浙江省杭州市拱墅區(qū)人民檢察院

起?訴?書

拱檢刑訴〔2019〕381號(hào)

被告人彭劍峰，男，1984年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6229011984********，漢族，大學(xué)文化程度，原浙江**在線網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人，戶籍所在地浙江省寧波市鄞州區(qū)**村**幢**號(hào)**室。因本案于2017年9月6日被杭州市公安局拱墅區(qū)分局取保候?qū)彛?018年9月7日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由杭州市公安局拱墅區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人彭劍峰涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年5月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了其供述和辯解，審查了全部案件材料。期間退回補(bǔ)充偵查二次，延長(zhǎng)審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

2014年初，被告人彭劍峰入職由季文松（另案處理）實(shí)際控制的金訊眾信資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱金訊眾信公司）。2014年4月，季文松成立金訊控股有限公司（以下簡(jiǎn)稱金訊控股公司）。2014年7月，金訊控股公司以法人獨(dú)資的方式成立浙江攜銀在線網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱攜銀公司），由被告人彭劍峰擔(dān)任攜銀公司的監(jiān)事、運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人。

2014年10月至2016年8月間，被告人彭劍峰在明知攜銀公司未取得吸儲(chǔ)資質(zhì)的情況下，與實(shí)際控制人季文松共同在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立“攜銀網(wǎng)”（www.xiein.com）平臺(tái)并開發(fā)相應(yīng)的APP,通過網(wǎng)絡(luò)渠道發(fā)布“助企貸”“新車貸”等標(biāo)的，承諾10%-15%不等的年化收益率，通過網(wǎng)站廣告、現(xiàn)場(chǎng)推介會(huì)等方式向社會(huì)不特定人群吸收公眾存款共計(jì)人民幣230502603.76元。2016年8月，攜銀公司關(guān)?！皵y銀網(wǎng)”平臺(tái)及APP。至2016年12月案發(fā)，未兌付的投資人共5796人，未兌付的投資人本金共計(jì)人民幣85380328.98元。

經(jīng)查，攜銀公司通過“攜銀網(wǎng)”平臺(tái)及APP所募集的資金，通過該公司在第三方支付平臺(tái)“連連支付”“易寶支付”的賬戶歸集，后流向?qū)嶋H借款企業(yè)或經(jīng)過“龍泉市信誠(chéng)中小微企業(yè)投融資協(xié)會(huì)”的賬戶借款給龍泉地區(qū)的小企業(yè)，部分資金與金訊控股公司、金訊眾信公司的資金混同。

2017年9月6日，經(jīng)民警電話通知，被告人彭劍峰自行到杭州市公安局拱墅區(qū)分局配合調(diào)查。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1戶籍證明、抓獲經(jīng)過、公司工商登記、調(diào)取證據(jù)清單、銀行交易明細(xì)、網(wǎng)絡(luò)支付合作協(xié)議、專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告等書證；

2證人季文松、王某甲、王某乙等的證言；

3投資人林某某、徐某某等的陳述；

4被告人彭某某的供述與辯解；

5計(jì)算機(jī)司法鑒定書等鑒定意見；

????6.攜銀網(wǎng)數(shù)據(jù)、支付平臺(tái)數(shù)據(jù)等電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人彭劍峰違反國(guó)家規(guī)定，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人彭劍峰系自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省杭州市拱墅區(qū)人民法院

????????????????????????????????????????檢察員：耿艷蘋

2019年8月15日

附：

????1.被告人彭劍峰現(xiàn)取保候?qū)徳谧∷兀?/span>

2.案卷材料和證據(jù)57冊(cè)，光盤20張，計(jì)算機(jī)司法鑒定書1冊(cè)附光盤1張，專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告2冊(cè)，賬冊(cè)及會(huì)計(jì)憑證48本；

3.涉案款物情況清單?！?/span>