貴州省黔西縣人民檢察院

起 訴 書

黔縣檢百管公訴刑訴〔2019〕7號

被告人徐某甲，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼5224231987********，漢族，大學(xué)本科文化，無業(yè)，戶籍所在地貴州省畢節(jié)市黔西縣，住貴州省黔西縣**鄉(xiāng)**村**組。因涉嫌詐騙罪、妨害信用卡管理罪，于2018年5月18日被刑事拘留，2018年6月14日經(jīng)畢節(jié)市人民檢察院決定，次日被畢節(jié)市公安局百里杜鵑分局逮捕。

被告人楊某甲，女，1995年**月**日出生，居民身份證號碼5113041995********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地四川省南充市嘉陵區(qū)，住四川省南充市嘉陵區(qū)**街道**社區(qū)**組**號。因涉嫌詐騙罪、妨害信用卡管理罪，于2018年6月27日被刑事拘留，2018年7月4日經(jīng)畢節(jié)市人民檢察院決定，次日被畢節(jié)市公安局百里杜鵑分局逮捕。

被告人唐某某，女，1995年**月**日出生，居民身份證號碼5113041995********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍所在地四川省南充市嘉陵區(qū)，住四川省南充市嘉陵區(qū)**路**號**單元**號，因涉嫌詐騙罪、妨害信用卡管理罪，于2018年5月10日被刑事拘留，2018年6月14日經(jīng)畢節(jié)市人民檢察院決定，次日被畢節(jié)市公安局百里杜鵑分局逮捕。

被告人李某甲，女，1992年**月**日出生，居民身份證號碼5113031992********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍所在地四川省南充市高坪區(qū)，住四川省南充市高坪區(qū)**街道辦事處**村**組**號。因涉嫌詐騙罪、妨害信用卡管理罪，于2018年5月18日被刑事拘留，于2018年5月21日被畢節(jié)市公安局百里杜鵑分局取保候?qū)彙?018年6月14日經(jīng)畢節(jié)市人民檢察院決定，于2018年7月5日被畢節(jié)市公安局百里杜鵑分局逮捕，2018年7月8日被畢節(jié)市公安局百里杜鵑分局取保候?qū)彛?018年8月15日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由畢節(jié)市公安局百里杜鵑分局偵查終結(jié)，以被告人徐某甲、楊某甲、唐某某、李某甲涉嫌詐騙罪，被告人徐某甲、唐某某、李某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年8月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年8月15日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2018年9月11日延長審查起訴期限半個月。于2018年9月28日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2018年10月26日補查重報；于2018年11月23日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2018年12月23日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：被告人徐某甲、楊某甲、唐某某、李某甲以非法占有為目的，于2018年2月1日至2018年3月4日，多次冒用他人信用卡（銀行卡）進行支取現(xiàn)金、刷卡消費，并非法持有他人信用卡。

1.2018年2月1日，被告人徐某甲到四川省南充市找到被告人楊某甲后，徐某甲給了楊某甲一張復(fù)制有被害人賈某某貸記卡（卡號：49845111********）信息的銀行卡，并叫楊某甲去查詢卡里的錢款數(shù)額。隨即楊某甲便到南充市順慶區(qū)育英路的一家中國農(nóng)業(yè)銀行查詢，查詢到卡里有3100元錢。楊某甲將查詢結(jié)果告訴徐某甲后，徐某甲叫楊某甲將錢取出來。楊某甲走到附近另一家銀行，用該卡取了3100元現(xiàn)金后交給了徐某甲。

2.2018年2月3日，被告人徐某甲通知被告人楊某甲，叫楊某甲通知被告人唐某某和李某甲坐車到遵義取錢。楊某甲在南充市將幾張復(fù)制有他人銀行卡信息的銀行卡交給唐某某和李某甲，之后唐某某和李某甲坐車到了遵義。到遵義后，楊某甲就將銀行卡密碼發(fā)給唐某某，叫唐某某和李某甲查詢銀行卡的余額。唐某某和李某甲查詢的銀行卡為復(fù)制有被害人周某甲銀行卡（卡號：62289300011********）信息的銀行卡，查詢到卡上存款余額為五萬多元。李某甲便用該銀行卡在遵義市的一金店內(nèi)刷卡消費26369元購買了一條黃金項鏈，唐某某用該銀行卡在附近銀行里取了15000元錢。之后二人返回到南充市，將刷得的項鏈和取得的現(xiàn)金交給楊某甲安排接頭的人，后楊某甲轉(zhuǎn)了4300元給唐某某和李某甲。

3.2018年2月27日，被告人徐某甲通知被告人楊某甲，叫楊某甲通知被告人唐某某到貴陽取錢。唐某某當天晚上趕到貴陽市南明區(qū)花果園和徐某甲接頭，徐某甲將幾張復(fù)制有他人銀行卡信息的銀行卡交給唐某某，之后由楊某甲將銀行卡密碼告訴唐某某。在次日凌晨三四點的時候，徐某甲聯(lián)系的司機到花果園接到唐某某后，將唐某某送到清鎮(zhèn)市。唐某某到達清鎮(zhèn)后，便到清鎮(zhèn)市云嶺中路的銀行自動柜員機上用復(fù)制有被害人楊某乙銀行卡（卡號：62289300011********）信息的銀行卡先后取了18000元錢。之后唐某某返回貴陽聯(lián)系徐某甲，將在清鎮(zhèn)取得的18000元錢交給了徐某甲。

4.2018年3月3日，被告人徐某甲通知被告人楊某甲，叫楊某甲通知被告人唐某某到盤州取錢。唐某某當天從昆明趕到盤州，用復(fù)制有被害人李某乙銀行卡（卡號：62289300011********）信息的銀行卡在六盤水紅果信用社的ATM機上先后五次取走卡上的18100元錢。唐某某返回昆明后，將取得的18100元錢交給了被告人楊某甲，楊某甲之后交給了徐某甲。

5.2018年3月4日，被告人唐某某在盤州又接到被告人楊某甲的通知，叫她用銀行卡刷首飾和取現(xiàn)金。唐某某便先到盤州市中心，用復(fù)制有被害人劉某某銀行卡（卡號：62289300011********）信息的銀行卡在紅果一金店內(nèi)刷卡消費41600元購買了一條黃金項鏈和手鏈，之后又走到金店附近的貴州銀行，在ATM機上先后取了15000元的現(xiàn)金。在取現(xiàn)完成后，唐某某便坐車返回了昆明，將刷得的首飾和取得的現(xiàn)金交給了楊某甲，楊某甲之后交給了徐某甲。

6.2018年3月4日，被告人徐某甲將復(fù)制有周某、陳某某、胡某某、梅某某、方某、郭某某、李某某、強某某等8人的9張信用卡信息的信用卡交給唐某某帶回四川省南充市保管。因唐某某擔(dān)心被其父母發(fā)現(xiàn)，唐某某便將這9張信用卡交由李某甲存放在其位于南充市順慶區(qū)某某路某某小區(qū)的家中。在辦案偵查員2018年5月15日對李某甲住處進行搜查時，搜查出這9張信用卡并依法予以扣押。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.信用卡（照片）；2.立案決定書、銀行交易流水記錄、POS幾刷卡消費小票、戶籍證明、抓獲經(jīng)過等書證；3.證人羅某某、張某某、彭某某、李某丙、周某乙等人的證言；4.被害人周某甲、賈某某、楊某乙、劉某某、李某乙的陳述；5.被告人徐某甲、楊某甲、唐某某、李某甲的供述與辯解；6.貴州省公安司法鑒定中心黔公司鑒（電子）字[2018]0136號檢驗報告、畢節(jié)市公安司法鑒定中心（畢）公（司）鑒（電物）字[2018]26號、18號檢驗報告、資質(zhì)證書；7.人身辨認筆錄、現(xiàn)場指認筆錄及照片；8.監(jiān)控視頻光盤。

本院認為，被告人徐某甲、楊某甲、唐某某、李某甲以非法占有為目的，冒用他人信用卡到銀行支取現(xiàn)金。其中，被告人徐某甲、楊某甲參與實施信用卡詐騙的數(shù)額為137169元，唐某某參與實施信用卡詐騙的數(shù)額為134069元，數(shù)額巨大。李某甲參與實施信用卡詐騙的數(shù)額為41369元，數(shù)額較大。四人的行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項之規(guī)定，應(yīng)以信用卡詐騙罪追究四人的刑事責(zé)任；被告人徐某甲違反信用卡管理規(guī)定，將非法持有的他人信用卡交給唐某某、李某甲非法持有，且數(shù)量較大，三被告人的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第（二）項的規(guī)定，應(yīng)以妨害信用卡管理罪追究三人的刑事責(zé)任。被告人徐某甲、楊某甲、唐某某、在實施犯罪過程中起主要作用，系主犯，被告人李某甲在犯罪實施過程中起次要作用，系從犯；被告人唐某某、楊某甲協(xié)助公安機關(guān)抓捕同案犯，應(yīng)依法認定為一般立功表現(xiàn)。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

黔西縣人民法院

檢察員：周某某

檢察員助理：徐某某

2019年1月9日

附：

1.被告人徐某甲、楊某甲、唐某某現(xiàn)羈押于黔西縣看守所，被告人李某甲已取保候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)陸冊，光盤捌張。

3.查獲銀行卡原物存于畢節(jié)市公安局百里杜鵑公安（分）局。