樟樹市人民檢察院

起 訴 書

樟檢公訴刑訴〔2019〕358號

被告人徐某某，男，1985年**月**日出生，居民身份證號碼3622021985********，漢族，初中文化，現(xiàn)無業(yè)，戶籍所在地江西省宜春市豐城市，住江西省宜春市豐城市**鎮(zhèn)**村**組**號。

2015年9月28日，被告人徐某某因涉嫌信用卡詐騙罪被樟樹市公安局立案偵查，10月9日被上網(wǎng)追逃；2018年5月21日在廈門市湖里區(qū)T4航站樓快一路公交車上被廈門市公安局僑英派出所抓獲，5月22日被羈押至廈門市第二看守所，5月25日被移交樟樹市公安局，6月22日被樟樹市公安局取保候?qū)彛?019年7月11日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由樟樹市公安局偵查終結(jié)，以被告人徐某某涉嫌信用卡詐騙罪、騙取貸款罪，于2019年6月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于6月13日告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。2019年7月11日，本院第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年8月9日補查重報；2019年9月9日，本院決定延長審查起訴期限，9月24日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年10月24日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

1、2011年12月22日，被告人徐某某在樟樹市工商銀行申請卡號為52404700********的牡丹白金信用卡一張，開始均能正常使用，自2015年3月2日透支20多萬元后開始進行惡意透支，且大部分用于支付寶支付消費。截至2015年6月17日，共透支本金229946.02元，加上利息及違約金共計262493.08元，經(jīng)銀行兩次以上催收超過三個月仍不歸還，并且將手機停機，中斷與銀行聯(lián)系，逃避銀行催收。2018年6月22日，歸還249674.51元，已將本金還清。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1、受案登記表、寄押情況證明、抓獲經(jīng)過、情況說明、報案材料、辦理信用卡材料、銀行催收材料、信用卡交易明細(xì)等書證；2、證人陳某某的證言；3、被告人徐某某供述與辯解等。

2、2014年1月17日，被告人徐某某伙同朱某某（已判決），利用偽造的虛假購車發(fā)票在樟樹市工商銀行辦理信用卡汽車分期業(yè)務(wù)，卡號為：622230046********，貸款120萬元，至2016年7月，逾期8期以上，共欠本金1141148.74元，利息86245.37元，滯納金4500元。2018年9月4日歸還234400元，2019年5月20日歸還20000元，2019年7月10日歸還220000元。截止2019年10月21日，尚欠本金553586.52元、利息691739.81元、滯納金17000元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1、民事判決書、刑事判決書、報案報告、申請信用卡消費分期付款業(yè)務(wù)材料、房產(chǎn)及投資證明材料、所購車輛發(fā)票及保險單、信用卡消費分期付款業(yè)務(wù)合同、抵押合同、擔(dān)保合同等書證；2、證人付某某的證言；3、同案人朱某某的供述；4、被告人徐某某的供述與辯解等。

本院認(rèn)為，被告人徐某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額巨大；伙同他人以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》一百九十六條、第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定實行數(shù)罪并罰。本案中騙取貸款系共同犯罪，同時適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款之規(guī)定。鑒于被告人徐某某積極退贓，并已歸還銀行大部分欠款，可酌情從輕處罰。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

樟樹市人民法院

檢察員：黎貴彪

2019年11月15日

附：

1.被告人徐某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)4冊。