西安市鄠邑區(qū)人民檢察院

起訴書

鄠檢二部刑訴〔2020〕65號

被告人張某甲，曾用名張某乙，男，1987年**月**日出生，身份證號碼6101251987********，漢族，本科文化程度，戶籍所在地陜西省西安市鄠邑區(qū)，住鄠邑區(qū)**街**路**院，系西安市**正式**。2020年1月9日因涉嫌非法經(jīng)營罪被西安市公安局鄠邑分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年2月11日被西安市公安局鄠邑分局逮捕?，F(xiàn)羈押于西安市鄠邑區(qū)看守所。

本案由西安市公安局鄠邑分局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年4月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月13日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年5月10日延長審查起訴期限至2020年5月24日。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年9月至2019年12月，被告人張某甲為償還自身債務(wù)及日常消費(fèi)，違反國家規(guī)定，在自身未有任何實(shí)體經(jīng)營活動的情況下，以自己身份信息在7家公司陸續(xù)辦理8臺銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)），然后使用本人10張信用卡及借用親屬、同事、朋友等他人33張信用卡在其辦理的POS機(jī)上以虛構(gòu)交易的方式將上述信用卡內(nèi)資金套現(xiàn)至其銀行賬戶內(nèi)，套現(xiàn)資金用于償還信用卡債務(wù)及日常消費(fèi)。經(jīng)查證，張某甲名下7家公司8臺POS機(jī)虛構(gòu)交易套現(xiàn)的數(shù)額已累計(jì)達(dá)到9836312元（其中1臺POS機(jī)無交易記錄）。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：扣押張某甲辦理的8臺POS機(jī)；2、書證：受案登記表、立案決定書、到案經(jīng)過、戶籍信息、7個POS機(jī)設(shè)備開戶信息及交易明細(xì)等；3、證人張某丙、姚某某、李某某、郭某某、石某某、白某某等證言；4.被告人張某甲供述；5、張某甲指認(rèn)其作案所使用的7臺POS機(jī)和43張信用卡照片。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某甲違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)），以虛構(gòu)交易方式使用本人及借用他人的信用卡套取現(xiàn)金，數(shù)額累計(jì)達(dá)9836312元，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已經(jīng)觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。因其具有認(rèn)罪認(rèn)罰、坦白的從輕處罰情節(jié)，建議判處被告人張某甲五年以上六年以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

西安市鄠邑區(qū)人民法院

檢察官：楊曉昌

檢察官助理：朱婷

2020年5月22日

附：

1、被告人張某甲現(xiàn)羈押于鄠邑區(qū)看守所；

2、案卷材料3冊，物證8臺POS機(jī)，電子卷宗光盤1張；

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書》1份；

4、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份；

5、《適用簡易程序建議書》1份。