無錫市濱湖區(qū)人民檢察院

起 訴 書

錫濱檢刑訴〔2019〕473號

被告人張某甲，女，1964年**月**日生，居民身份證號碼3202041964********，漢族，高中文化，原****農業(yè)發(fā)展有限公司無錫分公司業(yè)務員，戶籍地無錫市梁溪區(qū)**路**號**室，住無錫市惠山區(qū)**花園**號**室。被告人張某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)無錫市公安局濱湖分局決定，于2019年9月26日被該分局刑事拘留；張某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)本院批準，于同年10月28日被該分局執(zhí)行逮捕。

本案由無錫市公安局濱湖分局偵查終結，以被告人張某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人依法享有的訴訟權利和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

****農業(yè)發(fā)展有限公司無錫分公司于2015年7月30日在無錫登記注冊，負責人為馬某某，住所在無錫市北塘區(qū)**路**號，投資人是****農業(yè)發(fā)展有限公司，該公司發(fā)布《任命書》任命馬某某為****農業(yè)發(fā)展有限公司無錫分公司負責人，資金、人員由****農業(yè)發(fā)展有限公司統(tǒng)一調配使用，經(jīng)營范圍是預包裝食品零售。

無錫**農業(yè)創(chuàng)新科技有限公司于2016年7月5日在無錫注冊成立，**為耿某某，**為何某某、馬某某（另案處理），**為陳某甲（另案處理），住所在無錫市濱湖區(qū)**大廈**號**層**室，經(jīng)營范圍包括農業(yè)科學研究和試驗發(fā)展、農業(yè)技術推廣服務、食品的研發(fā)、銷售等。

2015年7月，馬某某在無錫市北塘區(qū)**路**號成立****農業(yè)發(fā)展有限公司無錫分公司(以下簡稱**無錫分公司)后，為謀取非法利益，以發(fā)放宣傳資料、召開酒會、推介會、口口相傳等方式，向社會不特定公眾宣傳、推介山茶油投資項目，承諾高額返利，以寄存代售的方式，向社會公眾吸收存款，具體投資方案為兩類：A方案為客戶直接購買山茶油并領取三倍產(chǎn)品，本次業(yè)務結束； B、C方案為消費商模式，客戶每在上述公司投資1單購買山茶油，每單人民幣30000元（或者6萬元、9萬元），客戶可以選擇拿1萬元價值的山茶油，另外2萬元價值的山茶油委托公司代為銷售，和谷無錫分公司提取20%的各項費用，每周拿出市場銷售利潤的40%回饋給客戶，直至委托銷售產(chǎn)品銷售完，投資30000元每周返利給客戶人民幣1000元，返利周期54周。如果客戶選擇不拿油，則可以扣除人民幣2000元或者5000元，以實際投資人民幣28000元或者25000元的方式作為1單，每單仍以投資人民幣30000元計算返利，客戶也可以靈活地選擇10000元或者20000元不等作為1單，每周投資返利按照比例計算為300元或者600元予以返還，返利周期仍為54周。客戶以支付現(xiàn)金、刷卡、轉賬等方式支付投資款，簽訂委托銷售合同，由**分公司開具投資款收據(jù)，用以接收投資款的賬戶為馬某某、陳某乙等人賬戶，現(xiàn)金先后由會計耿某某、陳某乙收取給馬某某，由馬某某、陳某乙等人負責資金控制、分配，并通過葉某甲、江某某、袁某某、楊某甲、葉某乙、宋某某、耿某某等關聯(lián)賬戶向投資人的賬戶支付返利款。馬某某為擴大業(yè)務、拉攏投資人投資，以招聘業(yè)務員成立報單中心的方式用以招攬客戶、向客戶推介投資項目以及協(xié)助客戶簽訂合同、支付投資款。馬某某與被告人張某甲等人協(xié)商，成為報單中心業(yè)務員，約定直接推薦投資人投資，業(yè)務員可以獲得投資人第一筆投資額的10%作為獎勵，如果業(yè)務員直接推薦的人繼續(xù)發(fā)展客戶，業(yè)務員均可以從后發(fā)展的客戶投資額中獲得2%的提成作為服務費。業(yè)務員所獲取的服務費可以電子幣形式累積用以投資上述項目獲取返利。后**公司經(jīng)營期間，因違法相關廣告法規(guī)定被處罰，馬某某即于2016年7月5日在無錫市濱湖區(qū)**大廈*號*層**室注冊成立**公司，**為耿某某，**為何某某、馬某某，**陳某甲，公司實際控制人為馬某某。無錫和谷公司的人員、非法吸收公眾存款活動、客戶仍延續(xù)、承繼和谷無錫分公司。

自2015年12月至案發(fā)前，在被告人張某甲及張某乙名下發(fā)展或者報單的客戶許某某、陳某丙、薛某某、楊某甲等110人，投資總額共計人民幣1900余萬元，收回返利總額共計人民幣900余萬元，損失本金共計人民幣900余萬元。被告人張某甲歸案后如實供述了上述主要犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：公安機關出具的刑事案件偵破經(jīng)過、收集的委托銷售合同、收據(jù)、銀行賬戶明細等；

2.證人證言：證人許某某、陳某丙、薛某某、楊某甲、鐘某某、楊某乙、戴某某等人的證言；

3.被告人、涉案人員的供述與辯解：被告人張某甲及涉案人員張某乙、劉某某、何某某、陳某甲等人的供述與辯解；

4.辨認筆錄：無錫市公安局濱湖分局制作的辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人張某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人張某甲違反國家金融管理法規(guī)，結伙非法向社會公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人張某甲在共同犯罪中起輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應當從輕、減輕處罰。被告人張某甲歸案后如實供述了主要犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

無錫市濱湖區(qū)人民法院

檢察員：沈志剛

2019年12月30日

附：

1.被告人張某甲現(xiàn)羈押于無錫市第二看守所；

2.案卷材料和證據(jù)2冊；

3.認罪認罰告知書、具結書各1份。