廣東省英德市人民檢察院

起?訴?書

英檢刑訴〔2020〕Z256號

被告人彭某某，男，1981年*月*日出生，身份證號碼4418811981********，漢族，高中文化，廣東省英德市人，住廣東省英德市**鎮(zhèn)**村委會**組。2019年12月25日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被英德市公安局刑事拘留，后被延長拘留期限至2020年1月24日，于2020年1月23日因涉嫌集資詐騙罪經(jīng)本院批準由英德市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由廣東省英德市公安局偵查終結，以被告人彭某某涉嫌集資詐騙罪，于2020年3月23日向本院移送審查起訴，后于2020年6月5日補充移送彭某某涉嫌信用卡詐騙的犯罪事實。本院受理后，于2020年3月23日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，聽取了辯護律師的意見，2020年3月23日告知了被害人有權委托訴訟代理人及提起附帶民事訴訟，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料,期間退回英德市公安局補充偵查一次（期間為2020年4月21至5月20日）。

經(jīng)依法審查查明：一、關于涉嫌集資詐騙罪的事實

2011年至2015年2月，被告人彭某某以高額利息為誘餌，以做生意資金周轉(zhuǎn)困難為理由，先后向譚某某、謝某某、郭某某、陳某某、張某某、朱某某、吳某某、林某某、賴某某、謝某某、黃某某、劉某某、曾某某、闕某某等14人吸收資金共計約人民幣600多萬元（以下幣種為人民幣）。被告人彭某某吸收上述資金后，用于其個人購買地皮建房、賭博、購買奧迪Q7以及支付上述借款所產(chǎn)生的高額利息等。經(jīng)統(tǒng)計，被告人彭某某至今仍有583萬元沒有返還給上述被害人。具體是：

1、2013年5月22日、2014年9月22日，被告人彭某某以資金周轉(zhuǎn)為由，以利息年利率15%分別向譚某某吸收資金20萬元和10萬元，2014年9月18日以月息1.5%向譚某某持有股份的英德市**貿(mào)易有限公司吸收資金20萬元。

2、2014年12月4日、2014年12月21日，被告人彭某某以資金周轉(zhuǎn)為由，以月息2分向謝某某吸收資金30萬元和50萬元。

3、2012年開始，被告人彭某某以資金周轉(zhuǎn)為由，以月息2分、3分向陳某某吸收資金。2014年9月4日重新辦理借款手續(xù)，約定借款的期限由2014年9月4日開始，至2014年12月4日，為期三個月。至今仍有55萬元本金未歸還。

4、2014年3月，被告人彭某某以擴大經(jīng)營為由，以月息3.5%向張某某吸收資金25萬元，至今未歸還。張某某在2015年3月中旬發(fā)現(xiàn)彭某某失去聯(lián)系。

5、2012年7月開始，被告人彭某某以擴大經(jīng)營為由以月息2分陸續(xù)向朱某某吸收資金共計31萬元，至今未歸還。朱某某在2015年3月中旬發(fā)現(xiàn)彭某某失去聯(lián)系。

6、2014年6月至2015年1月，被告人彭某某以擴大經(jīng)營為由以月息2.5分陸續(xù)向吳某某吸收資金共計20萬元，至今未歸還。吳某某在2015年3月中旬發(fā)現(xiàn)彭某某失去聯(lián)系。

7、2013年3月，被告人彭某某以擴大經(jīng)營為由以月息2.5分陸續(xù)向林某某吸收資金共計43萬元，至今未歸還。林某某在2015年3月中旬發(fā)現(xiàn)彭某某失去聯(lián)系。

8、2011年11月至2012年5月，被告人彭某某以資金周轉(zhuǎn)為由，以月息2分向郭某某吸收資金共計20萬元，至今未歸還。

9、2015年2月12日，被告人彭某某以資金周轉(zhuǎn)為由向賴某某吸收資金2萬元，至今未歸還。賴某某在2015年3月中旬發(fā)現(xiàn)彭某某失去聯(lián)系。

10、2015年3月13日，被告人彭某某通過其朋友羅某某的介紹，以其名下車牌號為粵B***的奧迪Q7向謝某某抵押貸款30萬元。被告人彭某某收取抵押貸款28萬元（已扣除2萬元利息）后外逃，彭某某用于抵押貸款的奧迪Q7因存在其他經(jīng)濟糾紛被其他人員拿走處理。后來該款項由羅某某代彭某某歸還給了謝某某。

11、2014年10月至2015年2月16日，被告人彭某某以歸還信用卡欠賬以及資金周轉(zhuǎn)為由，向黃某某吸收資金共60萬元，于2015年2月11日歸還10萬元及利息2.25萬元，黃某某在2015年3月中旬發(fā)現(xiàn)彭某某失去聯(lián)系。

12、2013年6月至2014年2月，被告人彭某某以生意周轉(zhuǎn)為由，以利息2.5分向劉某某吸收資金共計110萬元，期間歸還一部分利息，本金至今未歸還，后劉某某向英德市人民法院起訴彭某某，法院判決彭某某返還110萬。

132012年12月30日至2015年1月24日，被告人彭某某以做生意周轉(zhuǎn)為由，以月息2分向曾某某吸收資金共計85萬元。

14、2015年2月6日，被告人彭某某以做生意周轉(zhuǎn)為由，向闕某某吸收資金10萬元。

2015年3月，被告人彭某某為逃避譚某某等14位被害人的追償，而將其所經(jīng)營的超市轉(zhuǎn)讓給他人，并關閉手機，出逃長達4年時間。2019年12月25日，被告人彭某某至英德市公安局投案，如實供述其涉嫌犯罪的事實。

2關于涉嫌信用卡詐騙罪的事實

2013年7月9日，被告人彭某某在中國**銀行股份有限公司英德市支行以其本人名義辦理信用卡一張，卡號為46375800********。2013年8月8日開始使用該卡，開始能正常還款，但后續(xù)一直透支，**銀行英德市支行采取電話通知、郵寄《**信用卡透支催收通知書》以及上門催收等方式，要求被告人彭某某歸還透支款項本金及利息約20萬元，但一直均無歸還。2015年6月29日，中國**銀行股份有限公司英德市支行經(jīng)多次催收無果之后，以信用卡糾紛向英德市人民法院提起民事訴訟。2015年10月19日，英德市人民法院以（2015）清英法民二初字第483號判決書缺席判決：被告彭某某欠中國**銀行股份有限公司英德市支行信用卡透支款本金199987.54元、利息6646.60元、滯納金2019.60元。判決生效后，該款項至今未歸還。

認定上述犯罪事實的證據(jù)如下：

????1.被告人彭某某的《戶籍證明》等書證；

2.證人李某某等人的證言；

3.被害人譚某某等人陳述；

????4.被告人彭某某的供述與辯解；

????5.勘驗、檢查等筆錄；

????6.視聽資料。

本院認為，被告人彭某某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大；以非法占有為目的，在**銀行辦理信用卡后超過期限透支近20萬元，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還。其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十二條、一百九十六條以及2010年12月13日最高人民法院《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第四條、2018年11月28日最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第六、七、八條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以集資詐騙罪、信用卡詐騙罪數(shù)罪并罰，追究其刑事責任。鑒于被告人彭某某主動投案并如實供述其涉嫌犯罪事實，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款規(guī)定，屬于自首，可從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，對被告人彭某某提起公訴，請依法判處。

此致

廣東省英德市人民法院

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???????????????????????????????????檢察員：黃大東

2020年6月18日

附：

1.被告人彭某某現(xiàn)羈押在英德看守所；

2.案卷材料10冊，光盤14張。

3.郭某某、闕某某刑事附帶民事訴狀（材料在案件偵查卷宗）