用卡詐騙罪犯罪事實(shí)

2018年7月一天，被告人徐某甲在被害人施某甲家中，使用被害人施某甲1508839****的手機(jī)在京**金融APP上，采用以被害人施某甲的身份信息、偷錄虛假人臉識(shí)別身份證明的方式，騙領(lǐng)卡號(hào)62580917********的**銀行信用虛擬卡一張進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，后被告人徐某甲利用蘋果手機(jī)Apple pay功能在POS機(jī)上進(jìn)行套現(xiàn)，共計(jì)詐騙金額人民幣3.6萬余元；

（二）詐騙罪犯罪事實(shí)

1、2017年7月至2019年1月期間，被告人徐某甲以可以幫助被害人施某甲提高信用卡的信譽(yù)、額度，賺取積分為理由，讓被害人施某甲將卡號(hào)51871870********的**銀行信用卡和密碼交由被告人徐某甲使用，使得被害人施某甲產(chǎn)生了被告人用其信用卡消費(fèi)后會(huì)幫其還款的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。后被告人徐某甲將該卡內(nèi)透支資金用于歸還自身債務(wù)，共計(jì)騙得被害人施某甲現(xiàn)金人民幣2萬元；

2、2017年至2019年2月期間，被告人徐某甲冒用被害人施某甲的身份，以施某甲的身份信息在“**消費(fèi)金融”、“**還唄”、“**你我貸”、“**去哪兒”、“**萬卡”等網(wǎng)貸平臺(tái)開通賬戶并進(jìn)行貸款套現(xiàn)，用于日常揮霍、償還自己的信用卡債務(wù)和網(wǎng)貸債務(wù)，共計(jì)騙得被害人施某甲貸款現(xiàn)金人民幣8.7萬余元。

3、2018年11月-2019年1月期間，被告人徐某甲冒用被害人房某某的身份，以房某某的身份信息在**銀APP、美**APP等網(wǎng)貸平臺(tái)開通賬戶并進(jìn)行貸款套現(xiàn)，用于日常揮霍、償還自己的信用卡債務(wù)和網(wǎng)貸債務(wù)，共計(jì)騙得被害人房某某現(xiàn)金人民幣0.83萬余元。

綜上，被告人徐某甲共計(jì)詐騙人民幣11.5萬余元。

（三）貸款詐騙罪犯罪事實(shí)

2017年7月至2019年1月期間，被告人徐某甲明知沒有歸還能力，使用冒用施某甲身份申領(lǐng)、盜竊等各種非法手段獲得的信用卡等虛假證明文件，冒用施某甲身份，騙取**銀行現(xiàn)金貸、**銀行易招貸、**銀行財(cái)智金等銀行貸款共計(jì)人民幣8.9萬余元。

（四）盜竊罪犯罪事實(shí)

2018年下半年的一天，被告人徐某甲在湖州市吳某某龍泉街道**小區(qū)**幢**室內(nèi)，采用順手牽羊的方式竊得被害人施某甲62262303********的**銀行信用卡一張，后將該卡與自用手機(jī)號(hào)綁定，在被害人施某甲不知情的情況下，被告人徐某甲多次盜刷上述**銀行信用卡內(nèi)資金進(jìn)行套現(xiàn)，用于償還自己的信用卡債務(wù)和網(wǎng)貸債務(wù)，共計(jì)竊得人民幣1萬元。

綜上所述，被告人徐某甲共計(jì)詐騙人民幣11.5萬余元，信用卡詐騙人民幣3.6萬余元，貸款詐騙人民幣8.5萬余元，盜竊人民幣1萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：戶籍證明、違法記錄查詢、轉(zhuǎn)賬記錄、銀行對賬單等；

2、證人證言：證人施某丙、徐某乙的證言以及偵查人員出具的抓獲經(jīng)過、情況說明等；

3、被害人的陳述：被害人施某甲、房某某的陳述；

4、被告人供述和辯解：被告人徐某甲的供述和辯解；

本院認(rèn)為，被告人徐某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物、冒用他人身份騙取貸款、以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)、盜竊信用卡并使用，均數(shù)額較大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、一百九十三條、一百九十六條第一款、第三款、第二百六十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪、盜竊罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖州市吳某某人民法院

檢 察 員：林潔

助理檢察員：李先民

2020年1月16日

附：

1、被告人徐某甲現(xiàn)羈押于湖州市看守所。

2、公安偵查卷3冊，檢察材料4份。

3、證人名單1份。

4、光盤1張。