上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕974號

被告人徐某某，男，1963年**月**日生，公民身份號碼：3101101963********，漢族，初中文化，無固定職業(yè)，住上海市楊浦區(qū)**路**弄**號。被告人徐某某因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月6日由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年12月8日延長刑事拘留期限至三十天，2020年1月6日因涉嫌信用卡詐騙罪經(jīng)本院批準并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人徐某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年2月19日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2010年1月，黃某某（已判決）向建設(shè)銀行申領(lǐng)龍卡信用卡（卡號為48959203********）一張，后于2013年2月將該卡交由被告人徐某某使用，被告人徐某某在明知無還款能力的情況下，于2013年2月至2014年3月期間持卡透支消費、取現(xiàn)，累計透支本金人民幣101,065.68元。2014年1月28日該卡最后一次有效還款，后經(jīng)銀行多次催收，超過三個月仍未歸還。

2019年12月2日，被告人徐某某被浙江省麗水市公安局蓮都區(qū)分局聯(lián)城派出所民警抓獲歸案，到案后如實供述了信用卡詐騙犯罪事實。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.建設(shè)銀行出具的報案書、信用卡申請材料、信用卡交易明細、證人金某某的證言等書證，證實同案人黃某某向建設(shè)銀行申領(lǐng)信用卡及該卡被透支消費、取現(xiàn)的情況。

2.建設(shè)銀行出具的催收記錄等書證，證實建設(shè)銀行向同案人黃某某多次催收信用卡欠款，超過三個月其仍未還款的事實。

3.被告人徐某某及同案人黃某某的供述，證實同案人黃某某將涉案信用卡銀行催收的事實告知被告人徐某某并要求其盡快還款，但超過三個月其仍未還款的事實。

4.關(guān)于所有款項使用情況說明及還款計劃等書證，證實被告人徐某某將同案人黃某某申領(lǐng)的多張銀行卡透支消費或貸款，用于歸還其所欠賭債及高利貸的事實。

5.證人張某某的證言、建設(shè)銀行轉(zhuǎn)賬憑條，證實同案人黃某某案發(fā)后已退贓的情況。

6.上海市浦東新區(qū)人民檢察院出具的逮捕決定書、應(yīng)當逮捕犯罪嫌疑人建議書、起訴書等書證，證實我院對同案人黃某某以信用卡詐騙罪批準逮捕、提起公訴及追捕被告人徐某某的事實。

7.上海市浦東新區(qū)人民法院刑事判決書，證實黃某某因信用卡詐騙罪被判處刑罰的事實和惡意透支的本金數(shù)額。

8.公安機關(guān)出具的抓獲經(jīng)過，證實被告人徐某某的到案情況。

9.公安機關(guān)出具的常住人口基本信息，證實被告人徐某某的身份情況。

10.被告人徐某某對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人徐某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人徐某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過三個月仍不歸還，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人徐某某到案后如實供述自己的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。綜上，建議判處被告人徐某某三年以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官?傅??強

檢察官助理?劉子銀

2020年3月17日

附：

1.被告人徐某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.公安機關(guān)偵查卷宗二冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》、《征詢值班律師意見函》各一份。

4.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條????有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
??????......

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
????第六十七條第三款

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

?《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條

人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。