慶元縣人民檢察院

起?訴?書

慶檢公訴刑訴〔2020〕399號

被告人彭某某，曾用名彭某甲，男，1982年**月**日出生，公民身份號碼：5101291982********，漢族，初中文化，戶籍所在地及現(xiàn)住地：四川省大邑縣**鎮(zhèn)**村**組，因本案，于2019年12月19日被慶元縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院決定，于2020年1月22日被依法逮捕。

被告人張某某，曾用名張某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份號碼：3208821988********，漢族，大專文化，戶籍所在地及現(xiàn)住地：江蘇省無錫市**區(qū)**小區(qū)**號**室，因本案，于2019年12月20日被慶元縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月22日被依法逮捕。

被告人王某某，男，1983年**月**日出生，公民身份號碼：3310821983********，漢族，中專文化，戶籍所在地及現(xiàn)住地：浙江省臨海市**街道**村**號，因本案，于2020年1月8日被慶元縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年2月14日被依法逮捕。2020年7月13日，經(jīng)本院決定，變更其強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

本案由慶元縣公安局偵查終結(jié)，以被告人彭某某、張某某、王某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月19日向本院移送起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人和辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月30日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月29日補(bǔ)查重報。補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2017年11月，被告人張某某、彭某某伙同鄭某、金某某（另案處理）成立“**”公司，陸續(xù)招募黃某某、丁某某、胡某某、張某乙、吳某某（另案處理）等人擔(dān)任審核人員、放款財務(wù)人員，招募張某擔(dān)任催收人員。

2017年11月至2019年9月，該犯罪團(tuán)伙成員通過中介推薦、購買公民個人信息等方式獲取“客戶資源”。以“小額貸款公司”、“網(wǎng)絡(luò)借貸平臺”等名義對外宣傳，以“高額低息，快速放款”等為誘餌，吸引他人借款，并以審核為由，騙取被害人的身份信息、家庭住址、手機(jī)通訊錄等個人信息，為后續(xù)催收做好準(zhǔn)備。鄭某等人利用被害人急需資金的心理，以行規(guī)為由要求被害人在“今借到”、“借貸寶”平臺與其簽訂金額虛高的電子“借貸”協(xié)議，將借款金額的首期利息扣除后通過支付寶、微信轉(zhuǎn)賬等方式支付剩余借款金額。之后通過短期內(nèi)支付“利息”、“展期費”等多種費用、互推借款人至其他平臺借款平賬、不斷惡意壘高被害人“債務(wù)”，以支付“利息”“展期費”等名義騙取被害人交付財產(chǎn)。該犯罪團(tuán)伙采取上述手段，共騙取葉某某、牟某、胡某乙等多名被害人錢款。

1、2017年11月至2019年1月，被告人彭某某伙同鄭某、金某某（另案處理）等人成立“**”公司，招募人員在浙江臨海和海南樂東兩地，通過網(wǎng)絡(luò)以小額貸款為名義對多人實施詐騙，期間，其犯罪團(tuán)伙共騙取被害人合計人民幣6961767.288元，其中既遂5635631.39元，未遂1326135.898元，其獲利人民幣4萬余元。

2、2017年11月至2018年7月，被告人張某某伙同鄭某、金某某（另案處理）等人成立“**”公司，招募人員在浙江臨海和海南樂東兩地，通過網(wǎng)絡(luò)以小額貸款為名義對多人實施詐騙，期間，其犯罪團(tuán)伙共騙取被害人合計人民幣2828383.08元，其中既遂2207083.08元，未遂621300元，其獲利人民幣5萬余元。

2017年9月至2018年9月，被告人張某某，以民間借貸之名實施詐騙，共騙取被害人合計人民幣217508.18元，其中既遂179498.316元，未遂38009.864元。

3、2019年4月27日，被告人王某某在明知鄭某（另案處理）實施“套路貸”詐騙活動的情況下，聽從鄭某授意，偽裝成線下借款人，以其名義向呂某某出借人民幣460000元。此后，其幫助鄭華向呂某某收取高利率利息合計人民幣76666.66元，在呂某某無力償債的情況下，受鄭某指示，通過撥打電話、微信聊天、提起民事訴訟等方式向呂某某催收借款。認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：歸案經(jīng)過、扣押決定書及扣押清單、軌跡信息、銀行轉(zhuǎn)賬明細(xì)表、調(diào)取證據(jù)通知書及調(diào)取證據(jù)清單、戶籍信息等；

2.證人鄭某、金某某、丁某某、張某、黃某某、張某乙等人的證言；

3.被害人葉某某、何某某、周某等人的陳述；

4.被告人彭某某、張某某、王某某的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄；

6.電子數(shù)據(jù)：微信聊天記錄、犯罪金額計算表。

本院認(rèn)為，被告人彭某某、張某某，以非法占有為目的，假借民間借貸之名依托網(wǎng)絡(luò)借貸平臺誘使被害人簽訂虛高金額“借款協(xié)議”，通過收取“砍頭息”“展期費”等方式騙取他人財物，數(shù)額特別巨大；被告人王某明知鄭華等人實施“套路貸”犯罪，仍為其提供轉(zhuǎn)賬、收取利息、催收欠款等幫助行為，數(shù)額巨大。其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，其中，被告人張某某、彭某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人王某某在犯罪中起次要作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。鑒于被告人彭某某、張某某、王某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可從寬處理，建議判處被告人彭某有期徒刑十年零六個月，并處罰金人民幣200000元；建議判處被告人張某某有期徒刑十年，并處罰金人民幣200000元；建議判處被告人王某某有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣30000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

慶元縣人民法院

檢察員：劉麗媯

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2020年7月14日

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附：

1.被告人彭某某現(xiàn)羈押于龍泉市看守所，被告人張某某現(xiàn)羈押于慶元縣看守所，被告人王某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渚幼〉亍?/span>

2.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》3份。

3.光盤1張。