福建省福鼎市人民檢察院　

起?訴?書(shū)

鼎檢二部刑訴〔2020〕22號(hào)　

被告人張某某，女，1965年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3522241965********，漢族，文盲，無(wú)業(yè)，住福鼎市***鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月29日被福鼎市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由福鼎市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年9月27日向本院移送起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年至2019年年間，被告人張某某以其本人為會(huì)首，以會(huì)首優(yōu)先無(wú)息獲得全體會(huì)員所繳基本會(huì)金，會(huì)員逐次繳納基本會(huì)金，會(huì)首收取會(huì)款后依據(jù)投標(biāo)利息的高低確定會(huì)員收會(huì)順序，將會(huì)金支付給收回會(huì)員，收回會(huì)員收取會(huì)款后按期支付標(biāo)息的方式，在福鼎市***鎮(zhèn)**路***號(hào)家中召集張某甲、丁某某等人陸續(xù)組織了五場(chǎng)民間標(biāo)會(huì)。2019年12月份，被告人張某某無(wú)力繼續(xù)運(yùn)轉(zhuǎn)其組織的民間標(biāo)會(huì)，造成相關(guān)會(huì)員損失共計(jì)人民幣34.42萬(wàn)元。其中，張某甲損失95000元，丁某某損失52000元，鄭某某損失27000元，陳某某損失80000元，曾某某損失62000元，黃某某損失18600元，李某某損失9600元。

2020年6月29日，被告人張某某到福鼎市公安局投案自首。案發(fā)后，被告人張某某與上述會(huì)員達(dá)成還款協(xié)議，按協(xié)議已全部清償上述會(huì)員損失，并取得諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人戶(hù)籍證明、民間標(biāo)會(huì)單、到案經(jīng)過(guò)、諒解書(shū)、還款協(xié)議書(shū)等書(shū)證；

2.證人張某甲、丁某某、鄭某某、陳某某、羅某某、黃某某、李某甲、李某乙等證言；

3.被告人張某某的供述和辯解；

4.辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某組織民間標(biāo)會(huì)變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，造成相關(guān)人員損失34.42萬(wàn)元，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省福鼎市人民法院

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檢察官助理?王森

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2020年11月13日　

附件：

1.被告人取保候?qū)徲诟６κ?**鎮(zhèn)***路***號(hào)，其電話(huà)號(hào)碼：183********、133********。

2.本案卷宗貳冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》壹份。

4.《量刑建議書(shū)》壹份。

附：法律法規(guī)及司法解釋

1.《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

第六十七條　犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

2.最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》

第三條??非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：

（一）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20?萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100?萬(wàn)元以上的；

（二）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30?人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150?人以上的；

（三）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10?萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50?萬(wàn)元以上的；

（四）造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。

3.《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條 ??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。

第二百一十四條???基層人民法院管轄的案件，符合下列條件的，可以適用簡(jiǎn)易程序?qū)徟校?/span>

（一）案件事實(shí)清楚、證據(jù)充分的；

（二）被告人承認(rèn)自己所犯罪行，對(duì)指控的犯罪事實(shí)沒(méi)有異議的；

（三）被告人對(duì)適用簡(jiǎn)易程序沒(méi)有異議的。

人民檢察院在提起公訴的時(shí)候，可以建議人民法院適用簡(jiǎn)易程序。