湖南省資興市人民檢察院

起?訴?書

資檢公訴刑訴〔2019〕279號

被告人彭某某，男，1970年**月**日生，郴州市蘇仙區(qū)人，身份證號碼4328011970********，漢族，小學文化程度，無業(yè)，戶籍地、現(xiàn)住地均在郴州市**區(qū)**社區(qū)**組。2008年3月14日因犯故意傷害罪被郴州市蘇仙區(qū)人民法院判處有期徒刑六年，2013年7月21日刑滿釋放。因本案于2017年4月28日被資興市公安局以涉嫌騙取貸款罪取保候審。2017年12月27日因本院多次傳喚彭某某不到案，將本案退回資興市公安局。2018年1月8日，資興市公安局將彭某某列為網上追逃人員。2019年7月3日被資興市公安局刑事拘留。經本院批準，于2019年8月16日被資興市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由資興市公安局偵查終結，以被告人彭某某涉嫌騙取貸款罪于2019年9月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權委托辯護人，告知被害單位有權委托訴訟代理人；已依法訊問了被告人，聽取被害單位意見，并審查了全部案件材料。

本院于2019年10月15日延長審查起訴期限一次；于2019年10月31日退回偵查機關補充偵查一次，偵查機關于2019年11月14日補查重報。

經依法審查查明：2014年8月，被告人彭某某通過其朋友胡某某的介紹，認識外號叫“叫某”的永興籍男子后，“叫某”找到彭某某要求其用其本人的身份信息幫湖南**投資擔保公司黃某某（在逃）去銀行貸款，并承諾貸款成功后除花費外，再給予5000元的酬勞，彭某某答應后，于2014年9月3日先按黃某某要求到資興市工商局辦理名為“資興市**建材經營部”個體營業(yè)執(zhí)照。2014年9月4日湖南**投資擔保公司駐郴州業(yè)務員田某某與彭某某一起向資興市**銀行提交貸款所需資料，由彭某某以借款人身份簽名申請貸款950萬元，其申請理由為：彭某某于2014年2月與郴州市**建筑有限公司簽訂了《建設工程內部承包合同書》，合同總造價為2000萬元，總投資約為1550萬元，自籌600萬元，資金缺口950萬元，特申請貸款950萬元，并提相關工程資料及貸款抵押資料。2014年11月4日，資興市**銀行的工作人員到長沙市找到全某某夫婦核實抵押事項，并與彭某某簽訂期限三年借款950萬元的正式合同。同年11月14日批準彭某某申請貸款950萬元，當日，田某某按照黃某某的指示，帶彭某某來到資興市**銀行營業(yè)部將950萬元借款轉入彭某某辦理的銀行卡（賬號：9003************7011）中，彭某某將該筆資金按黃某某的要求以向郝某某購建材的名義匯款至招商銀行長沙松桂園支行郝某某的賬戶上（卡號：6214********0932）。次日，黃某某將5000元報酬以現(xiàn)金存入彭某某的個人工商銀行卡上（卡號：6212************512）。11月17日，郝某某將此950萬元經江某某、岳某某等人轉賬至黃某某掌控的湖南省**投資擔保公司使用。2015年7月19日，資興市**銀行從彭某某提供的湖南**投資擔保公司賬戶內劃扣最后一筆24.556794萬元貸款利息后，黃某某因經營不善出逃國外。同年9月6日，資興市**銀行向資興市人民法院提起民事訴訟，要求彭某某償還貸款本息，同時要求全某某夫婦承擔連帶責任。全某某夫婦以為黃某某提供擔保是被黃某某所騙，并向公安機關報案。2016年8月9日，資興市人民法院以（2015）資民二初字第590號裁定本案中止審理，并于同年8月12日移送至資興市公安局。經偵查核實，貸款申請人彭某某提交至資興市**銀行的貸款資料：湖南省建設工程施工合同，工程質量保證書，補充協(xié)議（委托代理人為彭某某簽名），建設工程內部承包合同書（承包方為彭某某簽名），建材訂購合同。以上貸款資料均為虛假。截止至2019年11月29日，共計給資興市**銀行造成本金950萬元，利息543.9萬元，合計1493.9萬元經濟損失。

認定上述事實的證據(jù)如下：1、接報案登記表、立案決定書、取保候審決定書、檢察建議書、同意移送機關撤回通知書、案件移送函、在逃人員登記表、拘留證、逮捕證、戶籍證明、抓獲經過、房產買賣合同、房權證復印件、由郴州市**電子有限公司、郴州市**建筑有限公司提供《湖南省建設工程施工合同（郴州市**生活配套1#、2#用房）》、《工程質量保證書》、《補充協(xié)議》、彭某某申請貸款資料、彭某某工商銀行流水、郝某某招商銀行流水、民事裁定書、民事訴狀、綜合材料等書證；2、證人全某某、李某某、段某某、陳某某、胡某某、田某某、鄒某某、岳某某的證言；3；資興市農商銀行財產損失說明；4、被告人彭某某的供述和辯解；5、辨認筆錄等證據(jù)。

本院認為，被告人彭某某明知其本人未承攬任何工程，為謀取個人利益，以借款申請人身份，使用偽造貸款資料騙取金融機構貸款，逾期不還，并給金融機構造成重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一款規(guī)定，構成騙取貸款罪。被告人彭某某在判處有期徒刑以上刑罰執(zhí)行完畢五年內又故意犯罪，系累犯，應適用《中華人民共和國刑法》第六十五條規(guī)定，依法應當從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省資興市人民法院

檢察員：李臻

2019年12月9日

附：

1、被告人彭某某現(xiàn)羈押于資興市看守所；

????2、案卷材料陸冊和光盤壹張。