河南省固始縣人民檢察院　

起?訴?書

固檢二部刑訴〔2020〕12號(hào)　

　　被告人張某甲，女，1965年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4115281965********，漢族，高中畢業(yè)，系息縣**局退休人員，戶籍所在地河南省息縣，住息縣**鎮(zhèn)**街，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)固始縣公安局決定，于2020年3月20日被固始縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由固始縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年5月27日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2015年5月份，李某某（已判刑）伙同蔡某某（已判刑）、毛某某（已判刑）以李某某名義申請(qǐng)成為浙江萬(wàn)銀電子商務(wù)有限公司旗下“中佳易購(gòu)”平臺(tái)的息縣區(qū)域代理商，后伙同息縣本地的張某乙、韋某某、王某某（該三人已判刑）和被告人張某甲，在未經(jīng)國(guó)家金融主管部門批準(zhǔn)的情況下，打著“消費(fèi)返利”的幌子，以“300天返還商戶全額讓利保證金，贈(zèng)送消費(fèi)者對(duì)應(yīng)商戶讓利保證金3倍積分”為誘餌，采用開推介會(huì)、打廣告等方式宣傳，通過(guò)吸引商戶加盟為手段推廣，向不特定的公眾吸收資金。截至總公司資金出現(xiàn)斷裂，“中佳易購(gòu)”平臺(tái)在息縣非法吸收公眾存款152670787.67元，其中讓利金額為149245454.74元，息縣區(qū)域傭金為6918367.88元。該傭金由代理商李某某銀行賬戶接收，在扣除息縣市場(chǎng)開支及業(yè)務(wù)員提成后，剩余傭金平均一分為二，一份由李某某、蔡某某、毛某某進(jìn)行平均分配，一份由張某乙、韋某某、王某某、張某甲進(jìn)行分配。

被告人張某甲于2020年3月20日主動(dòng)到固始縣公安局投案，并在偵查階段退繳10萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍信息、到案經(jīng)過(guò)、前科查詢證明等；2.證人證言：證人李某某、張某乙等人的證言；3.被告人供述和辯解：被告人張某甲的供述和辯解；4.鑒定意見：司法會(huì)計(jì)鑒定意見書。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某甲伙同他人非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任，且系共同犯罪。張某甲自動(dòng)投案，到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。張某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。綜上，建議判處張某甲有期徒刑一年六個(gè)月至二年，并處罰金，若積極退繳違法所得且具備社區(qū)矯正條件，可以適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

固始縣人民法院　

檢??察??官：馬洪斌

檢察官助理：何??歡

2020年6月2日　

附件：

1.被告人張某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩?/span>

2.案卷材料和證據(jù)三冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份