江蘇省溧陽市人民檢察院　

起?訴?書

溧檢訴刑訴〔2019〕373號　

被告人張某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3204811990********，漢族，高中文化，系上海**資產(chǎn)管理有限公司溧陽分公司實際負(fù)責(zé)人，住溧陽市**鎮(zhèn)**小區(qū)**區(qū)**幢**室。被告人張某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年8月9日被溧陽市公安局刑事拘留；?2018年9月14日，經(jīng)溧陽市人民檢察院以涉嫌集資詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，同日由該局執(zhí)行。因案情復(fù)雜，于2018年12月25日經(jīng)常州市人民檢察院批準(zhǔn)延長羈押期限一個月。

辯護人吳振華，江蘇融暢律師事務(wù)所律師。

被告人馮江華，男，1992年**月**日出生，居民身份證號碼3204811992********，漢族，大專肆業(yè)，系上海**資產(chǎn)管理有限公司溧陽分公司實際負(fù)責(zé)人，住江蘇省**市**村**號（戶籍所在地江蘇省溧陽市**鎮(zhèn)**村委**村**號）。被告人馮江華因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月12日被太倉市公安局臨時寄押、溧陽市公安局刑事拘留，于2018年10月11日被溧陽市公安局取保候?qū)彛?2019年7月4日，經(jīng)溧陽市人民檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪決定逮捕，同日由該局執(zhí)行。

辯護人施鶇，江蘇盧天明律師事務(wù)所律師。

本案由溧陽市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，于2019年1月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，分別于2019年1月26日、2019年6月12日，已告知被告人張某、馮江華有權(quán)委托辯護人，已告知被告人張某認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。因案件部分事實不清、證據(jù)不足，本院于2019年2月25日、5月10日退回公安機關(guān)補充偵查，公安機關(guān)于2019年3月25日、6月10日重新移送本院審查起訴。被告人張某同意本案適用普通程序?qū)徖怼Ｒ虬讣卮?、?fù)雜，本院于2019年4月26日、7月10日延長審查起訴期限15天。

經(jīng)依法審查查明：

2015年，被告人張某、馮江華與上海**資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱**公司）總經(jīng)理朱某某、實際控制人錢某某（均另案處理）商談后確定，由**公司先期提供資金，被告人張某、馮江華在溧陽成立分公司，幫助錢某某及其泰興市**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司（以下簡稱**公司）融資。2016?年1月，被告人張某、馮江華經(jīng)商議后注冊成立上海**資產(chǎn)管理有限公司溧陽分公司（以下簡稱**溧陽分公司），然后招聘業(yè)務(wù)員并對外營業(yè)，同時被告人張某、馮江華作為**溧陽分公司實際負(fù)責(zé)人，和**公司簽訂了合作協(xié)議，約定為**公司融資一年，**公司以30個點作為傭金提成，時間為2016年7月28日至2017年7月27日。自2016年1月開始，被告人張某、馮江華未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，通過口口宣傳、公開宣傳、發(fā)放宣傳資料、帶領(lǐng)群眾去泰興**公司參觀等形式，以投資金額的6%--12%的返利為誘餌，對外宣傳**公司投資前景好、有政府背景、有保障和擔(dān)保，采取先以**公司《普豐一號》的名義與投資人簽訂《出借咨詢與管理服務(wù)協(xié)議》（到期后續(xù)簽《資產(chǎn)咨詢及服務(wù)管理協(xié)議》）、并由**銀光農(nóng)村小額貸款有限公司進行擔(dān)保、再以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的形式由投資人將資金出借給**公司或者泰興市**旅游發(fā)展有限公司（以下簡稱**公司）的手段，吸收群眾資金。2017年3月至2018年2月，被告人張某、馮江華商議后，成立溧陽**網(wǎng)旅行社有限公司（公司董事為馮江華，張某為監(jiān)事），以外出旅游、考察泰興**園的方式，對外宣傳**公司以及**公司《普豐一號》投資計劃，吸收群眾資金。2018?年3月，被告人張某與馮江華商議后，經(jīng)江蘇**實業(yè)有限公司同意（股東左某某、蔣某某），成立江蘇**實業(yè)有限公司溧陽分公司并由張某擔(dān)任溧陽分公司負(fù)責(zé)人，并申請POS機器，并將該POS機用于**溧陽分公司吸收群眾資金刷卡用。被告人張某、馮江華以上述方法，在溧陽向不特定社會對象吸收資金。

2016年1月至2018年5月，被告人張某、馮江華在**溧陽分公司內(nèi)，通過刷**公司、**公司、上海市**生態(tài)農(nóng)業(yè)發(fā)展公司的POS機的方式，將集資款直接匯入上述公司賬戶，共吸收資金38587000元。2017年4月至2018年6月，被告人張某采取更換原POS機器、換成自己申請的POS機器并綁定自己的銀行卡、修改POS機刷卡后顯示商戶名稱（仍顯示為**公司）的方式，在**溧陽分公司刷POS機的方式，共吸收資金42884500元；其中，由被告人張某將2000余萬元轉(zhuǎn)至錢某某指定的賬戶，被告人張某、馮江華將2000余萬元用于澳門賭博、買車、個人揮霍、支付員工工資等。期間，被告人張某、馮江華獲得提成，用于發(fā)放員工工資、個人開銷等。

截至案發(fā)，被告人張某、馮江華面向溧陽不特定社會對象349名吸收資金共計81471500元。共造成301名集資參與人未收回本金38808000元。

案發(fā)后，被告人張某主動投案，并如實供述了自己的罪行。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：案發(fā)經(jīng)過、抓獲經(jīng)過、營業(yè)執(zhí)照、審計報告等。

2.證人證言：證人錢某某、何某某、羅某某、蔣某某等人的證言。

3.被害人陳述：被害人鐘某某、潘某某、葛某某等人的陳述。

4.被告人的供述與辯解：被告人張某、馮江華的供述與辯解。

5.鑒定意見：常州市德安醫(yī)院司法鑒定所司法鑒定意見書。

6.勘驗、檢查、辨認(rèn)、偵查實驗等筆錄：溧陽市公安局制作的辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄等。

7.電子證據(jù)：溧陽市公安局制作的電子證據(jù)檢查工作記錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人張某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某、馮江華非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某、馮江華共同故意犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。被告人張某自動投案，并如實供述自己的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或減輕處罰。被告人張某自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省溧陽市人民法院　

檢察員：錢鵬

2019年7月22日　

附：

????1．被告人張某、馮江華現(xiàn)在羈押于溧陽市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)36冊。

3．認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書、告知書各一份。