廣東省珠海市香洲區(qū)人民檢察院

起?訴?書

珠香檢三部刑訴〔2021〕Z1號

被告人徐某某，男，1985年**月**日出生，公民身份證號碼2203021985********，戶籍所在地吉林省四平市鐵西區(qū)**街**。因妨害信用卡管理罪嫌疑，于2020年9月4日被珠海市公安局拱北口岸分局刑事拘留；于同年10月10日經(jīng)本院批準逮捕，由珠海市公安局拱北口岸分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押在珠海市第一看守所。

本案由珠海市公安局拱北口岸分局偵查終結(jié)，以被告人徐某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年12月10日向本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2019年7月起，被告人徐某某伙同林某某、曹某某、魏某某（后三人均另案處理）在未取得合法結(jié)售匯業(yè)務資格的情況下，在珠海市香洲區(qū)和澳門之間非法從事本外幣兌換活動，進行非法獲利。其中由林某某在澳門物色需要港幣的客戶，跟客戶商談港幣兌換人民幣匯率、手續(xù)費、資金支付等事宜，支付現(xiàn)金港幣給客戶,讓客戶把港幣兌換成的人民幣資金轉(zhuǎn)賬到四人控制的銀行賬戶，四人再通過手機銀行把上述大額資金打散轉(zhuǎn)賬到四人控制的多個銀行賬戶，隨后，被告人徐某某、曹某某、魏某某再持多張銀行卡到珠海等地的銀行ATM機、柜臺取人民幣現(xiàn)金出來，然后再把取現(xiàn)出來的人民幣現(xiàn)金到拱北口岸地區(qū)的商鋪跟他人購買港幣,將兌換成的港幣通過地下錢贓轉(zhuǎn)賬到四人的澳門太陽神賬戶，林某某再把太陽神賬戶的港幣取現(xiàn)出來賣給客戶。經(jīng)查，被告人徐某某從事非法買賣港幣活動中持有他人名下的銀行卡共計8張。

2020年9月3日，被告人徐某某接到警方電話聯(lián)系后，主動到公安機關接受調(diào)查。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1被告人徐某某的供述和辯解；2.證人程某某等證言；3.銀行明細、扣押清單等物證、書證；4.視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人徐某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人徐某某無視國家法律，非法持有他人信用卡，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以妨害信用卡管理罪追究其刑事責任。被告人徐某某犯罪以后主動投案，如實供述自己的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條，是自首，可以從輕或減輕處罰。被告人徐某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第二款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

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此致

廣東省珠海市香洲區(qū)人民法院

檢察員：李玥明

檢察官助理：李岳洲

??????????????????????????????????????2021年1月4日???

附件：

1.被告人徐某某現(xiàn)被羈押于珠海市第一看守所；

2.隨案移送案卷三冊、光盤五張、到案經(jīng)過一份及《認罪認罰具結(jié)書》一份、提請法院判決清單一份。