深圳市羅湖區(qū)人民檢察院

起 訴 書

深羅檢刑訴〔2019〕1509號(hào)

被告人張某甲，女性，**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼*********，漢族，高中文化，戶籍所在地深圳市**區(qū)**路**號(hào)**棟**房，住深圳市**區(qū)**路**號(hào)**棟**房。因非法吸收公眾存款嫌疑，經(jīng)深圳市公安局羅湖分局決定，于2019年6月3日被深圳市公安局羅湖分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年7月10日被深圳市公安局羅湖分局執(zhí)行逮捕。

本案由深圳市公安局羅湖分局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月6日告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利；已依法訊問(wèn)被告人，并審閱了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。本院于2019年10月7日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：自2017年5月始，被告人張某甲在深圳市**區(qū)**座**室設(shè)立“**”的體驗(yàn)店。被告人張某甲通過(guò)組織講課、聚會(huì)的方式，向公眾宣傳“**”投資理財(cái)項(xiàng)目，宣稱該項(xiàng)目投資周期為14個(gè)月，14個(gè)月后投資人在拿回本金的基礎(chǔ)上能夠獲取投資額40%的固定收益和不定的動(dòng)態(tài)收益。投資人注冊(cè)成功后，收益會(huì)在每個(gè)月的5日、15日、25日以積分形式返還到投資人“**”APP現(xiàn)金積分賬戶中，現(xiàn)金積分到賬后，投資人再向被告人張某甲申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)，被告人張某甲將對(duì)應(yīng)的金額按照現(xiàn)金積分與人民幣提現(xiàn)1:1的兌換比例通過(guò)其個(gè)人銀行賬戶轉(zhuǎn)給投資人。投資人還能在“**”APP中獲取與投資金額相同的提貨積分，提貨積分可以在APP上換取商品。

2017年5月開(kāi)始，被告人張某甲為王某某、李某某、許某某、唐某某、徐某某、楊某某、陳某某、張某某8人注冊(cè)“**”APP賬戶，收取投資款共計(jì)6581418元人民幣。2018年7月后，投資人發(fā)現(xiàn)APP已無(wú)法正常提現(xiàn)遂報(bào)案。投資人王某某等八人未兌現(xiàn)金額5692957元人民幣。

2019年6月3日18時(shí)許，公安人員在深圳市**區(qū)**座**室抓獲被告人張某甲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：被告人張某甲的身份信息、投資人報(bào)案材料、涉案銀行賬戶的開(kāi)戶資料及交易記錄、***有限公司企業(yè)檔案、張某甲非吸案投資人統(tǒng)計(jì)表、資金流動(dòng)明細(xì)表、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)深圳監(jiān)管局出具的《關(guān)于金融許可證查證結(jié)果的復(fù)函》等；2.證人證言：證人姜某某的證言、投資人王某某、許某某、唐某某等八人的證言、歸案情況說(shuō)明；3.被告人的供述與辯解：被告人張某甲的供述與辯解；4.鑒定意見(jiàn)：***事務(wù)所司法審計(jì)意見(jiàn)書；5.辨認(rèn)筆錄：投資人許某某、唐某某辨認(rèn)筆錄；6.電子數(shù)據(jù)：涉案微信賬戶資料、聊天記錄及轉(zhuǎn)賬記錄截圖，投資人的**賬戶截圖等。

本院認(rèn)為，被告人張某甲違反國(guó)家規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

深圳市羅湖區(qū)人民法院

檢察員：秦嶸

2019年10月21日

附：

1.被告人張某甲現(xiàn)羈押于深圳市羅湖區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)6冊(cè)。

3.隨案移送被告人張某甲被凍結(jié)賬戶信息?！?/span>