福建省福鼎市人民檢察院　

起?訴?書

鼎檢二部刑訴〔2020〕22號　

被告人張某某，女，1965年**月**日出生，公民身份號碼3522241965********，漢族，文盲，無業(yè)，住福鼎市***鎮(zhèn)**路**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月29日被福鼎市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由福鼎市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年9月27日向本院移送起訴。本院受理后，于當日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年至2019年年間，被告人張某某以其本人為會首，以會首優(yōu)先無息獲得全體會員所繳基本會金，會員逐次繳納基本會金，會首收取會款后依據(jù)投標利息的高低確定會員收會順序，將會金支付給收回會員，收回會員收取會款后按期支付標息的方式，在福鼎市***鎮(zhèn)**路***號家中召集張某甲、丁某某等人陸續(xù)組織了五場民間標會。2019年12月份，被告人張某某無力繼續(xù)運轉(zhuǎn)其組織的民間標會，造成相關(guān)會員損失共計人民幣34.42萬元。其中，張某甲損失95000元，丁某某損失52000元，鄭某某損失27000元，陳某某損失80000元，曾某某損失62000元，黃某某損失18600元，李某某損失9600元。

2020年6月29日，被告人張某某到福鼎市公安局投案自首。案發(fā)后，被告人張某某與上述會員達成還款協(xié)議，按協(xié)議已全部清償上述會員損失，并取得諒解。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.被告人戶籍證明、民間標會單、到案經(jīng)過、諒解書、還款協(xié)議書等書證；

2.證人張某甲、丁某某、鄭某某、陳某某、羅某某、黃某某、李某甲、李某乙等證言；

3.被告人張某某的供述和辯解；

4.辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人張某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人張某某組織民間標會變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，造成相關(guān)人員損失34.42萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省福鼎市人民法院

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????檢?察?官?華鋒華

檢察官助理?王森

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2020年11月13日　

附件：

1.被告人取保候?qū)徲诟６κ?**鎮(zhèn)***路***號，其電話號碼：183********、133********。

2.本案卷宗貳冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》壹份。

4.《量刑建議書》壹份。

附：法律法規(guī)及司法解釋

1.《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

第六十七條　犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

2.最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

第三條??非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當依法追究刑事責任：

（一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20?萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100?萬元以上的；

（二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30?人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150?人以上的；

（三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10?萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50?萬元以上的；

（四）造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。

3.《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條 ??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。

第二百一十四條???基層人民法院管轄的案件，符合下列條件的，可以適用簡易程序?qū)徟校?/span>

（一）案件事實清楚、證據(jù)充分的；

（二）被告人承認自己所犯罪行，對指控的犯罪事實沒有異議的；

（三）被告人對適用簡易程序沒有異議的。

人民檢察院在提起公訴的時候，可以建議人民法院適用簡易程序。