浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

鹿檢一部刑訴〔2020〕350號(hào)

被告人徐小某，男，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4130231989********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地河南省信陽(yáng)市平橋區(qū)**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年10月7日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年11月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年11月6日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人徐小某涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年11月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2019年12月6日至2019年12月30日）；因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2020年1月30日至2020年2月14日）。

經(jīng)依法審查查明：

2016年4月7日，黃某某、陳某甲（已起訴）成立溫州**有限公司（2016年12月9日轉(zhuǎn)讓給他人）。2016年9月至2018年2月，黃某某、陳某甲、李某某（已起訴）、鄭某某（另案處理）結(jié)伙以“**公司”的名義在本區(qū)**景園、**大廈**樓、**中心大樓、**大廈**樓等地，雇傭被告人徐小某及花某某、章某某等人（均另案處理）為工作人員，逐步形成以黃某某、陳某甲為首，以李某某、鄭某某、徐小某、花某某、章某某等人為成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，對(duì)外實(shí)施“套路貸”犯罪行為。其中，被告人徐小某于2017年3、4月進(jìn)入溫州**有限公司，主要負(fù)責(zé)安裝GPS、討債、家訪、拖車等事務(wù)。

???“**公司”具體“套路貸”模式為:“**公司”主要通過(guò)“中介人員”介紹等方式，吸引急需資金的人員到“**公司”“借款”。“借款人”到“**公司”后，李某某、鄭某某負(fù)責(zé)接待、談業(yè)務(wù)，工作人員對(duì)“借款人員”進(jìn)行“家訪”，對(duì)“借款人”的車輛安裝GPS等。在“借款人”簽訂汽車“抵押借款合同”等材料后，“**公司”將“抵押借款合同”上確定的借款金額轉(zhuǎn)賬給“借款人”，再讓借款人將“頭息款”、“保證金”、“GPS安裝費(fèi)”、“中介費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等各種名目的費(fèi)用（以下簡(jiǎn)稱“各項(xiàng)費(fèi)用”）轉(zhuǎn)回給“**公司”，偶爾直接將各項(xiàng)費(fèi)用扣除后的借款金額轉(zhuǎn)賬給“借款人”，虛增貸款金額，制造虛假給付痕跡，使得“借款人”實(shí)際僅拿到少于“抵押借款合同”上確認(rèn)的借款金額的錢款。若“借款人”未能按期歸還“欠款”，“**公司”會(huì)采取電話、上門等方式催收，乃至將“借款人”“抵押”的車輛開(kāi)走。

“**公司”采用上述“模式”共對(duì)張某甲等四名被害人實(shí)施了詐騙和敲詐勒索的行為，具體如下：

1.2016年10月26日，經(jīng)李某某介紹，黃某某等人在“**公司”內(nèi)，以“放貸”名義與被害人張某甲簽訂人民幣2萬(wàn)元（幣種下同）的汽車“抵押借款合同”，由被害人張某甲提供其父親張某乙名下的“奧迪”A4L轎車一輛抵押，經(jīng)扣除各項(xiàng)費(fèi)用后，被害人張某甲實(shí)際得款13300元；2016年11月23日，又與被害人張某甲簽訂2萬(wàn)元的汽車“抵押借款合同”，在扣除各項(xiàng)費(fèi)用和上期借款利息之后，被害人張某甲實(shí)際得款11400元；2016年12月17日，又與被害人張某甲簽訂3萬(wàn)元的汽車“抵押借款合同”，扣除各項(xiàng)費(fèi)用和上期借款利息之后，被害人張某甲實(shí)際得款18900元。2017年3月7日，又與被害人張某甲簽訂5萬(wàn)元的汽車“抵押借款合同”，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后，被害人張某甲實(shí)際得款4萬(wàn)元；2017年6月19日，又與被害人張某甲簽訂2萬(wàn)元的汽車“抵押借款合同”，扣除各項(xiàng)費(fèi)用之后，被害人張某甲僅得款17500元；2017年8月14日，又與被害人張某甲簽訂2萬(wàn)元的汽車“抵押借款合同”，扣除各項(xiàng)費(fèi)用和上期借款利息之后，被害人張某甲僅得款12250元；2018年1月17日，又與被害人張某甲簽訂汽車3萬(wàn)元的“抵押借款合同”，扣除各項(xiàng)費(fèi)用之后，張某甲僅得款24000元。至2018年2月27日，被害人張某甲無(wú)法繼續(xù)還款，2018年4月4日，黃某某、徐小某等人將被害人張某甲“抵押”的“奧迪”A4L轎車拖走，并轉(zhuǎn)押給他人。期間，“**公司”共向張某甲打款176300元（包括借款和部分費(fèi)用退還），張某甲還款共計(jì)229600元。

公安機(jī)關(guān)已經(jīng)將上述“奧迪”A4L轎車追回。經(jīng)鑒定，上述轎車價(jià)值人民幣242000元。

?2.?2017年7月31日，黃某某等人在“**公司”內(nèi)，以“放貸”名義與被害人張某丙簽訂20萬(wàn)元的汽車“抵押借款合同”，由被害人張某丙提供其父親張某丁名下的奧迪S3轎車一輛抵押，經(jīng)扣除各項(xiàng)費(fèi)用以后，張某丙僅得款160500元。后因被害人張某丙無(wú)法繼續(xù)還款，黃某某將被害人張某丙“抵押”的“奧迪”S3轎車拖走。期間，被害人張某丙還款共計(jì)48000元。2018年1月12日，被害人張某丙和其父親張某丁還款15萬(wàn)元之后，黃某某等人才將轎車還給被害人張某丙。

3.2016年9月19日，黃某某等人在“**公司”內(nèi)，以“放貸”名義與被害人陳某乙簽訂4萬(wàn)元的汽車“抵押借款合同”，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后被害人陳某乙僅得款28000元。期間，被害人陳某乙共計(jì)還款81900元。

4.2018年1月8日，經(jīng)李某某介紹，黃某某等人在“**公司”內(nèi)，以“放貸”名義與被害人陳某丙簽訂5萬(wàn)元的汽車“抵押借款合同”。

2019年10月7日9時(shí)許，被告人徐小某主動(dòng)到信陽(yáng)市公安局平橋分局偵辦大隊(duì)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：接受證據(jù)材料清單、銀行交易明細(xì)、微信轉(zhuǎn)賬記錄、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、全國(guó)常住人口詳情；

2.證人證言：證人黃某某、陳某甲、李某某、張某乙、馬某甲、何某某、馬某乙、王某某、楊某某的證言、到案經(jīng)過(guò)；

3.被害人陳述：被害人張某甲、張某丙、陳某丙、陳某乙的陳述；

4.被告人的供述和辯解：被告人徐小某的供述和辯解；

5.鑒定意見(jiàn)：價(jià)格認(rèn)定結(jié)論書(shū)；

6.辨認(rèn)筆錄：人員辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人徐小某以非法占有為目的，結(jié)伙采用要挾方法強(qiáng)行索要公私財(cái)物，數(shù)額巨大，又結(jié)伙采用隱瞞真相方法騙取公私財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十四條、第二百六十六條、第二十五條第一款，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人徐小某在判決宣告以前犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)予數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

（此頁(yè)無(wú)正文）

檢察員：林毅

2020年2月12日

附：

????1.被告人徐小某現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；

????2.案件叁冊(cè)。