江蘇省揚(yáng)州市邗江區(qū)人民檢察院

起???訴???書

揚(yáng)邗檢刑訴〔2020〕409號(hào)

被告人彭某某，男，1974年**月**日生，居民身份證號(hào)碼3522301974********，漢族，初中文化，打工，戶籍所在地福建省寧德市周寧縣**鎮(zhèn)**村**巷**號(hào)，現(xiàn)住址安徽省蘭溪市**鎮(zhèn)**配重有限公司宿舍。被告人彭某某因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月27日被揚(yáng)州市公安局生態(tài)科技新城分局取保候?qū)彛?020年7月17日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由揚(yáng)州市公安局生態(tài)科技新城分局偵查終結(jié)，以被告人彭某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年7月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人彭某某有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，于當(dāng)日已告知被害單位依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問了被告人彭某某，聽取了被害單位、被告人彭某某及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人彭某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2011年11月，被告人彭某某使用房產(chǎn)證、行駛證、身份證等身份證明申領(lǐng)卡號(hào)為40967025********中國銀行白金信用卡1張。被告人彭某某以非法占有為目的，多次使用該卡透支刷卡消費(fèi)，于2013年6月24日產(chǎn)生逾期，后經(jīng)發(fā)卡行多次以電話、信函及上門等方式催收，超過三個(gè)月，被告人彭某某仍不歸還，并改變聯(lián)系方式和住址逃避銀行催收。截至2014年12月4日，被告人彭某某共透支本金人民幣128262.61元。

2019年12月27日，被告人彭某某自動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)。2020年5月8日，被告人歸還中國銀行揚(yáng)州分行逾期欠款人民幣118262.61元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.人員基本信息、抓獲經(jīng)過、信用卡申請(qǐng)單、房產(chǎn)證、行駛證、中國銀行交易流水、電話催收記錄、掛號(hào)郵件郵寄清單、上門催收照片等書證；

2.證人李某某的陳述；

3.被告人彭某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人彭某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人彭某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，數(shù)額較大，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過三個(gè)月仍不歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人彭某某自動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省揚(yáng)州市邗江區(qū)人民法院

檢??察??官??蔣宏偉

?????????????????????????????????????檢察官助理??周??穎

???????????????????????????????????????2020年8月5日

附：?

1.?被告人彭某某現(xiàn)取保候?qū)徲诎不帐√m溪市**鎮(zhèn)**配重有限公司宿舍，聯(lián)系電話1571563****；

2.全部案卷材料；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份；

4.《量刑建議書》一份。