甘肅省蘭州市榆中縣人民檢察院

起 訴 書(shū)

榆檢公訴刑訴〔2019〕267號(hào)

被告人張某某，女，漢族，1996年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6223011996********，專(zhuān)科畢業(yè)，甘肅省武威市涼州區(qū)人，家住武威市涼州區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，農(nóng)民。2019年1月10日因涉嫌詐騙罪被榆中縣公安局刑事拘留，2019年2月1日經(jīng)我院批準(zhǔn)被逮捕。

被告人彭某某，男，漢族，1998年**月**日出生，居民身份證號(hào)：4306261998********，初中文化程度，湖南省平江縣人，家住湖南省平江縣**路**號(hào)，無(wú)業(yè)。2019年7月8日因涉嫌詐騙罪被榆中縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省榆中縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌詐騙罪，于2019年3月29日向本院移送審查起訴；以被告人彭某某涉嫌詐騙罪，于2019年7月28日補(bǔ)充移送審查起訴。本院受理后，于2019年3月29日、7月28日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年4月30日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年5月29日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年6月28日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年7月28日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年8月29日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

自2018年3月份以來(lái)，被告人彭某某在明知張某某索要身份信息是為了在網(wǎng)上放貸的情況下，給被告人張某某提供其朋友唐某某的身份信息，被告人張某某在微信社交軟件中假冒”唐某某”身份，在無(wú)任貸款資質(zhì)的情況下通過(guò)“憑證云”、“易用分享”、“米倉(cāng)云服”等微信公眾號(hào)冒充貸款中介、審核、財(cái)務(wù)的身份，向他人發(fā)放“七天貸”貸款。其通過(guò)與彭某某制造虛假的借款記錄及轉(zhuǎn)賬交易明細(xì)后截圖在微信朋友圈進(jìn)行“低息、快速放款、無(wú)抵押”的宣傳，放款時(shí)以“行業(yè)規(guī)矩”（實(shí)際放款金額遠(yuǎn)少于借條中的應(yīng)還款金額）為名，與被害人張某某、溫某、易某某、李某某簽訂虛高借款金額的協(xié)議，在明知張某某、溫某、易某某、李某某等人無(wú)法按時(shí)償還借款時(shí)，收取高額續(xù)期費(fèi)以及將張某某等人推薦給由其指定的其他放貸人員，繼而與被害人簽訂金額更大的虛高借貸協(xié)議或者相關(guān)協(xié)議，通過(guò)這種轉(zhuǎn)單平賬、以貸還貸方式不斷壘高債務(wù)，并從中獲取利益。為了獲取更多的收益，進(jìn)一步壘高被害人的借款金額，被告人張某某與被告人彭某某串通后，由張某某提供資金，彭某某冒用“丁某某”的身份給被害人易某某、張某某、李某某放貸，惡意壘高被害人易某某、 張某某、李某某借款金額。在被害人無(wú)力按期償還借款后， 被告人張某某與彭某某通過(guò)給被害人及被害人家人發(fā)微信消息、打電話的方式對(duì)易某某、張某某、李某某等人進(jìn)行催收，張某某又雇傭王某某等人去張某某的公司和家里討債，嚴(yán)重影響其家人及親屬的正常生活和工作。在實(shí)施“套路貸”詐騙期間，被告人彭某某為張某某提供其朋友唐某某的招商銀行卡，用于張某某收取被害人溫某家人償還的錢(qián)財(cái)。經(jīng)查，被告人張某某通過(guò)實(shí)施“套路貸”詐騙，共騙取四名被害人財(cái)物130173.88元，其中既遂金額112671.63元，未遂金額17502.25元。已騙取溫某某37988.88元，還有9811.12元未遂；已騙取李某某29217.88元，1000元未遂；已騙取易某某18038.88元，3500元未遂，已騙取張某某27425.99元，未遂3191.13元。被告人彭某某伙同張某某實(shí)施詐騙張某某、易某某、李某某7500元，其中2000元既遂，5500元未遂。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

書(shū)證、證人證言、被害人陳述、被告人的供述與辯解等。

本院認(rèn)為，被告人張某某以非法占有為目的，假冒他人身份，以虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，被告人彭某某明知張某某實(shí)施詐騙行為而為其提供幫助，數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某、彭某某對(duì)被害人部分財(cái)物已著手實(shí)行詐騙行為，由于意志以外的原因未能實(shí)際取得財(cái)物，屬犯罪未遂，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二十三條的規(guī)定，可以比照既遂犯從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

榆中縣人民法院

檢察員：于雪燕

2019年9月11日

附：

1.被告人張某某現(xiàn)羈押于蘭州市第一看守所；被告人彭某某現(xiàn)取保候?qū)彙?/span>

2案卷材料和證據(jù)13冊(cè)。

3.量刑建議書(shū)5份。