靈石縣人民檢察院

起?訴?書

靈檢刑刑訴〔2019〕33號(hào)

被告人彭某某，男，46歲，1973年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1424331973********，漢族，高中文化，戶籍所在地山西省晉中市靈石縣，住山西省靈石縣**街**號(hào)，于2016年12月27日因犯詐騙罪被靈石縣人民法院判處有期徒刑十個(gè)月，并處罰金一萬(wàn)元。因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)晉中市公安局決定，于2018年3月20日被晉中市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由晉中市公安局偵查終結(jié)，晉中市人民檢察院以被告人彭某某涉嫌騙取貸款罪，于2018年8月29日移交本院審查起訴。本院受理后，于2019年2月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2018年10月12日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年11月13日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2018年12月27日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年1月25日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2018年9月28日、2018年12月6日、2019年2月26日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2012年11月29日，被告人彭某某為了取得山西***商業(yè)銀行股份有限公司**支行（以下簡(jiǎn)稱靈石**支行）貸款，以靈石縣******有限公司（以下簡(jiǎn)稱*甲公司）的名義分別與靈石縣**商貿(mào)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱*乙公司）、山西省靈石**有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）簽訂虛假購(gòu)銷合同，由*甲公司名下**城的房產(chǎn)及土地作抵押擔(dān)保，并提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表等資料向靈石**支行申請(qǐng)貸款1500萬(wàn)元。當(dāng)日，靈石**支行將1500萬(wàn)貸款分別受托支付給*乙公司772萬(wàn)、**公司728萬(wàn)。后經(jīng)多方轉(zhuǎn)賬，1500萬(wàn)貸款最終全部用于償還彭某某因修建**城向王**、吳某某、王*三人的借款。2013年12月30日，彭某某向靈石**商行還款付息合計(jì)1562.53625萬(wàn)元。

2013年12月31日被告人彭某某再次以*甲公司名義，以抵押房產(chǎn)、土地的方式向靈石**支行申請(qǐng)貸款1480萬(wàn)，期限一年。申請(qǐng)此筆貸款所提供的仍為虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和購(gòu)銷合同。當(dāng)日，靈石**支行將1480萬(wàn)貸款全部委托支付給*乙公司。后經(jīng)*乙公司轉(zhuǎn)還了為歸還上筆貸款所借款項(xiàng)。截止2019年2月，被告人彭某某欠靈石**支行借款本金14800000元，利息12829069.19元，現(xiàn)該筆貸款資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)類別形態(tài)為可疑。

經(jīng)靈石**商行申請(qǐng)執(zhí)行，晉中市中級(jí)人民法院于2016年7月13日查封*甲公司名下的房產(chǎn),期限為2016年7月15日至2019年7月14日。2018年9月26日經(jīng)山西**有限公司評(píng)估，靈石縣******有限公司所屬位于晉中市靈石縣**鎮(zhèn)**街5號(hào)（原**城）商業(yè)房地產(chǎn)在2018年8月7日可能實(shí)現(xiàn)的市場(chǎng)價(jià)值為17896240元。?2018年10月8日山西省晉中市中級(jí)人民法院裁定：拍賣******有限公司名下位于靈石縣**鎮(zhèn)**街5號(hào)的房地產(chǎn)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證；2.證人證言；3.被告人的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人彭某某的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

靈石縣人民法院

檢??察??員：??燕一登、吳敏、張某某

2019年3月12日

附：1.被告人彭某某現(xiàn)住山西省靈石縣**街**號(hào)，電話：133********

2.案卷材料和證據(jù)貳拾壹冊(cè)。