重慶市北碚區(qū)人民檢察院

起 訴 書

渝碚檢刑訴〔2020〕23號

被告人彭小促，男，1987年**月**日出生，身份證號碼5001021987********，漢族，初中文化程度，原**投資管理有限公司重慶分公司北碚營業(yè)部經(jīng)理，重慶市涪陵區(qū)人，住重慶市北碚區(qū)**路**號**單元**室（戶籍所在地：重慶市沙坪壩區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號）。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2016年4月12日被重慶市公安局北碚區(qū)分局刑事拘留，2016年5月11日被該局決定取保候?qū)彛?017年5月11日被該局解除取保候?qū)徍蟊粵Q定監(jiān)視居住，2017年11月11日再次被該局決定取保候?qū)彛?018年11月11日被該局解除取保候?qū)徍螅钟?019年7月3日被該局決定取保候?qū)彙?/span>

本案由重慶市公安局北碚區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人彭小促涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月8日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。因案件部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2019年11月21日退回重慶市公安局北碚區(qū)分局補(bǔ)充偵查，該局補(bǔ)查后于2019年12月19日再次移送本院審查起訴。因案件重大、復(fù)雜，本院依法于2019年11月8日決定延長審查起訴期限十五天。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2012年2月3日，**投資有限公司由**資產(chǎn)管理有限公司投資成立，與**投資管理有限公司（以下簡稱**公司）等“**系”公司均由法定代表人白某某（已判決）實(shí)際控制。2013年10月28日，**投資管理有限公司重慶分公司（以下簡稱**重慶分公司）在重慶市南岸區(qū)成立，法定代表人為白某某，經(jīng)營范圍為實(shí)業(yè)投資、投資咨詢、投資管理（均不得從事銀行、證券、保險(xiǎn)等需要取得許可或?qū)徟慕鹑跇I(yè)務(wù)）。之后，**投資有限公司以重慶**公司在重慶市北碚區(qū)、南岸區(qū)、沙坪壩區(qū)、渝北區(qū)、涪陵區(qū)等地設(shè)立的經(jīng)營點(diǎn)（理財(cái)中心）為基礎(chǔ)，設(shè)立了14個負(fù)責(zé)推銷各類金融產(chǎn)品的理財(cái)中心，由**重慶分公司進(jìn)行管理。在白某某、李某某（已判決）等人的組織、領(lǐng)導(dǎo)下，各理財(cái)中心經(jīng)理、主管安排員工以推介會、發(fā)傳單、手機(jī)短信、微信等方式，向社會公開宣傳“有限合伙”基金產(chǎn)品；“卡卡易”消費(fèi)卡；互聯(lián)網(wǎng)P2P形式的“七天存”“新手寶”“月底存”；股份&入股&托管；亞盟超市；二手車；林權(quán)等各種金融、融資、理財(cái)產(chǎn)品，承諾在一定期限還本付息，向社會不特定公眾吸收資金，將所吸納的資金用于投資獲取收益。

2012年5月，**投資管理有限公司北碚分公司在重慶市北碚區(qū)成立，營業(yè)場所為北碚區(qū)**街**號附**號，負(fù)責(zé)人為張某某（已判決），對外以**北碚理財(cái)中心名義開展業(yè)務(wù)。2012年7月該公司更名為重慶**資本管理有限公司北碚分公司，2014年9月注銷。2014年5月**重慶分公司設(shè)立北碚營業(yè)部，營業(yè)場所、負(fù)責(zé)人均與重慶**公司北碚分公司一致，對外仍以**北碚理財(cái)中心名義開展業(yè)務(wù)。被告人彭小促于2011年8月15日至2013年8月15日與重慶**公司簽訂勞動合同，擔(dān)任**北碚理財(cái)中心理財(cái)顧問；2013年8月15日至2014年9月?lián)卫碡?cái)主管；2014年9月1日勞動關(guān)系轉(zhuǎn)至**重慶分公司，崗位為業(yè)務(wù)崗，2014年11月起實(shí)際擔(dān)任**北碚理財(cái)中心經(jīng)理職務(wù)。彭小促在**北碚理財(cái)中心任職期間，在未經(jīng)金融行業(yè)主管部門批準(zhǔn)的情況下，管理、指揮員工以發(fā)傳單等方式，向社會公開銷售“有限合伙”基金產(chǎn)品、“卡卡易”消費(fèi)卡、“七天存”等金融、融資、理財(cái)產(chǎn)品，承諾8%至15%不等的年化收益率，向不特定社會公眾吸收存款。

經(jīng)重慶**會計(jì)師事務(wù)所有限公司司法審查，2011年至2015年底，**北碚理財(cái)中心非法吸收公眾存款共計(jì)128417900元人民幣，除去撤資和已返利益，共計(jì)造成損失80851839元人民幣。2011年8月15日至2014年10月期間，被告人彭小促個人非法吸收公眾存款12550000元人民幣，除去撤資和已返利益，共計(jì)造成集資參與人損失4773117元人民幣。2014年11月至2015年底被告人彭小促擔(dān)任經(jīng)理期間，**北碚理財(cái)中心非法吸收公眾存款64669900元人民幣，除去撤資和已返利益，共計(jì)造成集資參與人損失55170074元人民幣。彭小促任職期間共提成752361.46元人民幣。

2016年4月12日，被告人彭小促經(jīng)公安民警電話通知到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.分公司登記申請書等工商資料、投資合同、勞動合同、被告人彭小促的人口信息登記表等書證；

2.證人彭某某等人的證言；

3.被告人彭小促的供述和辯解；

4.重慶**會計(jì)師事務(wù)所有限公司司法鑒定意見書。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人彭小促對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人彭小促違反國家金融管理法律規(guī)定，參與向不特定的社會公眾吸收或變相吸收資金77219900元人民幣，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人彭小促在共同犯罪中起次要作用，對其處罰時適用《中華人民共和國刑法》第二十七條第一、二款規(guī)定應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。被告人彭小促自動投案后如實(shí)供述自己的罪行，對其處罰時適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定可以從輕或者減輕處罰。被告人彭小促自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，對其處罰時適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定可以依法從寬處理。建議判處被告人彭小促有期徒刑三年六個月至五年，并處罰金人民幣二十萬元至四十萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一、二款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市北碚區(qū)人民法院

檢 察 官：譚 婧

檢察官助理：李金峰

2020年1月15日

附：

1被告人彭小促現(xiàn)被取保候?qū)徲谥貞c市北碚區(qū)**路**號**單元**室。

1案卷材料20冊、審計(jì)報(bào)告3冊。

1《證人、鑒定人名單》1份。

1《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。