天津市南開(kāi)區(qū)人民檢察院

起訴書(shū)

津南檢一部刑訴〔2020〕376號(hào)

被告人張某，女，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1201011987********，漢族，大學(xué)文化程度，無(wú)業(yè)，出生地天津市和平區(qū)，戶(hù)籍地天津市和平區(qū)**里**號(hào)，現(xiàn)住地同戶(hù)籍地。2019年9月17日因涉嫌詐騙罪被天津市公安局南開(kāi)分局刑事拘留，2019年10月22日因涉嫌詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年10月23日由天津市公安局南開(kāi)分局執(zhí)行?，F(xiàn)羈押于天津市河?xùn)|區(qū)看守所。

本案由天津市公安局南開(kāi)分局偵查終結(jié)，以被告人張某涉嫌詐騙罪，于2019年12月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月14日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人。依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案卷材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人張某與被害人孫某某原系同事、好友關(guān)系。

2017年12月至2019年8月間，被告人張某向被害人孫某某隱瞞自己欠有數(shù)十萬(wàn)元高額債務(wù)，以需要資金并承諾會(huì)按時(shí)歸還為由，騙取被害人的信任，騙得被害人孫某某先后將其名下中國(guó)工商銀行、中信銀行、廣發(fā)銀行、華夏銀行、天津銀行、浙商銀行、民生銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、北京銀行、中國(guó)建設(shè)銀行等十余張信用卡賬戶(hù)交予被告人張某使用并告知密碼，被告人張某使用上述信用卡通過(guò)使用POS機(jī)虛構(gòu)交易方式每月進(jìn)行消費(fèi)和套現(xiàn)，將透支所得錢(qián)款用于償還個(gè)人債務(wù)及個(gè)人消費(fèi)。期間被告人張某在被害人多次催促結(jié)清欠款的情況下，以各種理由應(yīng)付推脫并以每月數(shù)張信用卡間相互倒賬、拆東墻補(bǔ)西墻的手段蒙蔽被害人，直至2019年8月無(wú)力還款。截至案發(fā)，被告人張某使用被害人孫某某的信用卡透支尚未還款金額共計(jì)人民幣50萬(wàn)元左右。

2018年8月至2019年8月間，被告人張某繼續(xù)向被害人孫某某隱瞞其欠有高額債務(wù)，以需要資金并承諾由自己按時(shí)還本付息無(wú)需孫某某償還為由，騙取被害人的信任，先后帶被害人孫某某到**市場(chǎng)信息咨詢(xún)有限公司天津第六分公司、**投資管理（北京）有限公司、**快捷金融服務(wù)有限公司、**投資管理有限公司等小額貸款公司申請(qǐng)現(xiàn)金貸款并將所貸款項(xiàng)轉(zhuǎn)至自己帳戶(hù)用于償還個(gè)人債務(wù)及個(gè)人消費(fèi)。期間被告人張某以每月拆東墻補(bǔ)西墻的手段償還部分貸款分期直至2019年8月無(wú)力還款。截至案發(fā)，被告人張某以被害人孫某某名義在小額貸款公司借貸款項(xiàng)尚未還款金額共計(jì)人民幣394214.68元，被告人張某以該手段騙得錢(qián)款金額共計(jì)人民幣162087.07元。

被害人孫某某經(jīng)多次催索未果后向公安機(jī)關(guān)報(bào)警，經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，被告人張某?019年9月17日經(jīng)公安民警電話聯(lián)系后主動(dòng)至天津市公安局南開(kāi)分局學(xué)府街派出所，后如實(shí)供述了上述事實(shí)。

綜上，截至案發(fā)，被告人張某使用以被害人孫某某的信用卡透支、以孫某某名義申請(qǐng)現(xiàn)金貸款尚未還款金額共計(jì)人民幣89萬(wàn)余元，被告人張某實(shí)際騙取錢(qián)款數(shù)額共計(jì)人民幣66萬(wàn)余元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)：

1、書(shū)證：銀行賬戶(hù)交易記錄，貸款資料，微信聊天記錄截圖，公安機(jī)關(guān)案件來(lái)源及抓獲經(jīng)過(guò)，被告人張某身份證明，其他書(shū)證材料等；

2、被害人陳述：被害人孫某某的陳述；

3、被告人供述和辯解：被告人張某的供述和辯解；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或減輕處罰，建議判處被告人張某有期徒刑十年至十一年，并處罰金，若在一審判決宣告之前退賠全部違法所得，可以進(jìn)一步從輕或減輕處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

天津市南開(kāi)區(qū)人民法院

檢察官：馬文靜

檢察官助理：孫藍(lán)星

2020年5月28日

附：

1、被告人張某現(xiàn)羈押于天津市河?xùn)|區(qū)看守所；

2、隨案移送卷宗三冊(cè)，起訴書(shū)八份，量刑建議書(shū)一份，適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)一份,《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份，其他隨案材料38頁(yè)。