福建省屏南縣人民檢察院

起?訴?書

屏檢公刑訴〔2020〕10號

被告人張某某，女性，1972年**月**日出生，居民身份證號碼3522281972********，漢族，初中文化，無職業(yè)，住屏南縣**鎮(zhèn)**路**巷**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月23日被屏南縣公安局刑事拘留，同年10月30日經(jīng)本院批準，同日由屏南縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由屏南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年4月至2015年9月間，被告人張某某未經(jīng)許可，先后組織押金及每月會額為人民幣（幣種下同）1000元至15000元不等的向上民間標會103場，以此非法吸收公共存款，后被告人張某某因資金鏈斷裂于2015年11月倒會。期間，被告人張某某所組織的標會吸收公眾存款數(shù)額11706.3萬元，吸收公眾存款對象戶數(shù)2324人次。同時，被告人張某某還作為會員參加他人組織的標會，并有中標領走會款共計9293166.67元。

被告人張某某組織的上述標會，造成張某甲、張某乙、張某丙、郭某某、張某丁、熊某某、吳某甲、柯某某、游某某、葉某某、胡某某、王某某、周某甲、林某甲、張某戊、鄭某甲、宋某甲、陳某甲、楊某甲、林某乙、張某己、林某丙、徐某某、陳某乙、張某庚、張某辛、張某壬、李某甲、張某癸、甘某某、吳某乙、張某子、宋某乙、鄭某乙、張某丑、張某寅、韋某某等三十七名會員直接經(jīng)濟損失212.59萬元。同時被告人張某某與梁某某、蘇某甲、張某卯、鄭某丙、潘某某、黃某某、蘭某甲、林某丁、魏某某、鐘某某、蘇某乙、楊某乙、張某辰、宋某丙、陳某丙、陳某丁、張某巳、周某乙、鄭某丁、張某戌、陳某戊、陳某己、張某午、張某未、羅某某、陳某庚、陳某辛、張某申等二十八人相互參加對方組織的標會，還作為會員參加了張某酉、江某某、楊某丙組織的標會，共造成上述人員直接經(jīng)濟損失328.5353萬元。

2019年9月23日，被告人張某某在福州市長樂區(qū)松下鎮(zhèn)首址村一巷子內(nèi)被屏南縣公安局民警抓獲。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.福建安信有限責任會計師事務所出具的專項審計報告，屏南縣公安局提供的會單、借條、欠條、銀行賬戶明細、戶籍證明、查詢違法犯罪記錄情況說明、到案經(jīng)過及偵破報告等書證。

2.證人張某戌、蘇某甲、梁某某、張某甲、陳某戊等六十四人的證言。

3.被告人張某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人張某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人張某某未經(jīng)許可利用民間標會非法吸收公眾存款，共吸收公眾存款數(shù)額12635.62萬元，吸收公眾存款對象戶數(shù)2324人次，案發(fā)時造成集資參與人直接經(jīng)濟損失541.1253萬元,其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人張某某到案后如實供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，是坦白，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省屏南縣人民法院

檢察員：甘懷清

2020年1月20日

附：

1.被告人張某某現(xiàn)羈押于寧德市看守所。

2.偵查卷宗拾冊，證人名單壹份，認罪認罰具結(jié)書壹份。