廣東省四會(huì)市人民檢察院

起?訴?書(shū)

四檢訴刑訴〔2020〕Z169號(hào)

被告人彭某某，男，1964年**月**日出生，身份證號(hào)碼4402221964********，漢族，大學(xué)專科學(xué)歷，戶籍所在地廣東省佛山市禪城區(qū)**路**號(hào)**房。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月22日被四會(huì)市公安局刑事拘留，同年8月29日被逮捕。

辯護(hù)人朱某甲，廣東天舜律師事務(wù)所律師。

被告人李某甲，曾用名李某乙，男，1993年**月**日出生，身份證號(hào)碼4418231993********，漢族，大學(xué)本科學(xué)歷，戶籍所在地廣東省佛山市禪城區(qū)**鎮(zhèn)**道**號(hào)**房。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月22日被四會(huì)市公安局刑事拘留，同年8月29日被逮捕。

辯護(hù)人朱某乙，廣東金舵律師事務(wù)所律師。

被告人張某甲，曾用名周某某，女，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼4402321990********，漢族，大學(xué)?？茖W(xué)歷，戶籍所在地廣東省乳源縣**鎮(zhèn)***路***家屬區(qū)第*棟***號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月22日被四會(huì)市公安局刑事拘留，同年8月29日被四會(huì)市公安局取保候?qū)彛?1月4日被本院取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人梁某某，廣東天舜律師事務(wù)所律師。

本案由廣東省四會(huì)市公安局偵查終結(jié)，以被告人彭某某、李某甲、張某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月28日向本院移送起訴。本院受理后，依法已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。于2019年12月13日將本案報(bào)送肇慶市人民檢察院審查起訴，該院經(jīng)審查于2020年1月13日第一次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于2020年2月13日補(bǔ)查重報(bào)。肇慶市人民檢察院經(jīng)審查于2020年3月10日將本案交回本院審查辦理。本院經(jīng)審查于2020年4月24日第二次退回公安補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于2020年5月22日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：2015年12月，案犯葉某甲（在逃）以其實(shí)際控制的佛山市**創(chuàng)投投資有限公司建立**貸平臺(tái)開(kāi)展P2P業(yè)務(wù)，經(jīng)營(yíng)地址為佛山市**區(qū)**西路**大廈*樓，并指派被告人彭某某全面管理**貸平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)，陳某甲負(fù)責(zé)**貸平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)推廣和客服工作，陳某乙負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)和行政工作。2016年3月10日，案犯葉某甲成立廣東**泰富網(wǎng)絡(luò)信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱**泰富公司）運(yùn)營(yíng)**貸平臺(tái)開(kāi)展P2P業(yè)務(wù)，被告人彭某某擔(dān)任法定代表人，注冊(cè)地址為四會(huì)市**鎮(zhèn)****中路**樓***室，實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址仍為佛山市**區(qū)**西路**大廈五樓。在沒(méi)有取得金融許可的情況下，案犯葉某甲以其實(shí)際控制的***晟科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱*晟公司）、***仕進(jìn)出口有限公司（以下簡(jiǎn)稱*仕公司）、佛山市**貿(mào)易有限公司、深圳**商業(yè)保理有限公司等單位作為借款人，以*晟公司、*仕經(jīng)營(yíng)進(jìn)出口業(yè)務(wù)取得的船運(yùn)單、倉(cāng)單、提單等單據(jù)或者從其他途徑獲得的銀行期票等資料制作虛假借款標(biāo)的上傳至**貸平臺(tái)作為理財(cái)產(chǎn)品，并根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的不同期限約定5%-17%不等的年化利率吸收資金，又以*晟公司、*仕公司為投資者的債權(quán)提供擔(dān)保，案犯雷某某（在逃）負(fù)責(zé)管理*晟公司和*仕公司并安排員工提交上述資料給**泰富公司。**泰富公司通過(guò)多家廣告服務(wù)公司在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)向社會(huì)不特定公眾宣傳投資**貸平臺(tái)，宣稱“100%本息保障”和有嚴(yán)格的風(fēng)控措施，吸引投資者。**泰富公司通過(guò)第三方支付平臺(tái)實(shí)現(xiàn)對(duì)投資者充值的投資款的調(diào)配使用，將新投資款用于兌付到期投資款的本息，再將剩余的投資款提現(xiàn)到借款人賬戶后進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)使用，如果新投資款不足以兌付到期投資款的本息，則向**貸平臺(tái)對(duì)應(yīng)賬戶充值以兌付到期投資款的本息。

2016年4月19日，**泰富公司法定代表人變更為黃某某。被告人李某甲于2016年11月進(jìn)入**泰富公司工作，負(fù)責(zé)法務(wù)和**貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)防控工作，為**貸平臺(tái)理財(cái)標(biāo)的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制和根據(jù)國(guó)家對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的管理要求整理**貸平臺(tái)的整改材料。2017年10月開(kāi)始，被告人李某甲從陳某乙處接手填寫(xiě)未經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的質(zhì)押物清單和進(jìn)倉(cāng)單用于上傳至**貸平臺(tái)，誤導(dǎo)投資者**貸平臺(tái)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)防控。2017年12月27日，被告人李某甲接任**泰富公司法定代表人。被告人張某甲于2017年8月進(jìn)入**泰富公司工作，2018年2月28日從離職的陳某乙處交接公司出納工作，負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)**貸平臺(tái)每天資金情況并報(bào)給案犯葉某甲、被告人彭某某等人，并根據(jù)**貸平臺(tái)資金是否足以兌付投資者到期投資款將平臺(tái)資金進(jìn)行劃轉(zhuǎn)或者向平臺(tái)補(bǔ)充資金以維持平臺(tái)運(yùn)作。

2018年6月，**泰富公司將辦公場(chǎng)所遷至四會(huì)市**大道***路**地段原***辦公樓。因資金鏈斷裂，**泰富公司無(wú)法按期兌付本息而于2018年6月27日停止平臺(tái)兌付，后**貸平臺(tái)充值862125元兌付投資者。經(jīng)審計(jì)，**貸平臺(tái)涉及投資者4500余人共“成功充值金額”454825271.19元，總待還金額116954161.92元；除去案犯葉某甲等人控制的**泰富公司及關(guān)聯(lián)公司員工賬戶的充值金額，非法吸收公眾存款共計(jì)322154008.99元，涉及投資者930人的未兌付資金共計(jì)64982040.28元；被告人李某甲2017年10月至2018年11月任職期間，**泰富公司非法吸收公眾存款共計(jì)92571389.66元；被告人張某甲2018年3月至2018年11月任職期間，**泰富公司非法吸收公眾存款共計(jì)38209158.51元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：電腦主機(jī)等；2.書(shū)證：工商登記資料，**貸平臺(tái)宣傳資料，廣告推廣合同，P2P整改驗(yàn)收申報(bào)材料，各類合同、協(xié)議，銀行流水，報(bào)案材料等；3.證人證言；4.被害人陳述；5.被告人供述和辯解；6.鑒定意見(jiàn)：**貸平臺(tái)司法鑒定意見(jiàn)，專項(xiàng)核查報(bào)告，專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告；7.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、搜查等筆錄；8.電子數(shù)據(jù)：**貸平臺(tái)后臺(tái)數(shù)據(jù)及網(wǎng)站資料。

本院認(rèn)為，被告人彭某某、李某甲、張某甲無(wú)視國(guó)家法律，參與非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。被告人彭某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人李某甲、張某甲在共同犯罪中起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人張某甲能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣東省四會(huì)市人民法院

檢察官：陳漢坤

2020年6月22日

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附件：1.案卷材料和證據(jù)共八十七冊(cè)，散件材料共九十六頁(yè)，光盤(pán)貳拾肆張。

2.司法鑒定意見(jiàn)書(shū)一冊(cè)，專項(xiàng)核查報(bào)告一冊(cè)，專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告共二冊(cè)，P2P整改驗(yàn)收申報(bào)材料（初稿）一冊(cè)。

3.被告人彭某某、李某甲現(xiàn)羈押于四會(huì)市看守所；被告人張某甲住廣東省乳源縣**鎮(zhèn)**北路**廠家屬區(qū)第*棟***號(hào)，聯(lián)系電話137*******。