湖北省大冶市人民檢察院

起?訴?書

鄂冶檢刑訴〔2020〕437號

被告人張某，男，1993年**月**日出生，身份證號碼4202811993********，漢族，初中文化，無職業(yè)，戶籍所在地湖北省大冶市，住大冶市**街道辦事處**村**號。2013年8月6日因犯故意傷害罪被大冶市人民法院判處有期徒刑一年八個月，2014年3月25日刑滿釋放。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月8日被黃石市公安局開發(fā)區(qū).鐵山公安分局刑事拘留，同年12月3日被大冶市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由大冶市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年5月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，因部分事實不清，證據(jù)不足退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（2020年5月20日至2020年6月17日）。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年12月至2019年11月間，被告人張某以營利為目的，接受并持有柯某甲等親朋好友、同灣人員和自己及家人銀行信用卡52張，利用本人及大冶市**鮮果的身份信息從**支付有限公司、**科技服務(wù)集團(tuán)有限公司及**支付服務(wù)有限公司三家支付公司注冊三臺“POS機(jī)”，以虛構(gòu)交易的方式刷卡套現(xiàn)進(jìn)行“以卡養(yǎng)卡”。三臺“POS”機(jī)共計進(jìn)行刷卡交易1152筆，總計刷卡交易金額為5853462元。其中涉案52張銀行信用卡共進(jìn)行刷卡交易498筆，刷卡交易金額為2317367元，實際到賬2300830.36元。被告人張某以幫助持卡人還款一萬元收取十元手續(xù)費(fèi)的方式，共收取費(fèi)用2000余元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

扣押的三臺“POS機(jī)”；2、受案登記表、戶籍身份信息、線索來源、歸案經(jīng)過、刑事判決書、資金說明、三家支付公司提供的資料、銀行提供的張某賬戶交易明細(xì)、扣押清單、涉案銀行流水、說明、釋放證明書等書證；3、證人馮某某、杜某某、柯某甲、徐某甲、柯某乙、吳某某、劉某甲、袁某某、石某甲、石某乙、黃某甲、陳某某、熊某某、項某某、盧某某、黃某乙、劉某乙、徐某乙、李某某、張某某、胡某某的證言；4、搜查筆錄；5、被告人張某的供述及辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人張某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機(jī)具（POS機(jī)），以虛構(gòu)交易的方式刷卡套現(xiàn)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人張某在刑罰執(zhí)行完畢后，五年以內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第六十五條之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省大冶市人民法院

檢察官：石愛珍

2020年9月9日

附件：

1.被告人張某現(xiàn)取保候?qū)徳诖笠笔?*街道辦事處**村**號，聯(lián)系電話130********.

2.案卷材料和證據(jù)5冊.

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4.《量刑建議書》一份。

5、“POS機(jī)”三臺。